TD Ameritrade開戶

【TD轉移嘉信】TD Ameritrade開戶還能開嗎? 新戶舊戶該怎麼做?

Last Updated on 2023-11-24 by Evelyn Teh

德美利證券 (TD Ameritrade) 已被美國同業嘉信理財 (Charles Schwab) 收購,而TD客戶現在正在遷移至嘉信理財,預計TD嘉信合併時間將在 2024 年完全完成。然而如果你想透過TD Ameritrade開戶,現在已宣布台灣新用戶不能開了,這一消息來得出乎意料之外。這一變故引發了眾多問題,尤其是現有台灣用戶如何應對這一轉變以及他們的投資未來。

在本文中,我們將探討這一變化的背後原因,以及可能的解決方案,以幫助你更好地應對這一局面。

  • 你應該了解甚麼?
  • 投資產品會有影響嗎?
  • 費用還差嗎?
  • 德美利證券客戶需要做什麼?(過渡前、中、後)
  • 透過嘉信理財投資與我習慣的投資有何不同?
  • TD Ameritrade開戶無法開,我該怎麼辦?有哪些替代方案?
  • TD轉移嘉信Q&A

你應該了解甚麼?

在2020年底,嘉信理財(Charles Schwab)收購德美利證券(TD Ameritrade)。這對德美利證券的客戶來說意味著巨大的改變。

2023年開始,你的TD帳戶將分批轉移到嘉信理財,會分三批,分別是第一批九月轉、第二批預計11月、第三批預計明年年初。嘉信會在你的TD帳戶準備好遷移前三個月告知你的遷移日期。你將會收到有關每一步的通知。

相關網站可以參考這篇

對於TD Ameritrade與嘉信理財公司合併,這對不同的客戶帶來不同的影響:

嘉信

嘉信客戶:

  • 你的現有帳戶不會直接改變。
  • 期待更多不錯的客戶體驗,包括能夠使用TD Ameritrade的thinkorswim®交易平台。
TD

德美利證券客戶:

  • 你的帳戶將需要遷移到嘉信理財的平台。
  • 你會收到電子郵件,請留意你的信箱,留意有沒有出現「TD Ameritrade」或者是「Charles Schwab」英文字的信件。寄的是英文信件唷,所以你一定要特別留意~(看不懂可以用google翻譯或chatgpt翻譯)

對於打算在TD Ameritrade開戶的台灣投資者,現在建議轉向嘉信證券或其他券商,下方會有建議的選項。

投資產品會有影響嗎? 費用有差嗎?

嘉信(Charles Schwab)與TD Ameritrade的合併對於TD Ameritrade的客戶來說,至少在使用體驗方面可能會帶來重大變化。除了它們各自的平台之外,嘉信和TD Ameritrade提供的功能相似,因此對你的投資組合或投資成本可能不會有太大或任何影響。

嘉信和TD Ameritrade一樣都提供免手續費的股票和ETF交易

另外,需要特別注意的是,ADR的股票「無法」股息再投資(DRIP),但美國本土的公司依舊可以股息再投資,而沒辦法股息再投資的公司,股息會直接匯現金到你的帳戶。

ADR(American Depositary Receipt)「美國存託憑證」是一種金融工具,指在已經在其他國家上市的公司,通過在美國發行存托憑證,從美國投資者那裏籌集資金。以下是一些知名的美股ADR示例:阿里巴巴 (BABA)騰訊(TCEHY)台積電 (TSM)

德美利證券客戶需要做什麼?(過渡前、中、後)

過渡前

2023年9月開始,陸續進行遷移的作業。由於TD用戶龐大,所以會分幾個階段進行。

過渡前需要做什麼? 你的大部分資訊和設定都會轉移,但不是全部。資料全部自動轉移包含你的資産、帳戶資料、尚待執行訂單、買的成本、保證金權限、期權權限、歷史對帳單、交易確認、稅務表格及交易記錄等。

為了安全起見,建議你可以下載或者截圖你的詳細的訂單和餘額歷史記錄以供記錄。

某些類型的未結訂單也將被取消。有條件訂單、追蹤止損訂單可能不會轉移。如果你有任何這些記錄,請在收到轉移通知後保存你的資訊。

過渡中

在TD過渡到嘉信中期,可能會對你的投資和帳戶管理產生一些變化,以下是需要知道的重要事項:

  1. 自動資料轉移:所有你的帳戶相關資料,包括你的資産、尚待執行訂單、買的成本、保證金權限、期權權限、歷史對帳單、交易確認、稅務表格、股息再投入的資料、交易記錄等,將自動轉移到嘉信理財平台。這意味著你的投資資料不會遺失,並且能夠繼續監控你的投資組合。
  2. 沒有門檻限制:一旦轉移到嘉信,你不受到2萬5000美元的帳戶門檻限制。
  3. 多個帳戶ID:如果你原本已經擁有嘉信帳戶,則在一個ID下會擁有兩個帳戶,即TD Ameritrade和嘉信的帳戶。這需要特別留意。
  4. 重設帳密: 如果你之前並沒有嘉信帳戶,你會收到信件,請你重設一組帳號和密碼。
  5. 帳戶重新約定:一旦你的帳戶正式合併,你需要在銀行重新約定嘉信帳戶,才能電匯,但在那之前,還是使用現在的TD帳號即可。
  6. 碎股處理:在轉移過程中,TD帳戶中的碎股(股份不足一股的部分)將被強制賣掉,並換成現金。只有整數股份將匯入嘉信帳戶。

過渡後

首次登入Schwab時,請檢查已轉移的內容,確認你的個人資料,並更新你的帳戶設置。

所有資產都將以實物形式轉讓,因此此合併不會產生其他重大稅務影響。你只要注意一下,W8-Ben表格是否已超過3年沒更新了,基本上每3年要更新,如果時間快到了,券商都會寄信通知你更新~

你的帳戶正式合併後,你需要在銀行重新約定嘉信帳戶,才能電匯,但在那之前,還是使用現在的TD帳號即可。

最近,一直有收到讀者反應,由於Wise在近日修改美元信息帳戶,導致無法綁定,我的建議是TD很快就要轉移至嘉信,倒時綁定又要換了,就等到正式轉移後,在重新設定就好了。

 延伸閱讀: Wise(原Transferwise)入金TD Ameritrade 全圖文教學

備註: W-8BEN表格是外國投資者在美國股市交易時不可或缺的文件。填寫這一表格有助於確認投資者的稅務身份,允許他們依據美國與其居住國之間的稅收協定來減免或豁免稅款。這對於降低不必要的稅收扣繳至關重要,海外用戶(非美國用戶)僅會被扣30%股利預扣稅,但不需要扣資本利得稅)。

TD Ameritrade開戶無法開,我該怎麼辦?有哪些替代方案?

方案一:嘉信證券

如果你有足夠的資金,至少25,000美元或相當於75萬台幣,你可以考慮在嘉信證券開戶。根據官方客服的說法,嘉信證券目前仍然保留著25,000美元的開戶門檻。你不需要一次性匯入這麼多資金,可以分批匯入。官方建議在一個月內完成入金,然後在開戶後的三個月內達到25,000美元的門檻。

然而,需要注意的是,嘉信目前並不提供模擬倉功能,這對於一些投資者來說可能是一個重要考慮因素。

方案二:其他券商

如果你無法在三個月內匯入足夠的資金,你可以選擇其他券商,如: Firstrade第一證券、股股App、IB、富途Futu、盈透證券等。這些券商都提供了投資美股的機會,並且有各自的優勢和特點。這裡有一些關於這些券商的信息:

Firstrade第一證券

Firstrade第一證券是美國券商,開戶無入金門檻外,是眾多美國券商中,中文介面最好的,對中文使用者相當友善,再加上和TD幾乎沒什麼差別,因此非常適合台灣的TD原用戶。(提供DRIP股息再投入功能)

 延伸閱讀: Firstrade開戶教學

IB盈透證券

IB盈透證券:提供固定式和階梯式的交易手續費,較為複雜,中文介面較不友善,適合可以接受英文者。新馬地區的用戶,可以考慮開IB。

如果你是新馬地區的用戶,可以參考這2篇

 延伸閱讀 : 除了TD Ameritrade,還可以選擇哪些券商? 
 延伸閱讀 : 如何將TD Ameritrade的資產轉移至盈透證券(Interactive Brokers) 

富途牛牛

富途牛牛,可以讓你 在一個平台同時投資美股、港股和A股,非常方便。

 延伸閱讀 : 【富途牛牛教學】5分鐘極速開戶全面指南

股股App

股股App : 一元也可以開始交易,全新全中文專為台灣人設計的APP,適合小資金的人。

 延伸閱讀 :【買美股app推薦】美股投資必備!股股App全面評估與使用教學!

選擇券商應該根據你的需求和投資策略來決定。在這些券商中,Firstrade第一證券可能是對於新手來說比較友好的選擇,因為它無需入金門檻,並提供DRIP功能。

股股App即將在2023/11/15正式上線,你就可以開始入金投資啦~

TD嘉信合併ptt心得分享

TD嘉信合併Q&A

原TD用戶轉移至嘉信,可以申請嘉信的VISA提款卡嗎?

8/1起,嘉信已暫時不受理台灣跟中國大陸用戶申請VISA提款卡。

已在TD開戶,但還未入金,會有問題嗎?

會。建議你儘早進行資金存入的操作,因為如果你現在未存入資金,則在升級到嘉信證券時,你的TD帳戶可能會被終止。官方建議至少存入10美元(即使不進行交易也沒問題,但必須確保有一筆存款),以確保順利完成合併程序。

轉到嘉信後,是否需要重新設定原約定的轉帳帳戶?

需要。你需要重新設定成嘉信的電匯資料。

原本有TD帳戶的人被併到嘉信後,手續費有改變嗎?

上市股票的買賣是免手續費的,而選擇權每個合約的手續費都是0.65美元,這些費用保持不變。

TD轉移嘉信,有需要25000美元的門檻嗎?

原TD用戶轉移過去嘉信是不需要開戶入金門檻的

TD轉移嘉信,還可以買 CDs?

不行,但Firstrade可以。可以考慮轉移至Firstrade第一證券。

TD轉移嘉信,還有自動退稅的服務嗎?

沒有,嘉信目前是沒有退稅服務的。

總結

TD德美利證券不再接受台灣新用戶開戶,這對於準備在TD開戶的投資者來說是一個突如其來的消息。然而,有替代方案可供選擇,包括轉向嘉信證券或其他券商,如Firstrade第一證券股股AppIB富途牛牛等。

每家券商都有自己的特點和優勢,因此你可以根據自己的需求和目標做出明智的選擇。

你是否厭倦每月手動轉帳、管理財務以及忘記繳費被罰款所帶來的負擔?

現在有了最省時的自動化理財指南,只需一季花不到2小時的時間,你就能輕鬆理財。

這裡有10頁的▐🔥最省時的自動化理財指南🔥▐,包含了以下三個重點

✔︎自動化系統的好處 ——了解讓你的錢自動化可以為你帶來甚麼好處。

✔︎設置你的自動存錢系統——關於如何使你的薪水自動化管理的步驟說明。

✔︎收入不固定的自動化方式——關於處理不固定薪水的方法。

只要獲取理財自動化快速入門指南,

就可以立馬幫助你自動化分配薪資,

省去各種繁瑣的手動操作,

讓你省事、省時、省心,輕鬆管理財務~

👉重點是一季花不到2小時的時間來理財。

👇👇👇歡迎點擊索取

希望這篇文章有幫助到你,如果喜歡的話,歡迎把這篇文章分享出去,讓更多的人看見我的文章。

如果有任何問題,可以在底下留言並提供建議 ,或寄Email給我,我一定會盡我所知告訴你。

商業合作請優先利用此 Email: info@fenshares.com (信件統一禮拜六回覆)

by 芬享自由fenshares-Evelyn Teh

Leave a Comment

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *