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美股投資者必看-超詳細海外券商的比較(2019年10月最新資訊)

美股投資者必看-超詳細海外券商的比較(2019年10月最新資訊)

投資美股,該如何選擇券商呢? 到底複委托還是海外券商哪個比較好? 海外券商這麼多,又該如何選擇? 另外,美股投資者又收到一些好消息,海外券商Firstrade(第一證劵)於2018年率先推出0手續費後,2019/9/27 Interative Broker(盈透證券)宣布交易免手續費,緊接著 Charles Schwab(嘉信證券)、TD Ameritrade(德美利證券)和數位券商E trade也宣布跟進,美股交易正式進入零手續費時代 這對投資這是好是壞,券商是否會虧本而導致倒閉,這篇文章會一一揭曉。

如果你對複委托有興趣,可以按以下連結,

複委托是什麼?和海外劵商的差別又是什麼,我該如何選擇?

投資美股 券商比較

美股投資,甚麼人適合選擇海外券商開戶?

  • 如果你想有更多金融商品的選擇,美國券商是你最佳的選擇。
  • 適合不怕麻煩的人, 如果使用海外券商,因資金須匯出到國外帳戶,才可以做交易,較麻煩。
  • 有勇氣接觸陌生投資方式和不同語言的人,不過,因近年來海外券商積極開闊華人市場的業務,所以很多券商都有中文介面和中文客服,所以英文不好的你,可以選擇中文有善度較佳的券商,就可以透過全中文的介面來下單,而且有甚麼問題,也可以直接打電話給中文客服詢問。

美國券商這麼多,又該如何選擇?

  • 依照可投資的金額和投資頻率來選擇。
  • 有些劵商有開戶門檻,如: Interative Broker( 盈透證券) 需要 1萬美金,才可以開戶;有些券商則不需開戶門檻, 所以如果你可以投資的金額低於1萬美金,你就必須選擇無開戶門檻或開戶門檻低的券商。
  • 如果你是長期投資者( 想要每月定時定額投資)或短線投資者,投資頻率較高,可以選擇0手續費的券商,可以較少交易成本。

美股投資,零手續費的時代來臨, 商賺甚麼?

  • Charles Schwab(嘉信證券)手續費收入只佔7%,TD Ameritrade則是占近32%(資料來源Investopedia Updated Oct 4, 2019 )。因此,TD提供免手續費的服務,影響較大,但相信TD的商業模式會因此而轉移至其他項目。另外,如果你是開TD Ameritrade SG的帳戶,不在0手續費的範圍內。
  • 海外券商的獲利來源包括美股融資收入、利差收入、即時報價收費、美股借劵收入、平台使用管理費、投資諮詢費用等,相當多元,不侷限於手續費而已。
  • 海外券商想引進客戶分級制度,如:costco(好市多)的會員制,先以0手續費吸引人,帶入流量,然後再導入收費制度,這是未來券商的趨勢。

零手續費後的投資策略

  • 長期投資者,因無須手續費,可以採每月定期定額投入金額,分散一次交易買到高點的風險 ,並增加複利增長的速度(美股的ETF股息有些是每月領息的)。
  • 短期投資者,多次進出的成本可以降低,可增加投資組合的數量,降低單筆投資單一股票的風險。

台灣商的複委託手續費會跟進嗎?

中華民國證劵商業同業公會的自律公約
  • 可能性極低,因為降價來提升競爭力,會違反了中華民國證劵商業同業公會的自律公約。

各家海外商的比較

接下來,讓我們針對不同的項目,對海外券商( eToro非美國券商, eToro是數位投資平台可以投資美股,所以一起評比, 更多有關eToro資訊請按此)進行比較吧!

評分方式:

開戶門檻友善度: ★越多代表越友善;★★★為滿分

相關費用友善度: ★越多代表越友善;★★★為滿分

中文使用者友善度: ★越多代表越友善;★★★為滿分

安全性考量: ★越多代表越安全;★★★為滿分

各券商的中英文名稱和簡稱
英文TD
Ameritrade
Interative
Broker
FirstradeSogotradeCharles SchwabeToro
中文德美利證券盈透證券 第一證券 嘉信證券 E 投睿
簡稱TDIBFTSTCSET

各券商的投資門檻

各劵商的投資門檻
Interative Broker盈透證劵的IBKR Lite帳戶

各券商的相關費用資訊

各劵商的相關費用資訊
*Interative broker( 盈透證 ) 於2019年10月開始,有推出IBKR Lite的方案,提供給較不活躍的投資者(投資頻率低),此方案下的客戶無開戶門檻(no account minimums)、股票和ETF的手續費是0(zero commissions on U.S. Stocks and ETFs),以及沒有帳戶閒置費(no inactivity fee)。另外, IBKR Lite的方案只限美國和印度的客戶。

各券商的中文服務比較

各劵商的中文服務比較
Firstrade

各券商的安全性比較

各劵商的安全性比較
eToro安全性考量只給兩顆星,因為成立時間還是比其他商少很多,但其實eToro有受到北國際認可的機構,如FCA所監管,所以安全性是不用質疑的。如果有興趣開立eToro帳戶,請按此連結

各券商的其他(特色及可投資的商品等)比較

各劵商的其他(特色及可投資的商品等)比較

各安全機構的作用

  • FINRA(The Financial Industry Regulatory Authority)-金融業監管局:美國從事證券業務公司的最大獨立監管機構,非政府組織,負責保護所有在美國投資的個人應有的權利和利益的保障。目前FINRA透過電子監控設施對其監管的交易所的交易行為進行監控,若有違反聯邦證券法及其自律規則的證券業者及從業人員,FINRA有權對其處以罰鍰或撤銷其執照等處分。
  • SIPC(Securities investor Protection Corporation)-美國證券投資人保護公司:非營利、非官方的證券商會員制組織,負責保護會員企業的客戶, 當會員破產時,SIPC負責償還該會員客戶的損失。因此,當會員券商倒閉時,受害者可以向SIPC索賠。
  • ASIC(Australian Securities and Investments Commission)-澳大利亞證券投資委員會:官方機構,負責對澳洲金融業進行監控,確保澳洲金融業的透明,維護消費者的利益。
  • CySEC(Cyprus Securities and Exchange Commission)-賽普勒斯證券交易委員會:負責賽普勒斯島的金融服務監管。賽普勒斯證監會有投資者補償基金(ICF),一旦公司出現財務問題,ICF將保護該經紀商的客戶資金安全並支付其客戶應得的資金。賠償的上限為20,000歐元。
  • FCA(Financial Conduct Authority)-金融市場行爲監管局:官方機構,負責促進金融市場的竸爭,維護消費者的權利。有金融市場行爲監管局(FCA),保護該經紀商的客戶資金安全並支付其客戶應得的資金。賠償的上限為50,000歐元。

總結

以下為海外券商的統整表,你可以參考看看,再根據自己的需求條件選擇。

項目 TD Ameritrade Interative Broker FirstradeSogotradeCharles SchwabEtoro
開戶門檻友善度★★★★★★★★★★★
相關費用友善度★★★★★★★★★★★
中文使用者友善度★★★★★★★★★★★
安全性考量★★★★★★★★★★★★★★★★★
適合的投資者適合小資族,免手續費,對中文使用者友善。適合大戶(資金較雄厚)及想要購買全球股票的人, 但中文友善度不佳,如果英文不好,建議不要選擇此券商商。適合小資族,免手續費,對中文使用者較友善。適合小資族, 手續費較低,對中文使用者較友善。適合常出國需要在國外提款的人,CS有提供金融卡(Visa debit card),是免提款手續費的卡, 出國提款的好工具。開戶和匯款方便,交易也很容易,但產品類型較少,非常適合新手, 另外,新手也可以試用免費的帳戶進行交易模擬。

希望這篇文章有幫助到你,如果喜歡的話,歡迎把這篇文章分享出去。如果有任何問題,可以在底下留言並提供建議 ,或寄email給我,我一定會盡我所知告訴你。我的聯絡方式: info@fenshares.com

This Post Has 14 Comments

  1. 感謝版主非常細心地將各家美股券商優缺點都列出來,期待版主之後能寫相關券商的開戶教學文章!

  2. 海外卷商統整表很詳細,其實0元手續費滿吸引人的。

  3. 目前只使用firstrade 其他還沒有時間碰XD 版主以後會對第一證券作介紹嘛?

  4. 感謝版主介紹
    希望後續有更多教學的文章
    讓我也可以學習

  5. 感謝版主的詳細介紹!目前我們是使用firstrade,最近看到TD好像比較好,想看版主比較一下!謝謝版主!

  6. 比較表好實用喔
    存起來收下了,感謝你

  7. 我個人是使用TD,介面簡單好用呢!

  8. 詳細介紹不同的美股投資
    有想要投資美股的衝動..
    期待版主有更多有關美股教學的文章!!

  9. 感覺增加了想要投入美股的誘因,蠻實用教學的

  10. 都只有買台股,若未來想投資美股,版大的比較表格很實用,可以當作參考,感覺下來用firsttrade比較適合。

  11. 原本看著覺得美股蠻複雜的,但是版主的表格做的好詳細,慢慢有理解了,謝謝分享~~

  12. 版主整理得好詳細喔~~不知道版主有沒有推薦的教學課程呢?

    1. 你是說投資美股的教學課程嗎?我都沒上過美股的課,都是看書學的,綠角有出一本投資美股的書,忘了名字,還不錯

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