買 美股平台

TD Ameritrade、Firstrade和Etoro,哪一個是購買美股的最佳平台?

TD Ameritrade、Firstrade和Etoro是最常見的購買美股的投資平台,常常有人會問該如何做選擇,本篇文章將一一分析各平台的優缺點,以及做詳細的比較,讓你可以依照自己自身的需求做選擇。

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買 美股 平台

TD Ameritrade(德美利證券)簡介

TD Ameritrade德美利證券,成立於1971年,是美國非常知名的券商之一,受到美國證券交易委員會(Securities and Exchange Commission; SEC), 金融業監管局(Financial Industry Regulatory Authority; FINRA)和 商品期貨交易委員會(the Commodity Futures Trading Commission; CFTC)的監管,2020年被broker chooser獲選為最佳線上券商第三名。(2019/11/25已被嘉信理財(Charles Schwab)收購。)

優缺點

優點

缺點

  • 0手續費
  • 一流的桌面交易平台
  • 優秀的客戶服務
  • 只能在美國市場交易
  • 開戶麻煩
  • 不能使用信用卡/簽帳卡或電子錢包進行匯款

延伸閱讀: 【國際匯款】Wise(前身Transferwise)海外匯款的最便宜方式(含免費匯款至美國券商的操作步驟)

Firstrade(第一證券)簡介

Firstrade第一證券,成立於1985年,是一個收費低廉的券商,很早就實施0手續費的措施,受到美國證券交易委員會(Securities and Exchange Commission; SEC)和金融業監管局(Financial Industry Regulatory Authority; FINRA)的監管,2020年broker chooser被獲選為最佳基金券商。

Firstrade

優缺點

優點

缺點

  • 0手續費
  • 中文服務較友善
  • 電匯$10,000以上,會補貼匯款時的手續費,每次$25為上限
  • 只能在美國市場交易
  • 不能使用信用卡/簽帳卡或電子錢包進行匯款
延伸閱讀: 【美股券商比較】Firstrade和TD Ameritrade超詳細比較,幫你做選擇(開戶門檻、缺點、手續費、入金、優惠)

eToro(E 投睿)簡介

eToro e投睿,成立於2007年,是以色列著名的金融科技Fintech的社交交易公司,受到Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)監管,2020年被broker chooser獲選為最佳加密貨幣券商及最佳社交交易券商。

延伸閱讀: eToro( e投睿 )是甚麼?投資美股的另一選擇

優缺點

優點

缺點

  • 開戶簡單
  • 有跟單服務
  • 可以使用信用卡/簽帳卡或電子錢包進行匯款
  • 高的外匯交易費用
  • 不同商品類別的交易手續費不同,以ETF為例,單邊點差0.09%(買賣各一次0.18%),而使用非槓桿的美股則為0手續費
  • 有閒置費
  • 介面不佳

eToro美股交易最新調整內容

  • 2020/5/18開始實施

  • 適用範圍: 僅美股,港股、陸股、ETF等商品,皆不在此範圍

  • 舊用戶需要更新的資料: 舊用戶需要簽署W-8ben表格,才可以交易。

項目

調整前

調整後

購買商品的形式

以差價合約(CFD)的方式購買

如果投資美股,且使用非槓桿的情況下,購買美股為實質的股票

費用

收取買賣點差費各0.9%,共0.18%

如果投資美股,且使用非槓桿的情況下,為0手續費

W-8Ben表格填寫

無需填寫W-8Ben

需填寫W-8Ben,特別是舊用戶,需填寫此表格,才可以0手續費購買美股

W-8BEN是什麼?

美國稅務局發行的表單,用來證明填表認為非美國公民,稅務比照非美國公民,即資本利得不需繳稅,但股息收入需繳交30%的稅。

W-8BEN是如何填寫

W-8Ben表單填寫
W-8Ben表單填寫1

買美股平台(TD Ameritrade vs Firstrade vs eToro )的比較表

英文名稱TD AmeritradeFirstradeEtoro
中文名稱德美利證券第一證券E 投睿
成立時間49年35年13年
開戶門檻$200(亞洲地區)
開戶流程麻煩無法完全在線上開戶簡單超級簡單
ETF/股票手續費00ETF買賣點差費各0.09%,美股手續費為0
閒置費用有,當賬戶被認定為鎖定(12個月內沒有登錄),每月會有10美元的閒置費, 直到帳戶啟動為止。
出金費用$25 $35$5
出金方式電匯電匯電匯、信用卡、paypal等
網路中文介面有,部分內文沒有
交易介面網頁、手機、thinkorswim桌機版網頁、手機網頁、手機
中文客服
線上即時交談服務有,也可透過微信、FB來發問有,也可透過微信來發問
監管美國證券交易委員會(SEC), 金融業監管局(FINRA)和 商品期貨交易委員會(CFTC)美國證券交易委員會(SEC)和金融業監管局(FINRA)塞普勒斯證劵交易委員會(CySEC)
投資者保護金額限額為$ 500,000,其中包括$ 250,000的現金限額限額為$ 500,000,其中包括$ 250,000的現金限額歐元€20,000 的金額
提供模擬帳戶
可投資商品股票、ETF、外匯、共同基金、債券、期權、期貨股票、ETF、共同基金、債券、期權股票、ETF、外匯、指數、商品、加密貨幣
免費股息再投入
其他 1. 現有客戶:單次通過銀行匯入$10,000以上,會補貼匯款時的手續費,每次$25為上限。您必須於匯款30天內透過第一證券網站申請補貼。(Firstrade已取消此優惠)2. 新老客戶: 從其他券商轉戶至FT,轉入金額≧$2,500(不包括共同基金及固定收益產品),最多可獲得$200轉戶補貼。您需要在完成轉戶的60天內,提交(上傳、傳真或電郵)轉戶費用證明至Firstrade。轉戶補貼將在收到轉戶費用證明的30天內存入您的交易賬戶。1. 有CopyTrader跟單功能, 可以直接免費追蹤並複製明星交易者的投資組合。
2. 如果你對投資很有一套,可以加入明星交易者計畫,這樣只要有人追蹤及跟單你的交易,你就可以獲得報酬。
適合的投資者推薦給尋求紮實研究和功能完善的桌面交易平台的投資者。推薦給尋比較注重中文服務的初學者或投資者。推薦給對社交交易感興趣的投資者(如:複製其他人的交易)。
點擊開戶立即開戶立即開戶立即開戶
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你如果想要了解更多如何開立TD Ameritrade vs Firstrade vs Etoro的帳戶,可以在下圖輸入你的姓名和email,即可免費獲得開戶詳細圖解步驟

使用心得

TD Ameritrade是我目前是用來投資美股ETF的美國券商,交易介面上很不錯,買賣資料都列得清清楚楚,反之eToro在這方面較不好。我在eToro無法找到歷史交易數據,買賣資料都沒有很詳細。TD Ameritrade 也有它的缺點,就是中文的服務較不優,有些介面沒有中文,而且開戶要等很久。

如果你是使用TD Ameritrade SG(新馬人士是開新加坡的),沒有中文服務,而且因為新加坡政府規定,投資者需要經過考核,所以如果你是在TD Ameritrade SG開戶,除了有開戶慢的問題外,你還必須上課考試,合格後,才算開戶完成,才可以交易喔!

Firstrade的話,我還未開戶,預定今年會開戶,作為我美股個股投資的券商。不過,我使用過它的中文即時客戶,回答問題很快。之後再跟大家分享使用Firstrade的心得。

總結

這三家美股投資平台,各有優缺點,你可以依照自己的需求做選擇。

我目前是使用兩家: TD Ameritrade(德美利證券)及eToro(E 投睿)。TD Ameritrade主要是我做ETF資產配置的券商; eToro我則是用做美股個股投資。我會這樣分配,主要是因為TD Ameritrade只能使用電匯匯錢至帳戶中,但由於電匯費用高,所以必須匯到約$5000美元,才划算。因此,較不方便,每年匯一次,再按資產配置比例分配。

–>最近發現TD Ameritrade/Firstrade可以透過Wise(前身是Transferwise)來匯款,使用Wise匯款,手續費是0。

延伸閱讀: 【國際匯款】Wise(前身Transferwise)海外匯款的最便宜方式(含免費匯款至美國券商的操作步驟)

延伸閱讀: 【美股投資】Firstrade安全嗎?如何開戶、優缺點、手續費、免費匯款入金,一一告訴你(附詳細圖文開戶教學)(另外付Wise如何免費入金Firstrade教學)

再開了eToro帳戶的目的,是因為可以小額用信用卡匯錢至帳戶,非常方便,這樣就可以隨時有閒錢,就可以購買美股個股。

其實,這三個美股投資平台都各自有喜好者,只要根據你自己的需求,來做挑選。而我本來是想開第一證券,但其不提供馬來西亞籍的投資者(馬來西亞籍已經可以在Firstrade開戶了),所以就改為使用TD Ameritrade(德美利證券)。所以在選擇券商方面,也要注意這一點,國籍也是選擇券商考量之一。至於台灣人,這三家皆可以開戶,所以無須擔心。

延伸閱讀: 【美股券商比較】Firstrade和TD Ameritrade超詳細比較,幫你做選擇(開戶門檻、缺點、手續費、入金、優惠)

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16 thoughts on “TD Ameritrade、Firstrade和Etoro,哪一個是購買美股的最佳平台?”

  1. 對於新手來說,站長提供一個很詳盡的比較表格,相當的詳細, 我本身已經有etoro 和TDA,第一證券也許未來會想要申請看看!

  2. 謝謝分享,剛好最近有在考慮投資美股,還好看到了這篇文章。看來還是E投睿比較適合我哈哈

  3. 站長分享的表格相當清楚詳細,我會比較喜歡tda,etoro也有申請,不過目前是沒有入金,主要還是買利用tda買etf~
    謝謝分享唷~

  4. 不好意思,問一個基本的問題,目前還沒有操作的經驗,但是很有興趣,如果我短線進出,賣了一隻股票又買了一支股票,沒有把錢匯匯台灣,會有出金的費用嗎?

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