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【美股投資】如何用美股ETF,讓你擁有全世界

【美股投資】如何用美股ETF,讓你擁有全世界

在資產配置文章中,有建議大家將美股ETF,作為布局全世界的投資工具,以達到降低風險提高報酬的目的,現在讓我更詳細的為大家說明,為什麼要投資美股ETF,以及如何用美股ETF來建立自己的投資組合,建立出一個地區分散、產業分散及資產分散的世界資產,讓你擁有全世界。

延伸閱讀: 資產配置是什麼?我又該如何建立自己的美股ETF投資組合呢?

首先,要先申明此文章教的投資法,適合誰和不適合誰,如果不適合你,你就可以不用浪費時間繼續看下去了。

此篇文章適合什麼讀者?

  • 想要學美股ETF被動投資者

  • 工作忙碌,不能或不想每天盯盤,卻又想資產穩定成長的人

此篇文章不適合什麼讀者?

想快速致富,喜歡高風險快速看到成果的人。

美股ETF

投資風險有哪些?

延伸閱讀: 四個投資基本概念,新手的你一定要知道

為什麼要分散風險以及如何分散風險?

可以分成三部分來討論,分別是地區、產業及資產分散投資

地區分散

首先,先看一下20世紀金融危機,如下

  • 80年代:拉丁美洲經濟危機

  • 90年代:日本泡沫經濟

  • 1997年-1998年:亞洲金融危機

  • 2001年-2002年:阿根廷經濟危機

  • 2018年至今中美貿易戰

可以發現,如果只單獨投資單一市場或單一區域,風險是很大的。假設2001年前開始投資阿根廷股市,到了2001-2002年間,將遭受資產縮水,但如果你還有投資其他區域,你的總資產可能會因為其他區域的經濟成長,而抵銷掉投資阿根廷的損失。

這就是分散風險的重要性。又投資全世界是分散最廣的,風險也因此較低。而風險與報酬的關係,可以參考以下文章。

產業分散

2020年新型冠狀病毒(covid-19)疫情的關係,也影響了很多行業,如: 航空業及旅遊相關產業,但相反的,因為人們被逼待在家裡,也促使了宅經濟的蓬勃發展,如: 電商、筆電、外送平台等。從這些事件可以知道,產業的分散也是很重要的。

資產分散

圖一為美國大型股SPY與美國公債TLT的報酬比較,在這裡美國大型股SPY作為股票ETF的代表; 美國公債TLT作為債券ETF的代表,兩者代表著不同的資產類別。

SPY VS TLT
圖一 美國大型股SPY與美國公債TLT的報酬比較

從圖一中可以看出來,當股票(SPY)下跌時,債券(TLT)是上漲的;反之,股票(SPY)上升時,債券(TLT)卻是下跌的,當兩者很明顯存在著反比的關係。也因如此,在股市大跌時,債券有起著互相消長的作用,達到降低風險的作用。股票和債券就是近年來相關性低的投資組合(參見圖二)。

各資產的相關係數
圖二

另外,不動產投資信託(Reits)和股票的相關性也不高。這些相關性不高的資產,適當加入在投資組合中,可以讓風險更分散,提高報酬的作用(參見圖三)。

風險與報酬圖
圖三

分散投資風險,需要做到地區的分散、產業的分散以及資產的分散,而美股ETF也具有相關的ETF商品,因此,使用美股ETF投資,可以做到以上的分散效果,是目前最佳的穩健投資方法。

Firstrade

選擇投資美股ETF的理由

  • 投資成本低

  • 持有標得多,減少非系統性風險(來自公司產業、企業或投資個案等內部風險,例如航空業罷工、科技業智財權法律糾紛、公司倒閉、公司高層虧空公款等。),也就是風險較分散的意思

  • 不用花時間,時時盯盤

  • 選擇性多

  • 高流動性,隨時買賣都可以

  • 美股ETF有分不同區域、不同產業、不同資產的ETF,種類多元外,又可以藉由此產配置投資全世界,達到增加報酬、降低風險的作用

延伸閱讀:ETF vs 基金 哪一個最適合投資新手?

美股ETF分散投資的優缺點

優點

缺點

  • 跟隨全球經濟成長而資產跟著增長,不必花時間,時時盯盤

  • 降低風險,提高報酬

  • 無法短時間獲得高報酬(無法快速致富),不像短線交易,有機會獲得高的報酬

  • 需要時間才能看到效果

選擇美股ETF的準則

  1. 總費用須低於0.1%

  2. 總規模須大於10億美元以上

  3. 每日成交量大於15萬股以上

  4. 成立時間至少10年以上

  5. 不投資槓桿型ETF

  6. ETF為完全複製追蹤指數

  7. ETF追蹤誤差小於1%,可以降至0.5%是最好

  8. 指數最好可以涵蓋整個大市場類別

美股ETF的分類

美股ETF大致上有分為幾種類型

ETF資產分類

美股ETF各類別介紹

美國ETF

美國整體市場ETF

VTI(Vanguard Total Stock Market)

2001年成立,規模前五大的美國ETF,持股約3000檔,成分股主要涵蓋美國大型股、中型股、小型股及微型股,產業類別則包括科技類、週期性消費品、醫療、保健、金融工業及非週期性消費品等。

美國大型股ETF

VOO

2010年成立,為是全球知名的ETF,追蹤S&P500指數,持股約500檔,成分股主要為美國的大型股,如: 蘋果、Amazon、FB、Google、Microsoft、Visa等。產業類別則包括科技類、醫療、保健、金融工業等,是分佈相當廣泛的ETF。

SPY(SPDR S&P 500 ETF)

1993年成立,是目前全球規模最大、交易量最大且歷史最悠久的ETF,追蹤S&P 500指數,持股約500檔,成分股主要為美國的大型股,如: 蘋果、Amazon、FB、微軟、嬌生等。產業類別則包括科技類、醫療、保健、金融工業等,是分佈相當廣泛的ETF。這檔和VOO及IVV相似,都是追蹤S&P 500指數,但費用上角前兩者高。

國際ETF(美國以外)

全世界(除美國以外)ETF

VXUS(Vanguard Total International Stock Index Fund ETF)

2011年成立,是投資美國以外的已開發與新興市場,包含全球46個國家,追蹤FTSE Global All Cap ex-US Index指數,持股約7000檔。成分股主要有大型股、中型股及小型持股。投資的國家前五大為日本、中國、英國、瑞士及加拿大。

VEU(Vanguard FTSE All-World ex-US ETF)

2007年成立,是投資美國以外的已開發與新興市場,包含全球48個國家,追蹤FTSE All-World ex-US Index指數,持股約3000檔。成分股主要著重在大型股,中小型持股較VXUS少。投資的國家前五大為日本、中國、英國、瑞士及法國。

美國債券ETF

BND(Vanguard Total Bond Market ETF)

2007年成立,美國第二大的債券ETF,追蹤Bloomberg Barclays Aggregate Float-Adjusted Index,持股約9000檔。主要包含美國政府債和公司債。

國際債券ETF(美國以外)

BNDX(Vanguard Total International Bond ETF)

2013年成立,債券ETF,追蹤Bloomberg Barclays Global Aggregate Ex-USD Float-Adjusted RIC Capped Index(USD hedged),持股約6000檔。主要包含政府債和公司債。投資的國家前五大為日本、法國、德國、義大利及英國。

不動產投資信託ETF 

全世界不動產投資信託ETF

REETS(iShares Global Reit ETF)

2014年成立,是目前分布較廣的REITs ETF,由313 REITs組成(但主要由已開發的市場組成),追蹤FTSE EPRA NAREIT Global Reit Index指數。投資的國家前五大為美國、日本、英國、澳洲及新加坡。

美國不動產投資信託ETF 

VNQ(Vanguard Real Estate ETF)

2004年成立,是美國最大的REITs ETF,由183 REITs組成,追蹤MMSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index指數。VNQ投資組合中占比為專門REIT(Specialized REITs),占40.4%、住家REIT(14.4%)、工業REIT(10.7%)、辦公室REIT(8.9%)與零售REIT(8.1%)等。

延伸閱讀: 【2020美股投資】不動產投資信託(REITs)是什麼? 如何購買、風險在哪?有哪些推薦?

如何利用美股ETF投資全世界

以資產配置的角度來看,除了以股票ETF來,還需要加入債券ETF,也可以再加入一些相關性低或非相關的投資標的,如:REITs或重金屬ETF,已達到分散風險的做用。

  1. 美國股市ETF+國際股市ETF(美國以外)

  2. 美國債券ETF+國際債券ETF(美國以外)

例如: VTI+VEU+BND+BNDX

以上的概念去組合配置,就可以建造出一個包含全世界及不同資產的投資組合。如果想要更分散的話,還可以加入與股票相關性較低的不動產投資信託Reits或貴金屬ETF。

*免責聲明:投資有賺有賠,以上只是投資股票分享,並無買賣建議。現在的股票表現,並不代表未來的股票表現。投資前,請務必要了解其風險,請謹慎投資。

投資美股ETF的管道有哪一些?

國內券商(複委託):元大、玉山、凱基等

國外券商:FirstradeTD Ameritrade、Sogatrade等。

國際交易平台:eToro

延伸閱讀: TD Ameritrade、Firstrade和Etoro,哪一個是購買美股的最佳平台?
延伸閱讀: 美股投資者必看-超詳細海外券商的比較(2020年5月最新資訊)
Firstrade

美股學習管道推薦

美股被動式投資課程

課程老師-Yale Chen是誰?

簡介: Yale Chen, 26歲,Freedum創辦人,知名Youtuber,擁有15萬訂閱人數。他原本也是一名上班族,目前已經是一個全職的網路創業家,頻道是有關美股投資、網路行銷、個人理財、個人成長。2018年,創立美股被動式投資課程,教你透過指數,達到財富自由提早退休,目前課程學員約4000人。2020年,創立百萬品牌-網路事業培訓課程,協助網路創業家建立自己的網路事業,並創造百萬收入,目前課程學員約600人。目前,Freedum這個品牌自由學院,在短短一年內,營業額從價值每月1萬美元增長到10萬美元。

Youtube頻道: Yale Chen 

Instagram: Instagram @theyalechen 

課程:美股被動式投資課程、百萬品牌-網路事業培訓課程

延伸閱讀: 【美股被動式投資課程】Yale Chen教你如何用美股ETF,達到財富自由提早退休

推薦原因

推薦給想要投資美股ETF並不想盯盤的人,課程中有介紹不同風險及不同投資期限,各ETF的投資組合,可以當做你參考的範本。如果你對投資沒概念,非常推薦你上這門課。

適合哪些人

沒有投資基礎又想學習投資的被動投資者,並了解投資無法快速致富,需要時間累積的人。

課程內容

  1. 行動前:分析風險承擔指數、投資期限,以及風險與報酬的基本投資概念

  2. 學習:認識各種資產類別及投資工具

  3. 建造:手把手帶你建造一個適合自己的投資組合

  4. 真的有這麼簡單嗎:教你如何挑選美國券商

美股被動式投資課程內容

課程免費專屬好康

  1. 投資組合示範(低風險、中風險和高風險)

  2. 相關券商的開戶優惠

  3. 臉書私密社團

  4. 風險承擔指數測驗

課程優缺點

優點

缺點

  • 老師有示範各個投資風險和投資期限的投資組合,可以當作範本,建立自己的投資組合,只需要花一點時間建立投資組合,之後只要定期維護就可以。

  • 老師教的方法,不需要很多錢就可以投資。

  • 老師有跟etoro爭取到滿足條件的學員,將會獲得eToro提供的50美金實盤賬戶資金。

  • 主要是教導如何投資美股ETF,課程上較侷限,而且沒有教導認識各個 ETF 的詳細公司資訊財報

  • 無法退費

  • 無法快速看到成果

學員課程見證 

總結

如果你想要提高報酬,其實也要注意風險的控制,才有辦法達成。不管是地區分散、產業分散或是資產的分散,都是有必要的。使用美股ETF,就可以做到該有的風險的分散性,讓你可以擁有全世界的不同資產,是個不錯的投資工具。

如果你對美股ETF不是很了解(或是投資新手),可以考慮買書看或上課,Yale Chen的美股被動式投資課程,除了教導投資的基本知識外,也有很詳細的介紹各資產的特色,以及適合哪些人,以及如何分析比較該如何同種類型的多家ETF,讓你在做資產配置時,更有方向的選擇。有興趣的可以點擊以下按鈕

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Email: info@fenshares.com

by fenshares-Evelyn Teh

This Post Has 4 Comments

  1. 我也是喜歡買ETF很適合沒時間盯盤的人,謝謝版主分享好文

  2. Yale的課程我也有購買,也是因為Yale我才開始接觸美股投資的,希望能透過投資指數來慢慢累積資產

  3. 我最近也在觀望YALE的課程 很想購入看看 但還在觀望中 好險看到版主分享 讓我決定下單成為學員啦

  4. 美股真的是趨勢,越來越多家銀行在推出買美股的平台

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