eToro( e投睿 )是甚麼?投資美股的另一選擇

eToro( e投睿 )是甚麼?投資美股的另一選擇

前陣子,eToro( e投睿 )在youtube廣告打得很兇,後來又看到知名youtuber-Spark Liang張開良的介紹下,才開始關注這個美股投資的平台-eToro。

我知道大家第一個反應是這個平台安全嗎?以下讓我來跟大家介紹一下etoro:

eToro是甚麼?

  • eToro是一個網路交易平台,2007年由以色列人Yoni Assia創立,總部設立在賽普勒斯,至今已成立了12年。

  • 在eToro平台,你可以買到大型美股/ETF、加密貨幣、貴金屬、指數等,種類多元。

  • 有提供槓桿服務,簡單來說就是槓桿就是類似借錢,經紀商貸款給交易者,讓交易者可以用較低的金額,買到較多單位的金融商品。eToro使用的槓桿投資會收取隔夜利息。建議如果不了解槓桿相關風險,不要隨意使用槓桿。

  • 所有非槓桿”買入”的基金(ETF)、加密貨幣和股票的交易都是實物資産交易,也就是說若買入蘋果股票,就是真正擁有蘋果的股票。商品、指數和外匯都以差價合約(CFD)進行交易。

  • CFD類似購買外匯時的買入和賣出的差價。

  • eToro收取點差費(買賣價差)和出金費5美元(最低出金金額5美元)  ,若是價差合約交易的商品,除了點差的費用外,會再收取隔夜/周末費用。

eToro最新美股交易調整內容

  • 2020/5/18開始實施

  • 適用範圍: 僅美股,港股、陸股、ETF等商品,皆不在此範圍

  • 舊用戶需要更新的資料: 舊用戶需要簽署W-8ben表格,才可以交易。

項目

調整前

調整後

購買商品的形式

以差價合約(CFD)的方式購買

如果投資美股,且使用非槓桿的情況下,購買美股為實質的股票

費用

收取買賣點差費各0.9%,共0.18%

如果投資美股,且使用非槓桿的情況下,為0手續費

W-8Ben表格填寫

無需填寫W-8Ben

需填寫W-8Ben,特別是舊用戶,需填寫此表格,才可以0手續費購買美股

W-8BEN是什麼?

美國稅務局發行的表單,用來證明填表認為非美國公民,稅務比照非美國公民,即資本利得不需繳稅,但股息收入需繳交30%的稅。

W-8BEN是如何填寫?

W-8Ben表單填寫
W-8Ben表單填寫1

eToro安全嗎?

  • 成立12年, 時間不算短。

  • 交易量全球前50大。

  • eToro受到金融行為監管局(FCA)、賽普勒斯證監會(CySEC)和澳洲證券投資委員會(ASIC)監管。因此 ,如果發生任何入倒閉、破產等,投資者的資金是有保障的。

  • 遵守歐盟金融工具市場法規(MiFID)。

  • 中國平安、德國商業銀行(Commerzbank)旗下的公司CommerzVentures Spark Capital及 BRM Group等都是eToro的投資者。

  • 多家著名財經網站都有報導過eToro平台,如: Bloomberg、CNN、FT Adviser及Nasdaq等。

  • 出金方便,網路上面都有很多人(如:知名的部落客Mr. Market市場先生)表示,出金容易,且確實可以領到錢。

eToro被CNN business的報導

CySEC(Cyprus Securities and Exchange Commission)-賽普勒斯證券交易委員會:負責賽普勒斯島的金融服務監管。賽普勒斯證監會有投資者補償基金(ICF),一旦公司出現財務問題,ICF將保護該經紀商的客戶資金安全並支付其客戶應得的資金。賠償的上限為20,000歐元。

項目

大馬銀行

eToro

美國券商(TD、Firstrade、IB等)

監管單位

大馬証監會

  • 賽普勒斯證監會(CySEC)
  • 英國金融行為監管局(FCA)
  • 澳洲證券投資委員會(ASIC)
  • 美國證券交易委員會(SEC)
  • 金融業監管局(FINRA)
  • SIPC成員

保障

PIDM(Malaysia Deposit Insurance Corporation)會提供每位銀行存戶高達250,000馬幣的保障,也就是萬一銀行倒閉,存戶可以索賠至最高馬幣250,000,但這不包括投資用戶。換句話說,就是如果你在大馬銀行購買股票,你不會有任何上述的保障。

  • 賽普勒斯證監會(CySEC)有提供上限為20,000歐元的保障
  • 英國FCA提供每位用戶高達85,000英鎊的保障

美國SIPC提供限額為500,000美元,其中包括250,000萬現金限額的保障

eToro的優缺點?

項目 優點 缺點
註冊帳號+驗證帳戶 註冊帳號3分鐘就可以搞定,這時就可以開使用虛擬帳戶來學習交易操作流程。 註冊帳號後,這時還不能直接入金交易,還須進行認證流程,另外,須要護照和地址證明文件,認證時間還蠻長的,我驗證帳戶時,兩星期一直都顯示待驗證,寫信告知後才成功。
入金方式 多元,可以透過paypal,信用卡及電匯等。入金不需要任何費用。若使用信用卡刷卡(一般入金金額5000美元以下可以用信用卡),若使用信用卡,建議使用海外現金匯款高的信用卡。 出金方式須依照入金方式,例如: 以信用卡入金,出金方式就要以信用卡出金。
下單方式 很簡單,1分鐘就搞定 要很小心,因為一不小心就會選擇槓桿交易。
交易手續費及出金費用 不同商品類別的交易手續費不同,以ETF為例,單邊點差0.09%(買賣各一次0.18%),而使用非槓桿的美股則為0手續費 出金一次須要25美元/次(2020年已改成5美元/次),算是一筆不小的費用,建議大筆錢才進行出金。
交易金融商品 很多元,股票、ETF、商品、指數、比特幣等。 雖然多元,但股票方面,只有一些大型熱門股,小型股較少。

eToro的特色是甚麼?

虛擬帳戶

有虛擬帳戶,內有10萬美元 ,可以讓你練習及熟悉股票下單的操作。

跟單服務CopyTrader

  • eToro有跟單投資者的服務CopyTrader,你可以同時同價同比買入你跟單者的投資。也就是說,同一時間,同一價錢,同一比例,直接跟著你的跟隨者買入他所投資的商品。當他賣出時,系統也同時將你的一起賣出。

  • 跟單方式是完全免費。

  • 壞處是人為的疏忽,如下錯單,所造成的風險。

  • 根據eToro 2018年的統計,高達70%以上的跟單投資是賺錢的。

明星交易者

成為明星交易者,是賺取被動收入之一。如果你對投資很有一套,可以加入明星交易者計畫,這樣只要有人追蹤及跟單你的交易,你就可以獲得報酬。明星交易者分為4個級別(如圖一):學徒、 新星、 冠軍 和 精英。每個級別都有各自的要求及酬勞。

每月最佳交易員活動

etoro明星交易員

每月有交易競賽活動,你除了可以自己進行投資外,每月還可以參加交易競賽(只須報名一次 ,即可自動參加之後滾動的每月比賽),如果獲勝又可以獲得一筆獎金(500美元-5000美元)。獲獎是按收益率進行排名,若收益率相同則當月最大跌幅較小者排名靠前,若當月最大跌幅也相同則賬戶淨值更高者排名靠前,若賬戶淨值也相同,則獲得同一名次。

eToro適合甚麼人?

  • 非常適合投資新手(必須年滿18歲)及懶惰的人。

  • 有虛擬帳戶,內有10萬美元,可以讓你練習及熟悉股票下單的操作。對於新手,可以做為練習投資的平台。

  • 如果你懶得學習投資股票,可以利用eToro的跟單服務,直接複製別人的投資組合。

如何開戶?

  • 按此開戶連結進入,填下相關資料,進行註冊。

  • 填寫個人資料

    • 個人資料 : 姓名、生日、地址、身分證字號(這些資料必須是正確的,且須和護照/身分證相同,因後續會有實名認證的部分)

    • 投資經驗和跟單投資計畫 : 交易經驗、交易知識、交易知識評估、投資計畫、交易策略、交易目的、冒險性格和財務狀況等,按照你的實際狀況勾選即可。

    • 風險及跟單交易說明 : 請詳細閱讀,再按確認鍵。

    • 帳號認證 :認證必須提供的資料: 政府核發的身分證,電話號碼驗證及地址證明。

      • 可以作為地址證明的文件: 銀行帳單/信用卡帳單/銀行資信證明 、電費/水費/燃氣費/電話帳單、市政稅單據/稅務函件、社保帳單、來自僱主或教育機構的正式函件,可證明您的地址。

注意: 以上文件日期不得早於6個月之前,且須包括姓名、當前的住址、簽發日期及簽發機構名稱等。

etoro開戶流程

我本身是請元大銀行協助開立存款餘額證明書(費用NT30),特別跟行員交代是給國外用的,所以儘量都用英文,在備註處,請行員填上你的英文住址。你可以事先在中華郵政全球資訊網-查詢專區- 中文地址英譯,進行查詢,再交給行員,這樣比較快。因為行員其實很少辦過這種業務,所以會一直問,不過他們都很nice。以下是我的存款餘額證明書,有四個要點記得要有唷!

元大銀行存款餘額證明

如果你擔心安全問題,建議可以在上傳文件前,進行修圖加工,加上浮水印,註明【只供eToro認證使用】,即可。

如何入金?

  • 入金最低金額按照所屬國家而不同,台灣和馬來西亞最低入金金額皆是200美金,每次交易最低金額為50美元。

  • 入金方式多元,如:PayPal、信用卡(建議5000美元以下使用信用卡)、NETELLER和電匯(數萬美元)等。

  • 其中,馬來西亞、越南、泰國和印尼可以透過線上銀行,進行入金。台灣則沒有開放。

  • 按照一下圖示,輸入入金的金額即可。eToro很重視實名制,所以注意你的帳戶名字和信用卡的一定要一樣,否則帳戶會被封鎖。

  • 建議使用海外現金回饋高的信用卡,還可以賺現金回饋。

etoro帳戶入金

eToro使用心得

使用eToro最大的優點是,入金很方便,因為對於有海外美金收入的我,有些收入會匯到Paypal,eToro可以用Paypal入金,我就可以不用換匯,也可以投資美股。

但缺點也不少,這是我使用一年下來發現的。介面不好,很多資料都沒辦法查找出來,平倉後,找不到我之前的交易資料,像是買了多少買了多少賺了多少,完全找不到,不知道自己實際賺了多少錢。

有不少人也反應客服處理速度慢,對於不同客戶的差別待遇,較知名的人士,如網紅,服務速度就很快,對於一般大眾就很慢。出金方面,我是出金到Paypal是滿快的,大概是一天吧! 但如果是用信用卡出金,有人反應很慢,甚至會顯示出金不成功的情況發生。

總結

eToro是一個美股投資的網路平台,由於入金方式多元,很適合小額投資。不過,在使用者體驗上,我覺得不如美國劵商Firstrade或TD Ameritrade。而且現在可以透過Transferwise小額匯款至 TD Ameritrade和Firstrade,手續費不會很貴,所以其實eToro並沒有佔到甚麼優勢了。

延伸閱讀: 【國際匯款】Transferwise-比銀行還便宜的海外匯款途徑(超詳細開戶教學)

此篇文章提供的是個人的經驗分享,讓你了解各種利與弊,選擇哪一個平台,是個人選擇,請自行評估自己可以承擔的風險。

美股券商的選擇: 美股投資者必看-超詳細海外券商的比較(2020年5月最新資訊)

無腦投資美股的方式: 資產配置是什麼?我又該如何建立自己的美股ETF投資組合呢?


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by 芬享自由fenshares-Evelyn Teh

Evelyn Teh

Hello 🤩,我是來自大馬,有兩個孩子的台灣媳婦,你可以叫我芬享姐。 首先,歡迎來到「芬享自由」。芬享姐來台已8多年了,成立「芬享自由」的目的是「分享」親身經驗,達成「自由」為目標,內容包括:投資理財、美股投資、省錢、賺錢、個人成長、育兒教育等方面的主題。希望透過「芬享自由」這個平台,和你一起分享一步一步達成財務自由或是生活自由的經驗。 歡迎合作邀約,請寄信至info@fenshares.com(統一星期六回覆),謝謝!

This Post Has 20 Comments

  1. bill

    之前就聽過eToro了,但本身之前也沒有那麼的了解,看完這文章後,感覺還不錯可以試試看~

  2. debbie

    剛好想了解etoro就看到這篇,謝謝版主分享!

  3. 蕭郁璋

    之前就有看到,跟單服務超級厲害的,但還是會害怕失敗,不然我很想直接投資的

  4. 傳教士

    很適合新手欸!讚!

  5. dodo

    我真的覺得這個投資平台不錯 只是不知道有沒有萬一……

    1. Evelyn Teh

      我要開始也有點怕,然後去查了一下,eToro受CySEC監管,而CySEC賽普勒斯證券交易委員會負責賽普勒斯島的金融服務監管。賽普勒斯證監會有投資者補償基金(ICF),一旦公司出現財務問題,ICF將保護該經紀商的客戶資金安全並支付其客戶應得的資金。賠償的上限為20,000歐元。而且他已成立10幾年了,成立時間不算短。如果還是擔心,就不要放太多錢在這裡,像我本身是有兩個海外劵商的帳戶,分散風險的意思。

  6. karl

    etoro不錯用哦,目前用到現在的心得。

  7. Irene

    請問eToro也有股息再投入的功能嗎? 因為想要長期投資, 若沒有股息再投入的機制好像會很不方便 謝謝你

    1. Evelyn Teh

      eToro沒有股息再投入計劃,不過Firstrade,TD Ameritrade和Sogotrade就有喔

  8. Richmaple

    這個YouTube 打廣告打的很兇,不過我是用TD

  9. YU

    謝謝版主分享
    對於新手而言eToro或許真的可以試試看!

  10. leo

    etoro還沒有用過呢 目前也只使用firstrade
    感謝版主整理資訊 以後也來嘗試看看!

  11. Hank

    我一開始買美股就是用這個網站,介面很簡單理解,操作也不難哈哈

  12. Ken

    在youtube一直看到這個廣告;不過都不知道到底是甚麼。看了版主的文才真的了解~~ 感謝 感謝!!

  13. NANA

    youtube這支影片常看到,投資平台安全真的很重要,不然對新手來說很怕損失財務,還好版主有介紹網路介面視窗,淺顯易懂。

  14. maison

    最近正在了解etoro,找了很多資訊,這篇文章很棒,裡面剛好解答我心中的疑惑,謝謝版主的無私分享哦。

  15. TJ

    你没有说到出金的问题,有人分享马来西亚用户电汇出金时被银行问,被告知是etoro时
    银行rejected说是blacklist
    后来用了本地银行转账才成功

  16. J8

    我透過etoro購買FB, FB的股東名冊中etoro是股東 還是我是股東? 這問題很重要 希望你們如實回答

    從 : 客服
    至 : 我 07/08/2020 03:55:15

    感謝您聯繫eToro客服。

    請知悉,和AISC GAML 壹樣,在CYSEC 歐洲的監管之下,您交易的真實資產,但您不會獲得股票發行證書。

    因為您的真實股票資產為eToro所代持。

  17. Eric Chen

    感謝您的分享。好詳細喔。我在Youtube被etoro廣告打得快招架不住,早就想要一探究竟,但他們自己的網站總覺得賣瓜一定說瓜甜,我看您的優缺點分析,還有入手流程,安心許多。我改天要來試試。再次感謝。

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