Last Updated on 2022-01-08 by Evelyn Teh
你是否對如何選擇美股ETF VT、VTI、VOO遇到困難呢?到底三者的差別在哪裡?別擔心,本篇特地製作一張完整比較表,列出 VT、VTI、VOO的比較,針對VT、VTI、VOO的規模、投資區域、投資標的、投資報酬、風險、淨值、手續費等,進行詳細的比較。另外,還跟你分享我的選擇邏輯,希望對於你有所幫助。
美股券商開戶教學 Firstrade第一證券開戶教學 美股入金教學 Wise入金教學(小額2萬台幣以下) 電匯教學(大額至少15萬以上) 海外現金回饋卡大評比 美股券商比較 Firstrade和TD Ameritrade超詳細比較 超詳細海外券商比較表 TD Ameritrade、Firstrade和Etoro,哪一個是購買美股的最佳平台? 美股ETF/Reits VT、VTI、VOO怎麼選?1張表告訴你VT、VTI、VOO的差別 VEU和VXUS,該如何選擇?1張表告訴你VXUS和VEU的差別 不動產投資信託(REITs)是什麼? 如何購買、風險在哪?有哪些推薦? 用美股投資全世界 如何用美股ETF,讓你擁有全世界

你想投資美股ETF,卻不知去哪找適合自己的ETF嗎?
三大美股ETF超實用網站介紹
手把手帶你找尋適合自己的ETF
全中文圖解
即使你不精通英文這是我4年來實際使用網站的經驗,分享介紹給你~對於建立自動化投資組合很有幫助,讓我只需花少量時間,也能獲得很大的投資效益~
內容目錄
VT ETF介紹
Vanguard Total World Stock ETF(美股代號:VT),追蹤FTSE Global All Cap Index指數,此指數包含全球成熟市場和新興市場,是一支投資全世界的ETF。可以這麼說,如果你很懶,一點也不想研究,也相信全球未來經濟發展是越來越好,只要買這一支就夠了。
VT的基金成分股中,美國股票占整體資產的一半以上(58.01%),其他投資區域還包括日本(6.64%)、香港(4.47%)、英國(4.1%)、加拿大(2.64%),前五大國家佔了資產的75%以上。台灣則在第10位(2.02%)。

同時,VT也包含大、中、小型股,其中前十大成分股佔了總資產的13.7%。可以這麼說,VT比起VTI或是VOO的分散程度越廣。
VT產業分佈

VT前10大成分股

VTI ETF介紹
Vanguard Total Stock Market ETF(美股代號:VTI)是追蹤CRSP美國總市場指數的表現,主要投資在美國區域,涵蓋美國大、中和小型股,是一個投資美國整體股市的ETF。
換句話說,投資VTI,就是可以投資整個美國市場的意思。
VTI的前十大成分股占了總資產的22.9%。產業方面,前五大分別是科技、非必需消費品、工業、醫療保健和金融類股,佔了整體的81%。如果你想要投資美國市場,這個是比較全面的,涵蓋範圍較VOO廣的ETF。
VTI產業分佈

VTI前10大成分股

VOO ETF介紹
Vanguard S&P 500 ETF(VOO)是追踪美國大型股標準普爾500指數的表現,也就是投資美國前500大的股票。
VOO的十大持股佔總資產的28%,前五大產業類別分別是資訊科技、醫療保健、非必需消費品、金融、通訊服務,占了整體的74.8%。
總投資成分股數量為507個,是三個ETF中最少的。相對地,成分股較少,風險較大。VOO是一支只投資美國大型股的ETF,投資範圍廣度上,比前兩支較集中。
VOO產業分佈

VOO前10大成分股

VT vs VTI vs VOO的總體比較
全名 | Vanguard Total World Stock ETF | Vanguard Total Stock Market ETF | Vanguard S&P 500 ETF |
---|---|---|---|
美股代號 | VT | VTI | VOO |
成立時間 | 06/24/2008 | 05/24/2001 | 09/07/2010 |
追蹤指數 | FTSE Global All Cap Index(全球整體市場指數) | CRSP US Total Market Index(美國整體市場指數) | S&P 500 Index(標普500指數) |
投資區域 | 全世界 | 美國 | 美國 |
市值 | 29億美元(2021/06/16) | 12000億美元(2021/06/16) | 739億美元(2021/06/16) |
淨值 |
103.50 (2021/06/16) |
219.60 (2021/06/16) |
388.06 (2021/06/16) |
手續費 | 0.08 | 0.03 | 0.03 |
成分股數目 | 9004 | 3721 | 511 |
殖利率 | 1.53% | 1.3% | 1.4% |
配息頻數 | 季配息 | 季配息 | 季配息 |
轉換率 | 6.00% | 8.00% | 4.00% |
優點 | 一支就可以滿足投資全世界,分散性最佳 | 可以代表美國股市的整體表現 | 報酬有機會較其他兩者高 |
缺點 | 報酬較其他兩者低 | 分散性較VT差 | 分散性較其他兩者差,風險也較高 |
資料來源:Vanguard
延伸閱讀: 【美股投資】如何用美股ETF,讓你擁有全世界
延伸閱讀: 【2021美股券商推薦】超詳細海外券商比較表(開戶門檻、手續費用、優缺點、中文交易介面、投資工具、安全性)

VT、VTI、VOO報酬率的比較
資料來源:Vanguard
上表可發現,VT報酬最低,主要是因為跟分散投資有關,風險伴隨著報酬,低風險低報酬。
VT報酬較低的另一個原因是,在前十年的時間,正是美國多頭的市場,而VT是這三支中,美國股市占比最少的,報酬率當然不及其他兩支以美國股市為主的標的。
另外,VTI和VOO的報酬差異不大(如下圖顯示)。

上圖顯示,10年前投資1萬美金,10年後,VTI(黃色)和VOO(紅色)的報酬率會趨於接近,約升值至快接近4萬美元。然而VT的10年後的報酬最低,10年後只增值到2萬多美金。

圖片來源: Firstrade
上圖是取自Firstrade第一證券,可以看出10年來,VOO和VTI的報酬都很接近,10年後的報酬都有約244%。
延伸閱讀:【美股投資】Firstrade安全嗎?如何開戶、優缺點、手續費、免費匯款入金,一一告訴你(附詳細圖文開戶教學)
如果你也想投資美股,又還沒有開戶,推薦你可以開立美股券商Firstrade,可享0手續費及全中文化的投資介面,立即開戶請點此連結。
VT、VTI、VOO風險的比較
VT、VTI、VOO大、中、小、微型股分散程度
美股ETF | VT | VTI | VOO |
---|---|---|---|
大型股(>12.9B) | 80.15 | 85.52 | 98.19% |
中型股(>2.7B) | 15.6 | 11.19 | 1.81% |
小型股(>600M) | 3.86 | 2.73 | 0.00% |
微型股(<600M) | 0.39 | 0.56 | 0.00% |
資料來源: ETF.com
從上表可以看出,VOO ETF主要是追蹤美國市值前500大的公司股票,所以成分股比較集中在大型股及中型股,完全沒有小型股和微型股。以分散風險程度來看,VOO比較集中,風險較大。VT由於包含全世界,所以分散程度較佳。依照風險分散程度高低,依序為VT>VTI>VOO。
VT、VTI、VOO的夏普比率
資料來源:Vanguard
*夏普比率 (Sharpe Ratio): 承擔每單位的風險,可以獲得多少的報酬,適用於作為投資組合的風險衡量指標,簡單來說,有點像是CP值的概念。
以上圖來看,承擔每單位的風險,VTI和VOO都較VT,可獲得較高的報酬,以CP值的概念來說,也就是說VTI和VOO的CP值較高。
我是如何做選擇
我在做資產配置的時候,首先是看了綠角的教你前進美國券商:Step by Step 圖解實戰手冊,再參考投資金律及智慧型資產配置,來選擇的。
首先,我會選擇Vanguard是因為其手續費用低廉,投資人有一句話,低的成本已讓你贏在起跑點。也就是說投資成本如果可以降到最低的話,要獲利較容易許多。
再來,我先從含有美國股市的ETF開始選擇。常見的VT、VTI、VOO,直接從這三支較有名的做選擇。
我是使用排除法,將一個個排除,剩下的就是它了。第一個排除掉的是VT,因為我想要有更靈活的資產配置,VT是投資全世界,所以是優點,但也是缺點。我想要自己分配各資產的比例,所以不選擇VT。
至於VTI和VOO,我就使用ETF.com,看看這兩則的大型、中型、小型和微型股的比例,後來由於VOO太過集中大中型股,成分股只有500多個,報酬率又和VTI差不多(以十年來看)。最後,芬享姐我選擇VTI。
延伸閱讀: 【美股券商比較】Firstrade和TD Ameritrade超詳細比較,幫你做選擇(開戶門檻、缺點、手續費、入金、優惠)
你想投資美股ETF,卻不知去哪找適合自己的ETF嗎?
三大美股ETF超實用網站介紹
手把手帶你找尋適合自己的ETF
全中文圖解
即使你不精通英文這是我4年來實際使用網站的經驗,分享介紹給你~對於建立自動化投資組合很有幫助,讓我只需花少量時間,也能獲得很大的投資效益~
總結
這篇文章除了整理出VT、VTI和VOO三者的比較外,芬享姐希望可以分享自己的選股的思考策略。
芬享姐不是叫你要跟著我一起選擇VTI,因為每個人的需求和可接受的風險程度不同,所以還是要選擇適合自己的標的。
這裡只是藉此告訴你,我是如何做選擇,考量的點有哪些,希望對不知如何做選擇的你有所幫助。
美股券商開戶教學 Firstrade第一證券開戶教學 美股入金教學 Wise入金教學(小額2萬台幣以下) 電匯教學(大額至少15萬以上) 海外現金回饋卡大評比 美股券商比較 Firstrade和TD Ameritrade超詳細比較 超詳細海外券商比較表 TD Ameritrade、Firstrade和Etoro,哪一個是購買美股的最佳平台? 美股ETF/Reits VT、VTI、VOO怎麼選?1張表告訴你VT、VTI、VOO的差別 VEU和VXUS,該如何選擇?1張表告訴你VXUS和VEU的差別 不動產投資信託(REITs)是什麼? 如何購買、風險在哪?有哪些推薦? 用美股投資全世界 如何用美股ETF,讓你擁有全世界

希望這篇文章有幫助到你,如果喜歡的話,歡迎把這篇文章分享出去,讓更多的人看見我的文章。
如果有任何問題,可以在底下留言並提供建議 ,或寄Email給我,我一定會盡我所知告訴你。
商業合作請優先利用此 Email: info@fenshares.com (信件統一禮拜六回覆)
by 芬享自由fenshares-Evelyn Teh
謝謝版主分析,簡單易懂呢,我也是依照自己的投資策略,配置合適的ETF 😍😍
非常感謝版主分享 很棒的推薦 讓我這個投資新手可以學到很多新的知識
透過版主介紹才知道這三支的差別
一直以來都未曾深入去了解
原本是只有主動選股而已
最近剛好真的有考慮要不要買幾支指數型基金
感謝版主的推薦
介紹的很詳細!!
感謝芬享姊詳細分析美股的ETF 讓我知道把大大小小的資訊整理成表格 這樣就能迅速找到適合自己的標的 謝謝芬享姊
美股ETF最常會被VOO VTI VT搞得選擇障礙,這篇寫得非常詳盡,還有圖表一目瞭然,謝謝版主:)