【美股ETF】VT、VTI、VOO怎麼選？1張表告訴你VT、VTI、VOO的差別

Last Updated on 2022-01-08 by Evelyn Teh

你是否對如何選擇美股ETF VT、VTI、VOO遇到困難呢?到底三者的差別在哪裡？別擔心，本篇特地製作一張完整比較表，列出 VT、VTI、VOO的比較，針對VT、VTI、VOO的規模、投資區域、投資標的、投資報酬、風險、淨值、手續費等，進行詳細的比較。另外，還跟你分享我的選擇邏輯，希望對於你有所幫助。

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VT ETF介紹

Vanguard Total World Stock ETF(美股代號:VT），追蹤FTSE Global All Cap Index指數，此指數包含全球成熟市場和新興市場，是一支投資全世界的ETF。可以這麼說，如果你很懶，一點也不想研究，也相信全球未來經濟發展是越來越好，只要買這一支就夠了。

VT的基金成分股中，美國股票占整體資產的一半以上(58.01%)，其他投資區域還包括日本(6.64%)、香港(4.47%)、英國(4.1%)、加拿大(2.64%)，前五大國家佔了資產的75%以上。台灣則在第10位(2.02%)。

同時，VT也包含大、中、小型股，其中前十大成分股佔了總資產的13.7%。可以這麼說，VT比起VTI或是VOO的分散程度越廣。

VT產業分佈

VT前10大成分股

VTI ETF介紹

Vanguard Total Stock Market ETF(美股代號:VTI)是追蹤CRSP美國總市場指數的表現，主要投資在美國區域，涵蓋美國大、中和小型股，是一個投資美國整體股市的ETF。

換句話說，投資VTI，就是可以投資整個美國市場的意思。

VTI的前十大成分股占了總資產的22.9%。產業方面，前五大分別是科技、非必需消費品、工業、醫療保健和金融類股，佔了整體的81%。如果你想要投資美國市場，這個是比較全面的，涵蓋範圍較VOO廣的ETF。

VTI產業分佈

VTI前10大成分股

VOO ETF介紹

Vanguard S&P 500 ETF(VOO)是追踪美國大型股標準普爾500指數的表現，也就是投資美國前500大的股票。

 VOO的十大持股佔總資產的28％，前五大產業類別分別是資訊科技、醫療保健、非必需消費品、金融、通訊服務，占了整體的74.8%。

總投資成分股數量為507個，是三個ETF中最少的。相對地，成分股較少，風險較大。VOO是一支只投資美國大型股的ETF，投資範圍廣度上，比前兩支較集中。

VOO產業分佈

VOO前10大成分股

VT vs VTI vs VOO的總體比較

資料來源:Vanguard

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VT、VTI、VOO報酬率的比較

資料來源:Vanguard

上表可發現，VT報酬最低，主要是因為跟分散投資有關，風險伴隨著報酬，低風險低報酬。

VT報酬較低的另一個原因是，在前十年的時間，正是美國多頭的市場，而VT是這三支中，美國股市占比最少的，報酬率當然不及其他兩支以美國股市為主的標的。

另外，VTI和VOO的報酬差異不大（如下圖顯示）。

上圖顯示，10年前投資1萬美金，10年後，VTI(黃色)和VOO(紅色)的報酬率會趨於接近，約升值至快接近4萬美元。然而VT的10年後的報酬最低，10年後只增值到2萬多美金。

圖片來源: Firstrade

上圖是取自Firstrade第一證券，可以看出10年來，VOO和VTI的報酬都很接近，10年後的報酬都有約244%。

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VT、VTI、VOO風險的比較

VT、VTI、VOO大、中、小、微型股分散程度

資料來源: ETF.com

從上表可以看出，VOO ETF主要是追蹤美國市值前500大的公司股票，所以成分股比較集中在大型股及中型股，完全沒有小型股和微型股。以分散風險程度來看，VOO比較集中，風險較大。VT由於包含全世界，所以分散程度較佳。依照風險分散程度高低，依序為VT>VTI>VOO。

VT、VTI、VOO的夏普比率

資料來源:Vanguard

*夏普比率 (Sharpe Ratio): 承擔每單位的風險，可以獲得多少的報酬，適用於作為投資組合的風險衡量指標，簡單來說，有點像是CP值的概念。

以上圖來看，承擔每單位的風險，VTI和VOO都較VT，可獲得較高的報酬，以CP值的概念來說，也就是說VTI和VOO的CP值較高。

我是如何做選擇

我在做資產配置的時候，首先是看了綠角的教你前進美國券商：Step by Step 圖解實戰手冊，再參考投資金律及智慧型資產配置，來選擇的。

首先，我會選擇Vanguard是因為其手續費用低廉，投資人有一句話，低的成本已讓你贏在起跑點。也就是說投資成本如果可以降到最低的話，要獲利較容易許多。

再來，我先從含有美國股市的ETF開始選擇。常見的VT、VTI、VOO，直接從這三支較有名的做選擇。

我是使用排除法，將一個個排除，剩下的就是它了。第一個排除掉的是VT，因為我想要有更靈活的資產配置，VT是投資全世界，所以是優點，但也是缺點。我想要自己分配各資產的比例，所以不選擇VT。

至於VTI和VOO，我就使用ETF.com，看看這兩則的大型、中型、小型和微型股的比例，後來由於VOO太過集中大中型股，成分股只有500多個，報酬率又和VTI差不多（以十年來看）。最後，芬享姐我選擇VTI。

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總結

這篇文章除了整理出VT、VTI和VOO三者的比較外，芬享姐希望可以分享自己的選股的思考策略。

芬享姐不是叫你要跟著我一起選擇VTI，因為每個人的需求和可接受的風險程度不同，所以還是要選擇適合自己的標的。

這裡只是藉此告訴你，我是如何做選擇，考量的點有哪些，希望對不知如何做選擇的你有所幫助。

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by 芬享自由fenshares-Evelyn Teh