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eToro( e投睿 )是甚麼?投資美股的另一選擇

eToro( e投睿 )是甚麼?投資美股的另一選擇

etoro

前陣子,eToro( e投睿 )在youtube廣告打得很兇,後來又看到知名youtuber-Spark Liang張開良的介紹下,才開始關注這個美股投資的平台-eToro。

我知道大家第一個反應是這個平台安全嗎?以下讓我來跟大家介紹一下etoro:

eToro是甚麼?

  • eToro是一個網路交易平台,2007年由以色列人Yoni Assia創立,總部設立在賽普勒斯,至今已成立了12年。
  • 在eToro平台,你可以買到大型美股/ETF、加密貨幣、貴金屬、指數等,種類多元。
  • 有提供槓桿服務,簡單來說就是槓桿就是類似借錢,經紀商貸款給交易者,讓交易者可以用較低的金額,買到較多單位的金融商品。eToro使用的槓桿投資會收取隔夜利息。建議如果不了解槓桿相關風險,不要隨意使用槓桿。
  • 所有非槓桿”買入”的基金(ETF)、加密貨幣和股票的交易都是實物資産交易,也就是說若買入蘋果股票,就是真正擁有蘋果的股票。商品、指數和外匯都以差價合約(CFD)進行交易。
  • CFD類似購買外匯時的買入和賣出的差價。
  • eToro收取點差費(買賣價差)和出金費25美元(最低出金金額50美元)  ,若是價差合約交易的商品,除了點差的費用外,會再收取隔夜/周末費用。

eToro安全嗎?

  • 成立12年, 時間不算短。
  • 交易量全球前50大。
  • eToro受到金融行為監管局(FCA)、賽普勒斯證監會(CySEC)和澳洲證券投資委員會(ASIC)監管。因此 ,如果發生任何入倒閉、破產等,投資者的資金是有保障的。
  • 遵守歐盟金融工具市場法規(MiFID)。
  • 中國平安、德國商業銀行(Commerzbank)旗下的公司CommerzVentures Spark Capital及 BRM Group等都是eToro的投資者。
  • 多家著名財經網站都有報導過eToro平台,如: Bloomberg、CNN、FT Adviser及Nasdaq等。
  • 出金方便,網路上面都有很多人(如:知名的部落客Mr. Market市場先生)表示,出金容易,且確實可以領到錢。
eToro被CNN business的報導

CySEC(Cyprus Securities and Exchange Commission)-賽普勒斯證券交易委員會:負責賽普勒斯島的金融服務監管。賽普勒斯證監會有投資者補償基金(ICF),一旦公司出現財務問題,ICF將保護該經紀商的客戶資金安全並支付其客戶應得的資金。賠償的上限為20,000歐元。

eToro的優缺點?

項目優點缺點
註冊帳號+驗證帳戶註冊帳號3分鐘就可以搞定,這時就可以開使用虛擬帳戶來學習交易操作流程。註冊帳號後,這時還不能直接入金交易,還須進行認證流程,另外,須要護照和地址證明文件,認證時間還蠻長的,我驗證帳戶時,兩星期一直都顯示待驗證,寫信告知後才成功。
入金方式多元,可以透過paypal,信用卡及電匯等。入金不需要任何費用。若使用信用卡刷卡(一般入金金額5000美元以下可以用信用卡),若使用信用卡,建議使用海外現金匯款高的信用卡。出金方式須依照入金方式,例如: 以信用卡入金,出金方式就要以信用卡出金。
下單方式很簡單,1分鐘就搞定要很小心,因為一不小心就會選擇槓桿交易。
交易手續費及出金費用不同商品類別的交易手續費不同,以ETF和股票為例,單邊點差0.09%(買賣各一次0.18%)出金一次須要25美元/次,算是一筆不小的費用,建議大筆錢才進行出金。
交易金融商品很多元,股票、ETF、商品、指數、比特幣等。雖然多元,但股票方面,只有一些大型熱門股,小型股較少。

eToro的特色是甚麼?

虛擬帳戶

有虛擬帳戶,內有10萬美元 ,可以讓你練習及熟悉股票下單的操作。

跟單服務CopyTrader

  • eToro有跟單投資者的服務CopyTrader,你可以同時同價同比買入你跟單者的投資。也就是說,同一時間,同一價錢,同一比例,直接跟著你的跟隨者買入他所投資的商品。當他賣出時,系統也同時將你的一起賣出。
  • 跟單方式是完全免費。
  • 壞處是人為的疏忽,如下錯單,所造成的風險。
  • 根據eToro 2018年的統計,高達70%以上的跟單投資是賺錢的。

明星交易者

成為明星交易者,是賺取被動收入之一。如果你對投資很有一套,可以加入明星交易者計畫,這樣只要有人追蹤及跟單你的交易,你就可以獲得報酬。明星交易者分為4個級別(如圖一):學徒、 新星、 冠軍 和 精英。每個級別都有各自的要求及酬勞。

每月最佳交易員活動

etoro明星交易員

每月有交易競賽活動,你除了可以自己進行投資外,每月還可以參加交易競賽(只須報名一次 ,即可自動參加之後滾動的每月比賽),如果獲勝又可以獲得一筆獎金(500美元-5000美元)。獲獎是按收益率進行排名,若收益率相同則當月最大跌幅較小者排名靠前,若當月最大跌幅也相同則賬戶淨值更高者排名靠前,若賬戶淨值也相同,則獲得同一名次。

eToro適合甚麼人?

  • 非常適合投資新手(必須年滿18歲)及懶惰的人。
  • 有虛擬帳戶,內有10萬美元,可以讓你練習及熟悉股票下單的操作。對於新手,可以做為練習投資的平台。
  • 如果你懶得學習投資股票,可以利用eToro的跟單服務,直接複製別人的投資組合。

如何開戶?

  • 按此開戶連結進入,填下相關資料,進行註冊。
  • 填寫個人資料
    • 個人資料 : 姓名、生日、地址、身分證字號(這些資料必須是正確的,且須和護照/身分證相同,因後續會有實名認證的部分)
    • 投資經驗和跟單投資計畫 : 交易經驗、交易知識、交易知識評估、投資計畫、交易策略、交易目的、冒險性格和財務狀況等,按照你的實際狀況勾選即可。
    • 風險及跟單交易說明 : 請詳細閱讀,再按確認鍵。
    • 帳號認證 :認證必須提供的資料: 政府核發的身分證,電話號碼驗證及地址證明。
      • 可以作為地址證明的文件: 銀行帳單/信用卡帳單/銀行資信證明 、電費/水費/燃氣費/電話帳單、市政稅單據/稅務函件、社保帳單、來自僱主或教育機構的正式函件,可證明您的地址。

注意: 以上文件日期不得早於6個月之前,且須包括姓名、當前的住址、簽發日期及簽發機構名稱等。

etoro開戶流程

我本身是請元大銀行協助開立存款餘額證明書(費用NT30),特別跟行員交代是給國外用的,所以儘量都用英文,在備註處,請行員填上你的英文住址。你可以事先在中華郵政全球資訊網-查詢專區- 中文地址英譯,進行查詢,再交給行員,這樣比較快。因為行員其實很少辦過這種業務,所以會一直問,不過他們都很nice。以下是我的存款餘額證明書,有四個要點記得要有唷!

元大銀行存款餘額證明

如果你擔心安全問題,建議可以在上傳文件前,進行修圖加工,加上浮水印,註明【只供eToro認證使用】,即可。

如何入金?

  • 入金最低金額按照所屬國家而不同,台灣和馬來西亞最低入金金額皆是200美金,每次交易最低金額為50美元。
  • 入金方式多元,如:PayPal、信用卡(建議5000美元以下使用信用卡)、NETELLER和電匯(數萬美元)等。
  • 其中,馬來西亞、越南、泰國和印尼可以透過線上銀行,進行入金。台灣則沒有開放。
  • 按照一下圖示,輸入入金的金額即可。eToro很重視實名制,所以注意你的帳戶名字和信用卡的一定要一樣,否則帳戶會被封鎖。
  • 建議使用海外現金回饋高的信用卡,還可以賺現金回饋。
etoro帳戶入金

總結

eToro是一個美股投資的網路平台,如果你只想小額投資,使用eToro是最佳選擇,投資ETF和股票,不使用槓桿,買賣費用只要0.18%,相對於投資台股,手續費用就要 0.285%(買進賣出各別是0.1425%)。美國劵商Firstrade或TD Ameritrade,因只能用電匯的方式入金,所以一次入金金額要大(約15萬元台幣),才可以將匯出手續費降至0.5%以下,所以eToro可以作為你在美股投資管道的另一選擇。建議需要小額資金做短線操作,可以使用eToro;至於大額資金須做長線投資時,就可以選擇美國劵商如: Firstrade或TD Ameritrade。

如果對美國劵商有興趣,可以按以下連結,

美股投資者必看-超詳細海外券商的比較(2019年10月最新資訊)

希望這篇文章有幫助到你,如果喜歡的話,歡迎把這篇文章分享出去。如果有任何問題,可以在底下留言並提供建議 ,或寄email給我,我一定會盡我所知告訴你。我的聯絡方式: info@fenshares.com

This Post Has 17 Comments

  1. 之前就聽過eToro了,但本身之前也沒有那麼的了解,看完這文章後,感覺還不錯可以試試看~

  2. 剛好想了解etoro就看到這篇,謝謝版主分享!

  3. 之前就有看到,跟單服務超級厲害的,但還是會害怕失敗,不然我很想直接投資的

  4. 很適合新手欸!讚!

  5. 我真的覺得這個投資平台不錯 只是不知道有沒有萬一……

    1. 我要開始也有點怕,然後去查了一下,eToro受CySEC監管,而CySEC賽普勒斯證券交易委員會負責賽普勒斯島的金融服務監管。賽普勒斯證監會有投資者補償基金(ICF),一旦公司出現財務問題,ICF將保護該經紀商的客戶資金安全並支付其客戶應得的資金。賠償的上限為20,000歐元。而且他已成立10幾年了,成立時間不算短。如果還是擔心,就不要放太多錢在這裡,像我本身是有兩個海外劵商的帳戶,分散風險的意思。

  6. etoro不錯用哦,目前用到現在的心得。

  7. 請問eToro也有股息再投入的功能嗎? 因為想要長期投資, 若沒有股息再投入的機制好像會很不方便 謝謝你

    1. eToro沒有股息再投入計劃,不過Firstrade,TD Ameritrade和Sogotrade就有喔

  8. 這個YouTube 打廣告打的很兇,不過我是用TD

  9. 謝謝版主分享
    對於新手而言eToro或許真的可以試試看!

  10. etoro還沒有用過呢 目前也只使用firstrade
    感謝版主整理資訊 以後也來嘗試看看!

  11. 我一開始買美股就是用這個網站,介面很簡單理解,操作也不難哈哈

  12. 在youtube一直看到這個廣告;不過都不知道到底是甚麼。看了版主的文才真的了解~~ 感謝 感謝!!

  13. youtube這支影片常看到,投資平台安全真的很重要,不然對新手來說很怕損失財務,還好版主有介紹網路介面視窗,淺顯易懂。

  14. 最近正在了解etoro,找了很多資訊,這篇文章很棒,裡面剛好解答我心中的疑惑,謝謝版主的無私分享哦。

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