美股投資者必看-超詳細海外券商的比較(2021年01月最新資訊)

美股投資者必看-超詳細海外券商的比較(2021年01月最新資訊)

投資美股,該如何選擇券商呢? 到底複委托還是海外券商哪個比較好? 海外券商這麼多,又該如何選擇? 另外,美股投資者又收到一些好消息,海外券商Firstrade(第一證券)於2018年率先推出0手續費後,2019年Interative Broker(盈透證券)宣布交易免手續費,緊接著 Charles Schwab(嘉信證券)、TD Ameritrade(德美利證券)數位券商E trade也宣布跟進(目前Sogotrade還沒有完全開放0手續費),美股交易正式進入零手續費時代 這對投資者是好是壞,券商是否會虧本而導致倒閉,這篇文章會一一揭曉。

延伸閱讀: 【美股投資】如何用美股ETF,讓你擁有全世界

投資美股 海外券商比較

美股投資,甚麼人適合選擇海外券商開戶?

1.如果你想有更多金融商品的選擇,美國券商是你最佳的選擇。

2.適合不怕麻煩的人, 如果使用海外券商,因資金須匯出到國外帳戶,才可以做交易,較麻煩。

3.有勇氣接觸陌生投資方式和不同語言的人,不過,因近年來海外券商積極開闊華人市場的業務,所以很多券商都有中文介面和中文客服,所以英文不好的你,可以選擇中文有善度較佳的券商,就可以透過全中文的介面來下單,而且有甚麼問題,也可以直接打電話給中文客服詢問。

延伸閱讀: 【2021線上教學】建立被動收入的線上付費影音課程推薦(比大學課程更實用)

美國券商這麼多,又該如何選擇?

1.依照可投資的金額和投資頻率來選擇。

2.有些券商有開戶門檻,如: Interative Broker( 盈透證券) 需要 1萬美金,才可以開戶;有些券商則不需開戶門檻, 所以如果你可以投資的金額低於1萬美金,你就必須選擇無開戶門檻或開戶門檻低的券商。

3.如果你是長期投資者( 想要每月定時定額投資)或短線投資者,投資頻率較高,可以選擇0手續費的券商,可以較少交易成本。

美股投資,零手續費的時代來臨, 商賺甚麼?

  • Charles Schwab(嘉信證券)手續費收入只佔7%,TD Ameritrade(2019/11/25已被嘉信理財-Charles Schwab收購。)則是占近32%(資料來源Investopedia Updated Oct 4, 2019 )。因此,TD提供免手續費的服務,影響較大,但相信TD的商業模式會因此而轉移至其他項目。另外,如果你是開TD Ameritrade SG的帳戶,不在0手續費的範圍內(TD Ameritrade SG已改為0手續費)。

  • 海外券商的獲利來源包括美股融資收入、利差收入、即時報價收費、美股借劵收入、平台使用管理費、投資諮詢費用等,相當多元,不侷限於手續費而已。

  • 海外券商想引進客戶分級制度,如:costco(好市多)的會員制,先以0手續費吸引人,帶入流量,然後再導入收費制度,這是未來券商的趨勢。

  • 2020/5/18,eToro也跟進,購買美股也是0手續費,但只限購買非桿槓的美股,不包括ETF、陸股及港股等。

延伸閱讀: 2020股災真的來臨了,我還來不及研究股票,怎麼辦?

美股投資券商的選擇

零手續費後的投資策略

  • 長期投資者,因無須手續費,可以採每月定期定額投入金額,分散一次交易買到高點的風險 ,並增加複利增長的速度(美股的ETF股息有些是每月領息的)。

  • 短期投資者,多次進出的成本可以降低,可增加投資組合的數量,降低單筆投資單一股票的風險。

台灣商的複委託手續費會跟進嗎?

可能性極低,因為降價來提升競爭力,會違反了中華民國證劵商業同業公會的自律公約。

中華民國證券商業同業公會的自律公約

各家海外商的比較

接下來,讓我們針對不同的項目,對海外券商( eToro非美國券商, eToro是數位投資平台可以投資美股,所以一起評比, 更多有關eToro資訊請按此)進行比較吧!

延伸閱讀: eToro( e投睿 )是甚麼?投資美股的另一選擇

評分方式:

開戶門檻友善度: ★越多代表越友善;★★★為滿分

相關費用友善度: ★越多代表越友善;★★★為滿分

中文使用者友善度: ★越多代表越友善;★★★為滿分

安全性考量: ★越多代表越安全;★★★為滿分

各券商的中英文名稱和簡稱

英文TD
Ameritrade
Interative
Broker
FirstradeSogotradeCharles SchwabeToro
中文德美利證券盈透證券 第一證券 嘉信證券 E 投睿
簡稱TDIBFTSTCSET

各券商的投資門檻

券商英文TD AmeritradeInterative BrokerFirstradeSogotradeCharles SchwabEtoro
券商中文德美利證券盈透證券第一證券嘉信證券E 投睿
開戶門檻(以美元計)無,但建議$10000$25000$200(亞洲地區)
開戶門檻友善度★★★★★★★★★★★

各券商的相關費用資訊

券商英文TD AmeritradeInterative BrokerFirstradeSogotradeCharles SchwabEtoro
券商中文德美利證券盈透證第一證券嘉信證券E 投睿
ETF手續費每股0.005美元,每筆訂單最低手續費1美元*1. 市價單佣金費用為$2.88/筆
2. 限價單0佣金(需符合免佣條件)**
0.09%(指買賣點差各0.09%)
股票手續費同上*同上無***
帳戶月費月費10美元, 手續費可抵; 帳戶超過10萬美元免月費無,但有閒置費用, 當12個月內沒有登錄,每月會有10美元的閒置費,直到帳戶啟動為止。
免手續費ETF
股息再投入計畫有,須與客服聯繫做設定
出金費用$25$10$35$50$25$5, 最低出金金額50美元
出金方式電匯電匯電匯電匯電匯信用卡, 電匯Paypal等
相關費用友善度★★★★★★★★★★★★

*Interative broker( 盈透證券 ) 於2019年10月開始,有推出IBKR Lite的方案,提供給較不活躍的投資者(投資頻率低),此方案下的客戶無開戶門檻(no account minimums)、股票和ETF的手續費是0(zero commissions on U.S. Stocks and ETFs),以及沒有帳戶閒置費(no inactivity fee)。另外, IBKR Lite的方案只限美國和印度的客戶。

*Sogotrade 限價單免佣條件: 股價$1以上100股,或沒有100股但投資本金有$2000。

***2020/5/18,eToro的美股交易可以買到真實的股票了,僅美股,港股、陸股、ETF等商品,皆不在此範圍,如果投資美股,且使用非槓桿的情況下,為0手續費,用戶需填寫W-8Ben,特別是舊用戶,填寫完此表單,才可以0手續費購買美股。

延伸閱讀: 【美股投資】電匯是什麼? 把錢電匯至美國券商教學篇

延伸閱讀: 【國際匯款】Transferwise-比銀行還便宜的海外匯款途徑(超詳細開戶教學)(從transferwise匯錢至TD Ameritrade只要1.4美元喔!)

各券商的中文服務比較

券商英文TD AmeritradeInterative BrokerFirstradeSogotradeCharles SchwabEtoro
券商中文德美利證券盈透證券第一證券嘉信證券E 投睿
網路中文介面
中文客服
線上即時交談服務有,也可透過微信,FB來發問沒有有,但無中文服務有,也可用微信發問
中文使用者友善度★★★★★★★★★★★

各券商的安全性比較

券商英文TD AmeritradeInterative BrokerFirstradeSogotradeCharles SchwabEtoro
券商中文德美利證券盈透證券第一證券嘉信證券E 投睿
成立時間48年(1971)41年(1978)34年(1985)33年(1986)48年(1971)12年(2007)
安全性1.FINRA
2. SIPC成員*
1.FINRA
2. SIPC成員
3. 受澳大利亞證券投資委員會(ASIC)許可並受其監管*
4. 受經金融市場行為監管局(FCA)的授權並受其監管*
1.FINRA
2. SIPC成員
1.FINRA
2. SIPC成員3. 額外的保險。提供客戶高達1.5億美元的證券和現金保障。
1. SIPC成員1. 賽普勒斯證券交易委員會CySEC監管 
2. 受澳洲證券投資委員會(ASIC)監管
3.受金融市場行爲監管局(FCA)監管
保障美國SIPC提供限額為500,000美元,其中包括250,000萬現金限額的保障美國SIPC提供限額為500,000美元,其中包括250,000萬現金限額的保障美國SIPC提供限額為500,000美元,其中包括250,000萬現金限額的保障美國SIPC提供限額為500,000美元,其中包括250,000萬現金限額的保障美國SIPC提供限額為500,000美元,其中包括250,000萬現金限額的保障1.賽普勒斯證監會(CySEC)有提供上限為20,000歐元的保障
2.英國FCA提供每位用戶高達85,000英鎊的保障

安全性考量★★★★★★★★★★★★★★★★★

延伸閱讀: 【美股被動式投資課程】Yale Chen教你如何用美股ETF,達到財富自由提早退休

各券商的其他(特色及可投資的商品等)比較

券商英文TD AmeritradeInterative BrokerFirstradeSogotradeCharles SchwabEtoro
券商中文德美利證券盈透證券第一證券嘉信證券E 投睿
可投資的商品股票、ETF、共同基金、期權、債券、 期貨及外匯股票、ETF、共同基金、期權、債券、期貨、外匯、指數及全球的股票股票、ETF、 期權、債券及共同基金股票、ETF、期權、債券、加密貨幣及期貨股票、ETF、共同基金、期權、債券及期貨股票、ETF、外匯、加密貨幣、商品及指數
其他特色1.  賬戶注入$25,000到$99,999美元可獲得100美元的獎勵。3. 賬戶注入$100,000到$249,999美元可獲得300美元。4. 賬戶注入$250,000美元或以上的資金可獲得600美元(此優惠已取消)
5.有虛擬帳戶
有免費試用帳戶, 無經驗者可以試用交易。1. 新老客戶: 從其他券商轉戶至FT,轉入金額≧$2,500(不包括共同基金及固定收益產品),最多可獲得$200轉戶補貼。您需要在完成轉戶的60天內,提交(上傳、傳真或電郵)轉戶費用證明至Firstrade。轉戶補貼將在收到轉戶費用證明的30天內存入您的交易賬戶。
2. 第一證券免費股票回饋計畫僅適用於美國居民開設的個人賬戶、共同持有賬戶或監護人賬戶。邀請朋友則可獲得一支免費股票,但受邀者將無法享有此優惠
(如果受邀者在30天內未能完成開戶流程,則免費股票將視為無效)。

1. 新客戶:100筆免費交易。
2. 現有客戶: 將ST推薦給親友, 且開通ST賬戶後, 符合賬戶總資產$500的最低要求, 並成功進行一次在線股票交易時, 可獲得25筆免傭金交易, 有效期90天。3. 新老客戶: 從另一個券商轉入價值$10,000或以上的賬戶轉賬時,ST將為您負擔另一個券商收取的賬戶轉賬費用,最高可達$100。

4. 有獎交易:需符合0佣金條件的限價單才能參加有獎交易,能獲得每1000股有$1美元的獎金回饋****
提供給海外投資人跨國免手續費Visa提款卡和支票服務。1. 有虛擬帳戶,內有10萬美元, 無經驗者可以可以讓你練習及熟悉股票下單的操作。2. 有CopyTrader跟單功能, 可以直接免費追蹤並複製明星交易者的投資組合3. 每月有交易競賽活動,獲獎可以獲得一筆獎金。 

****有獎交易條件: 買入限價單:指定成交價格至少低於當前賣價壹分錢 ; 賣出限價單:指定成交價格至少高於當前買價壹分錢。有獎交易報酬支付的最低單位為一分錢,低於一分錢的部分不會支付。另外,有獎交易是以”交易股數”比例計算。

各安全機構的作用

  • FINRA(The Financial Industry Regulatory Authority)-金融業監管局:美國從事證券業務公司的最大獨立監管機構,非政府組織,負責保護所有在美國投資的個人應有的權利和利益的保障。目前FINRA透過電子監控設施對其監管的交易所的交易行為進行監控,若有違反聯邦證券法及其自律規則的證券業者及從業人員,FINRA有權對其處以罰鍰或撤銷其執照等處分。

  • SIPC(Securities investor Protection Corporation)-美國證券投資人保護公司:非營利、非官方的證券商會員制組織,負責保護會員企業的客戶, 當會員破產時,SIPC負責償還該會員客戶的損失。因此,當會員券商倒閉時,受害者可以向SIPC索賠。

  • ASIC(Australian Securities and Investments Commission)-澳大利亞證券投資委員會:官方機構,負責對澳洲金融業進行監控,確保澳洲金融業的透明,維護消費者的利益。

  • CySEC(Cyprus Securities and Exchange Commission)-賽普勒斯證券交易委員會:負責賽普勒斯島的金融服務監管。賽普勒斯證監會有投資者補償基金(ICF),一旦公司出現財務問題,ICF將保護該經紀商的客戶資金安全並支付其客戶應得的資金。賠償的上限為20,000歐元。

  • FCA(Financial Conduct Authority)-金融市場行爲監管局:官方機構,負責促進金融市場的竸爭,維護消費者的權利。有金融市場行爲監管局(FCA),保護該經紀商的客戶資金安全並支付其客戶應得的資金。賠償的上限為50,000歐元。

美股券商Q & A

我是馬來西亞人,我想開TD Ameritrade,是要選擇美國的還是新加坡的?

如果你持有台灣的永久居留證,並且目前居住地址和郵寄地址都是在台灣,馬來西亞人是可以申請美國的TD Ameritrade的,美國的就不用上課考試,TD Ameritrade SG(新加坡),需要上課,並通過考試(全英文)後,才可以交易。

如何在馬來西亞開TD Ameritade的網頁?

在馬來西亞需要更改一些設定才能進入TD Ameritrade的網站。步驟如下:

TD Ameritade

馬來西亞人可以在Firstrade開戶嗎?

可以喔!

Firstrade和TD Ameritrade,好難選擇?

Firstrade和TD Ameritrade,如果你比較習慣用中文,Firstrade就比較適合你,因為其中文服務較佳; 但你不介意,可以使用一點英文,TD Ameritrade其實也是不錯的選擇。給你參考看看我的作法,我呢,目前是使用TD Ameritrade,主要是做美股ETF的投資。另外,我今年會再開Firstrade,做美股個股投資,這樣對我來說比較好管理。

eToro的出金是否容易?

我是使用paypal和電匯出金,兩次過程還算順利,大概5天內吧(忘了十幾天數),就匯入paypal; 電匯會比較久。(我一開始入金是刷信用卡,後來都是用Paypal)

出金方面,有很多人發現用信用卡出金無法出金或遲遲未收到款項。我是沒遇到過這樣的情況。跟大家說一下,Etoro出金規範是如何入金,就怎麼出金,但是如果入金超過6個月,出金就可能可以用其他方式出金。

所以如果你出金遇到以上問題,解決方法:

  1. 等待入金六個月後再出金。
  2. 出金金額大過刷卡入金的金額。
  3. 出金時直接匯到信用卡公司,直接扣繳當期的信用卡費,之後再申請溢繳退款。

如何將eToro的錢轉至TD Ameritrade?

目前所知道的方法,是先將eToro內的錢出金至Paypal,再從Paypal轉至Transferwise,再匯入TD Ameritade。

延伸閱讀: 【國際匯款】Transferwise-比銀行還便宜的海外匯款途徑(超詳細開戶教學)(從transferwise匯錢至TD Ameritrade只要1.4美元喔!)

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總結

以下為海外券商的統整表,你可以參考看看,再根據自己的需求條件選擇。如果想知道 TD Ameritrade & Firstrade & etoro 如何開戶,可以滑至下面,免費索取TD Ameritrade & Firstrade & etoro開戶詳細圖解步驟 PDF檔)

項目TD Ameritrade Interative Broker FirstradeSogotradeCharles SchwabEtoro
開戶門檻友善度★★★★★★★★★★★
相關費用友善度★★★★★★★★★★★★
中文使用者友善度★★★★★★★★★★★
安全性考量★★★★★★★★★★★★★★★★★
適合的投資者適合小資族,免手續費,對中文使用者友善。適合大戶(資金較雄厚)及想要購買全球股票的人, 但中文友善度不佳,如果英文不好,建議不要選擇此券商商。適合小資族,免手續費,對中文使用者較友善。適合小資族, 手續費較低,對中文使用者較友善。適合常出國需要在國外提款的人,CS有提供金融卡(Visa debit card),是免提款手續費的卡, 出國提款的好工具。開戶和匯款方便,交易也很容易,但產品類型較少,非常適合新手, 另外,新手也可以試用免費的帳戶進行交易模擬。
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by fenshares-Evelyn Teh

This Post Has 37 Comments

  1. Jeremy

    感謝版主非常細心地將各家美股券商優缺點都列出來,期待版主之後能寫相關券商的開戶教學文章!

  2. NANA

    海外卷商統整表很詳細,其實0元手續費滿吸引人的。

  3. leo

    目前只使用firstrade 其他還沒有時間碰XD 版主以後會對第一證券作介紹嘛?

  4. bryant

    感謝版主介紹
    希望後續有更多教學的文章
    讓我也可以學習

  5. Sam&Gloria

    感謝版主的詳細介紹!目前我們是使用firstrade,最近看到TD好像比較好,想看版主比較一下!謝謝版主!

  6. 林佑達

    比較表好實用喔
    存起來收下了,感謝你

  7. Richmaple

    我個人是使用TD,介面簡單好用呢!

  8. Hsuan Lin

    詳細介紹不同的美股投資
    有想要投資美股的衝動..
    期待版主有更多有關美股教學的文章!!

  9. 波德

    感覺增加了想要投入美股的誘因,蠻實用教學的

  10. THAT MAN那個先生

    都只有買台股,若未來想投資美股,版大的比較表格很實用,可以當作參考,感覺下來用firsttrade比較適合。

  11. Hsuan

    原本看著覺得美股蠻複雜的,但是版主的表格做的好詳細,慢慢有理解了,謝謝分享~~

  12. 相銘

    版主整理得好詳細喔~~不知道版主有沒有推薦的教學課程呢?

    1. Evelyn Teh

      你是說投資美股的教學課程嗎?我都沒上過美股的課,都是看書學的,綠角有出一本投資美股的書,忘了名字,還不錯

  13. Frank

    這個比較太棒了!

  14. Fernfern

    版主資料非常詳盡,謝謝你。
    想請問利用海外券商買賣股票,當需要提領現金時,要如何從券商領出現金?例如我在TD Ameritrade 開戶買賣股票,當有需要用到現金時,賣掉股票,如何可以把現金在台灣提領出來?

    1. Evelyn Teh

      你需要先填寫電匯申請書(網上可以下載),填好了在用td email上傳給td,信件標題註明Please help to process Wire Request (international)即可喔

      1. Fernfern

        了解。多謝版主解說。

  15. Chang

    非常實用,而且還持續更新etoro的手續費真的很棒!謝謝你!

    我最近在etoro和Charles Schwab都開了帳戶進行交易,原本預設大多數資金放在Charles Schwab,是考量到零手續費和提款免手續費的方便,但現在我還是覺得etoro的介面比較方便,而且顯示的價格也比較便宜(聽說不同平台本來就會有差異?),並且最近也將出金手續費也已降為US $5,與Charles Schwab差異不大了,或許等之後我需要更多主動投資的部分才會再把重心移回來吧?

    這是我剛開始使用兩者約2星期的感想~

  16. OO

    你好~ 請問 Charles Schwab 及 E*Trade 兩間比較下,會推薦開哪一間戶頭?

    1. Evelyn Teh

      對E-Trade不是很了解,所以可能沒辦法回答你的問題

  17. Chua Su Yong

    版主請問TD Ameritrade 有沒有交易港股 (CFD或者股票), 有沒有 沒有收手續費. 謝謝.

      1. Chua Su Yong

        再次謝謝.

  18. Chua Su Yong

    請問除了etoro以外還有哪一些海外券商有交易港股而且沒有收任何手續費, 謝謝。

    1. Evelyn Teh

      IB盈透證券有交易港股,但需要手續費。

  19. Tiffany

    板主您好,
    非常感謝分享,冒昧請問綜合以上,針對網路安全、提款、帳管及融資費用與限制,個人會比較建議哪家呢?如果用TD/First 比較的話?
    (是否可以增加融資部分的介紹?)

    1. Evelyn Teh

      TD 較firstrade大,如果擔心建議選擇TD,但firstrade對中文客戶較友善,如果你英文沒問題(TD有些網頁版面沒有中文的),其實可以選TD。

      1. Tiffany

        感謝您的迅速回覆

  20. Chua Su Yong

    請教版主台灣本地銀行沒有ABA
    code 只有swift code 以後etoro& firstrade要出金, ABA的表格要填什麼. 再次感謝.

    1. Evelyn Teh

      這方面我還不熟,無法回答你的問題,還需要時間研究一下,不好意思喔,沒有幫助到你

  21. Chua Su Yong

    請問版主,IB 證券商交易香港股票的傭金是多少?謝謝.

  22. Laura

    德美利證券賬戶入款拿獎勵金的優惠好像已經取消了;我上它台灣開戶網頁時都找不到這優惠的廣告.不然本來我想在德美利開戶然後存入10萬美元拿300美元優惠的說~

    1. Evelyn Teh

      謝謝提供新資訊,我會再修正,你也可以用transferwise匯至TD Ameritrade,費用比電匯便宜,有興趣可以參考此篇文章【國際匯款】Transferwise-比銀行還便宜的海外匯款途徑(超詳細開戶教學)https://fenshares.com/transferwise/

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