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TD Ameritrade、Firstrade和Etoro,哪一個是購買美股的最佳平台?

TD Ameritrade、Firstrade和Etoro,哪一個是購買美股的最佳平台?

TD Ameritrade、Firstrade和Etoro是最常見的購買美股的投資平台,常常有人會問該如何做選擇,本篇文章將一一分析各平台的優缺點,以及做詳細的比較,讓你可以依照自己自身的需求做選擇。

延伸閱讀: 美股投資者必看-超詳細海外券商的比較(2020年2月最新資訊)

買 美股 平台

TD Ameritrade(德美利證券)簡介

TD Ameritrade德美利證券,成立於1971年,是美國非常知名的券商之一,受到美國證券交易委員會(Securities and Exchange Commission; SEC), 金融業監管局(Financial Industry Regulatory Authority; FINRA)和 商品期貨交易委員會(the Commodity Futures Trading Commission; CFTC)的監管,2020年被broker chooser獲選為最佳線上券商第三名。(2019/11/25已被嘉信理財(Charles Schwab)收購。)

延伸閱讀: 建立被動收入線上課程推薦 (內含美股投資課程,有興趣者可以點此閱讀)

優缺點

優點

缺點

  • 0手續費
  • 一流的桌面交易平台
  • 優秀的客戶服務
  • 只能在美國市場交易
  • 開戶麻煩
  • 不能使用信用卡/簽帳卡或電子錢包進行匯款

延伸閱讀: 【國際匯款】Transferwise-比銀行還便宜的海外匯款途徑(超詳細開戶教學)

Firstrade(第一證券)簡介

Firstrade第一證券,成立於1985年,是一個收費低廉的券商,很早就實施0手續費的措施,受到美國證券交易委員會(Securities and Exchange Commission; SEC)和金融業監管局(Financial Industry Regulatory Authority; FINRA)的監管,2020年broker chooser被獲選為最佳基金券商。

Firstrade

優缺點

優點

缺點

  • 0手續費
  • 中文服務較友善
  • 電匯$10,000以上,會補貼匯款時的手續費,每次$25為上限
  • 只能在美國市場交易
  • 不能使用信用卡/簽帳卡或電子錢包進行匯款

eToro(E 投睿)簡介

eToro e投睿,成立於2007年,是以色列著名的金融科技Fintech的社交交易公司,受到Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)監管,2020年被broker chooser獲選為最佳加密貨幣券商及最佳社交交易券商。

最近,台灣和馬來西亞,都有報導指出eToro是不合法的,到底eToro是合法的嗎?風險又在哪裡?可以點擊下方的延伸閱讀觀看,內有針對eToro的風險進行評估分析。

延伸閱讀: eToro( e投睿 )是甚麼?投資美股的另一選擇(內有針對對eToro的風險評估分析)

優缺點

優點

缺點

  • 開戶簡單
  • 有跟單服務
  • 可以使用信用卡/簽帳卡或電子錢包進行匯款
  • 高的外匯交易費用
  • 不同商品類別的交易手續費不同,以ETF為例,單邊點差0.09%(買賣各一次0.18%),而使用非槓桿的美股則為0手續費
  • 有閒置費

eToro美股交易最新調整內容

  • 2020/5/18開始實施

  • 適用範圍: 僅美股,港股、陸股、ETF等商品,皆不在此範圍

  • 舊用戶需要更新的資料: 舊用戶需要簽署W-8ben表格,才可以交易。

項目

調整前

調整後

購買商品的形式

以差價合約(CFD)的方式購買

如果投資美股,且使用非槓桿的情況下,購買美股為實質的股票

費用

收取買賣點差費各0.9%,共0.18%

如果投資美股,且使用非槓桿的情況下,為0手續費

W-8Ben表格填寫

無需填寫W-8Ben

需填寫W-8Ben,特別是舊用戶,需填寫此表格,才可以0手續費購買美股

W-8BEN是什麼?

美國稅務局發行的表單,用來證明填表認為非美國公民,稅務比照非美國公民,即資本利得不需繳稅,但股息收入需繳交30%的稅。

W-8BEN是如何填寫

W-8Ben表單填寫
W-8Ben表單填寫1

買美股平台(TD Ameritrade vs Firstrade vs eToro )的比較表

英文名稱TD AmeritradeFirstradeEtoro
中文名稱德美利證券第一證券E 投睿
成立時間49年35年13年
開戶門檻$200(亞洲地區)
開戶流程麻煩無法完全在線上開戶簡單超級簡單
ETF/股票手續費00ETF買賣點差費各0.09%,美股手續費為0
閒置費用有,當賬戶被認定為鎖定(12個月內沒有登錄),每月會有10美元的閒置費, 直到帳戶啟動為止。
出金費用$25 $35$5
出金方式電匯電匯電匯、信用卡、paypal等
網路中文介面有,部分內文沒有
交易介面網頁、手機、thinkorswim桌機版網頁、手機網頁、手機
中文客服
線上即時交談服務有,也可透過微信、FB來發問有,也可透過微信來發問
監管美國證券交易委員會(SEC), 金融業監管局(FINRA)和 商品期貨交易委員會(CFTC)美國證券交易委員會(SEC)和金融業監管局(FINRA)塞普勒斯證劵交易委員會(CySEC)
投資者保護金額限額為$ 500,000,其中包括$ 250,000的現金限額限額為$ 500,000,其中包括$ 250,000的現金限額歐元€20,000 的金額
提供模擬帳戶
可投資商品股票、ETF、外匯、共同基金、債券、期權、期貨股票、ETF、共同基金、債券、期權股票、ETF、外匯、指數、商品、加密貨幣
免費股息再投入
特色 1.賬戶注入$25,000到$99,999美元可獲得100美元的獎勵。2.賬戶注入$100,000到$249,999美元可獲得300美元的獎勵。3.賬戶注入$250,000美元或以上的資金可獲得600美元的獎勵。
優惠針對在2020年4月30日或之前開設一個新的德美利證券個人賬戶、共同賬戶或個人退休賬戶,且在開戶後60個日曆天內注資。
1. 現有客戶:單次通過銀行匯入$10,000以上,會補貼匯款時的手續費,每次$25為上限。您必須於匯款30天內透過第一證券網站申請補貼。(Firstrade已取消此優惠)2. 新老客戶: 從其他券商轉戶至FT,轉入金額≧$2,500(不包括共同基金及固定收益產品),最多可獲得$200轉戶補貼。您需要在完成轉戶的60天內,提交(上傳、傳真或電郵)轉戶費用證明至Firstrade。轉戶補貼將在收到轉戶費用證明的30天內存入您的交易賬戶。1. 有CopyTrader跟單功能, 可以直接免費追蹤並複製明星交易者的投資組合。
2. 如果你對投資很有一套,可以加入明星交易者計畫,這樣只要有人追蹤及跟單你的交易,你就可以獲得報酬。
適合的投資者推薦給尋求紮實研究和功能完善的桌面交易平台的投資者和交易者。推薦給尋求0手續費並專注美國市場的初學者和投資者。推薦給對社交較易感興趣的投資者(如:複製其他人的交易)。
點擊開戶立即開戶立即開戶立即開戶

你如果想要了解更多如何開立TD Ameritrade vs Firstrade vs Etoro的帳戶,可以在下圖輸入你的姓名和email,即可免費獲得開戶詳細圖解步驟

總結

這三家美股投資平台,各有優缺點,你可以依照自己的需求做選擇。

我目前是使用兩家: TD Ameritrade(德美利證券)及eToro(E 投睿)。TD Ameritrade主要是我做ETF資產配置的券商; eToro我則是用做美股個股投資。我會這樣分配,主要是因為TD Ameritrade只能使用電匯匯錢至帳戶中,但由於電匯費用高,所以必須匯到約$5000美元,才划算。因此,較不方便,每年匯一次,再按資產配置比例分配。–>最近發現TD Ameritrade可以透過Transferwise來小額匯款,費用較電匯低,如果你無法匯到$5000美元,可以使用Transferwise。

延伸閱讀: 【國際匯款】Transferwise-比銀行還便宜的海外匯款途徑(超詳細開戶教學)附上TD Ameritrade匯款圖文教學

再開了eToro帳戶的目的,是因為可以小額用信用卡匯錢至帳戶,非常方便,這樣就可以隨時有閒錢,就可以購買美股個股。

其實,這三個美股投資平台都各自有喜好者,只要根據你自己的需求,來做挑選。而我本來是想開第一證券,但其不提供馬來西亞籍的投資者(馬來西亞籍已經可以在Firstrade開戶了),所以就改為使用TD Ameritrade(德美利證券)。所以在選擇券商方面,也要注意這一點,國籍也是選擇券商考量之一。至於台灣人,這三家皆可以開戶,所以無須擔心。


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by fenshares-Evelyn Teh

This Post Has 14 Comments

  1. 對於新手來說,站長提供一個很詳盡的比較表格,相當的詳細, 我本身已經有etoro 和TDA,第一證券也許未來會想要申請看看!

  2. eToro原來可以用小額度資金創戶,Firstrade聽說滿多人使用,如果剛開始要投資,應該先選eToro較好?

    1. 不一定喔!我一開始投資是使用TD,但後來想要進行小額的單股投資,所以就開了ETORO的。

  3. 個人最熟悉的就是etoro了!最喜歡它的自動跟單交易功能。
    難怪史蒂夫和戴夫都使用etoro~

  4. 版主很客觀的評價三種呢!找到一種適合自己的就很棒了

  5. 謝謝分享,剛好最近有在考慮投資美股,還好看到了這篇文章。看來還是E投睿比較適合我哈哈

  6. 站長分享的表格相當清楚詳細,我會比較喜歡tda,etoro也有申請,不過目前是沒有入金,主要還是買利用tda買etf~
    謝謝分享唷~

  7. etoro真的是不錯的投資平台,操作簡單,又能小額投資

  8. 我只有聽過下面兩個 沒聽過第一個 下次要投資的時候這三個來花點時間比較

  9. 現在還是在投資台股,版主覺得美股跟台股的優缺?!

  10. 最愛TD沒有其他的了,滿意度實在非常之高

  11. 請問有用過富途牛牛嗎?評價怎麼樣呢

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