【美股券商比較】Firstrade和TD Ameritrade超詳細比較,幫你做選擇(開戶門檻、缺點、手續費、入金、優惠)

【美股券商比較】Firstrade和TD Ameritrade超詳細比較,幫你做選擇(開戶門檻、缺點、手續費、入金、優惠)

Firstrade和TD Ameritrade(簡稱TD,2019年與嘉信合併),由於都是零手續費且都有中文介面,常讓美股投資新手傷腦筋,難以選擇。這篇文章將跟你詳細介紹及比較Firstrade vs TD Ameritrade的優缺點手續費安全性、風險、優惠入金及PTT評價等。 

延伸閱讀: 【2021美股券商推薦】超詳細海外券商比較表(開戶門檻、手續費用、優缺點、中文交易介面、投資工具、安全性)
延伸閱讀: 【美股投資】Firstrade安全嗎?如何開戶、優缺點、手續費、免費匯款入金,一一告訴你(附詳細圖文開戶教學)

本文章主要採用StockBrokers.com所提供的資料,因為StockBrokers.com是進行長達六個月的審查被認可為業內最全面的審查,是美國線上券商評論和評級最可信的來源,並且經常被媒體引用。

Firstrade(第一證券)和TD Ameritrade(德美利證券)的簡介

firstrade第一證券

Firstrade第一證券,成立於1985年,是一個收費低廉的券商,很早就實施0手續費的措施,受到美國證券交易委員會(Securities and Exchange Commission; SEC)和 金融業監管局(Financial Industry Regulatory Authority; FINRA)的監管。Firstrade被Kiplinger個人理財雜誌選為2020年最佳網絡券商之一(期權交易的首選券商)。2021年則被brokerchooser線上券商評比平台獲選為最佳IRA券商(Best IRA broker)*

*IRA (Individual Retirement Account)是美國政府投資輔助的「個人退休賬戶」,幫助工作的民眾在2019年內可存達最多$6,000退休基金。

延伸閱讀: 【美股投資】Firstrade安全嗎?如何開戶、優缺點、手續費、免費匯款入金,一一告訴你(附詳細圖文開戶教學)

TD Ameritrade德美利證券

TD Ameritade德美利證券,成立於1971年,是美國非常知名的券商之一,受到美國證券交易委員會(Securities and Exchange Commission; SEC), 金融業監管局(Financial Industry Regulatory Authority; FINRA)和 商品期貨交易委員會(the Commodity Futures Trading Commission; CFTC)的監管。TD Ameritrade於2021年被StockBrokers.com線上券商評比平台 評為整體最佳券商第一名,同時也被NerdWallet在交易平台與研究領域中,評選為最佳券商。

項目

Firstrade
第一證券

TD Ameritrade
德美利證券

開戶門檻

$0

$0

ETF/股票手續費

$0

$0

閒置費用

$0

$0

提供模擬帳戶

提供投資的產品

股票、ETF、基金、債券、期權

股票、ETF、外匯、基金、債券、期權、期貨、加密貨幣

Firstrade(第一證券)和TD Ameritrade(德美利證券)的優缺點比較

項目

Firstrade
第一證券

TD Ameritrade
德美利證券

優點
  • 免期權合約費用。

  • 中文服務較完善,提供24小時的中文客服。

  • 提供一流的專業看盤桌面交易平台(Thinkorwsim)。

  • 投資工具機教育種類較多元。

缺點

  • 不提供外匯、加密貨幣、期貨交易。

  • 出金費用高。

  • 開戶麻煩且速度慢。

  • 客服回覆速度慢。

Firstrade(第一證券)和TD Ameritrade(德美利證券)的手續費比較

項目

Firstrade
第一證券

TD Ameritrade
德美利證券

開戶門檻

$0

$0

最低存款需求

$0

$0

股票(每股)

$0

$0

ETF

$0

$0

期權

$0

$0.65

期權(每份合約)

N/A(不適用)

$2.25

期貨(每份合約)

$0

$0

經紀人協助下單

$19.95(+$0.50/期權合約)

$44.99

Firstrade(第一證券)和TD Ameritrade(德美利證券)的安全性及風險

券商

Firstrade

第一證券

TD
Ameritrade

德美利證券

成立時間

36年(1985)

50年(1971)
監管單位
  • FINRA

  • SIPC成員

  • FINRA

  • SIPC成員

保障

美國SIPC提供限額為500,000美元,其中包括250,000萬現金限額的保障

美國SIPC提供限額為500,000美元,其中包括250,000萬現金限額的保障

安全性新聞

2019年,Firstrade發生駭客入侵事件,Firstrade很快做出解釋,這是公司由Hackerone執行的漏洞獎勵計畫的測試。

風險管控

2019年,Firstrade發生駭客入侵事件,雖然並非是真正的被有心人士入侵,但這也顯示出券商資安問題。我覺得每個券商都可能出現漏洞,所以風險管控很重要。

資金分散在不同金融產品,是一種風險管控的一環,基於風險管控,資金分散在不同券商,也可以當作是分散風險吧!

利用開設不同券商帳戶的方式(像是將資金分散在Firstrade和TD Ameritrade券商),來獲得更多的保障,這樣是可行的。

根據《證券投資者保護法》,如果SIPC成員券商倒閉,會依照剩下的資產百分比來分配給客戶,不足則由SIPC來代墊,每個客戶賬戶最高可代墊50萬美元(包括現金限額25萬美元)。基本上不足的情況發生機率低。

雖然如此,如果害怕,還是可以利用開設不同券商帳戶的方式來分散風險的。但前提是兩家券商要是沒有關係的。像是TD Ameritrade與嘉信,兩家已合併,所以算是相同的公司,保障賬戶最高還是50萬美元。

如果兩券商像是Firstrade和TD Ameritrade,利用開設不同券商來獲得更多保障,像是原本規定一個券商帳戶最高保障50萬美元,變成兩個券商兩個帳戶,就可以獲得50萬*2=100萬的資產保護。

基於以上原因,我不會把錢都放在同一個券商,所以我會開兩個券商,一個做美股ETF組合的長線投資。另一個則作為短線投資的券商,易於管理又風險分散。

因此,如果你還在煩惱該選擇TD Ameritrade或是Firstrade,我的建議是可以兩者都開。

如果你還沒有很多資金,只能開一個的話,TD Ameritrade在各方面的表現都比Firstrade好,可以先開TD Ameritrade 。但是,如果你是中文控,不太喜歡接觸英文,Firstrade就可能比較適合你。

Firstrade(第一證券)和TD Ameritrade(德美利證券)的評價比較

項目

Firstrade
第一證券

TD Ameritrade
德美利證券

費用

Firstrade提供免手續費的股票、ETF、共同基金和期權交易,零期權合約費用。Firstrade不提供期貨交易。

TD Ameritrade提供免手續費的股票、ETF、共同基金和期權交易,而期權交易現在每張合約的成本僅為0.65美元。期貨合約費用為2.25美元。

交易介面

Firstrade提供了一個簡單易用的交易介面及手機的Apps,但缺少看盤介面。缺點是缺少兩步驟安全登錄。

TD Ameritrade有提供網路平台、桌面平台(Thinkorwsim,專業看盤介面)及手機Apps。除了手機的Apps,其他皆有中文介面。憑藉桌面的thinkorswim,TD Ameritrade在交易介面上由於其他券商。

手機交易

Firstrade的手機Apps易於使用,具有出色的搜索功能,包括與網站同步的監視列表,並且提供即時報價。總體而言,Firstrade為日常投資者提供了可滿足大多數人需求的Apps,但缺點是缺乏警示功能。

TD Ameritrade提供兩種智能手機Apps,即TD Ameritrade Mobile和thinkorswim Mobile。 TD Ameritrade Mobile專為一般投資者所設計。Thinkorswim Mobile則是為希望有看盤功能的活躍交易者所設計的。

提供的投資工具

Firstrade提供從股票到期權的多種投資工具。但是,這些產品只覆蓋美國市場,且不提供期貨或外匯的交易。

TD Ameritrade除了提供股票、ETF、期權外,還提供了期貨和外匯交易。但是,這些產品只覆蓋美國市場,也就是無法交易外國股票。

研究

Firstrade採用晨星(Morningstar)的分析報告,包括交互式圖表,篩選器,詳細的基本數據及損益分析等。這點第三方的分析報告較TD Ameritrade提供的少。

例如: 輸入Apple股票代號APPL,就只可以看到晨星(Morningstar)分析報告。

 Firstrade會提供一份針對股票的第三方研究報告及一份針對ETF的研究報告,但並沒有針對共同基金的報告。

TD Ameritrade有提供股票、ETF、共同基金和固定收益工具等的投資建議,這些建議來自第三方機構,包括TD Group、CFRA(投資研究公司)、Thomas Reuters等的分析觀點。這些概述和思路按資產和投資時間範圍進行分組。

例如: 輸入Apple股票代號APPL,就可以找到8個第三方完整的市場分析報告。

TD Ameritrade還提供CNBC財經新聞台。另外,TD Ameritrade具有良好的圖表工具。可以使用400個技術指標,並且圖表可以輕鬆編輯。 TD Ameritrade提供的指標數量是市場上最廣泛的指標之一。

教育

除了每個資產類別的幾篇文章以及YouTube頻道上的十幾個教學視頻外,與該類別中最好的美國券商相比,Firstrade沒有為交易者和投資者提供全面的教育材料的選擇。

Firstrade可以繼續增加可用教學內容的範圍和深度。 例如,Firstrade的近期選修課程和每週的現場活動是朝著改善其教育水平邁出的一步。

TD Ameritrade提供了多元化的教育課程包括200多個視頻、音頻(podcast-Talking Green)、電視頻道(TD Ameritrade Network)、財經雜誌(thinkMoney Magazine)及每個月還提供數百場網絡講座和教育會議等。另外,還提供獎勵制度,以鼓勵繼續學習。

Talking Green音頻的六集節目有助你改善與金錢的關係。此外,TD Ameritrade還擁有多個YouTube頻道,如Trader Talks系列。

評價參考來源: Stockbrokers.com、BrokerChooser、Investopedia及NerdWallet等。

Firstrade(第一證券)和TD Ameritrade(德美利證券)的PTT評價

Firstrade和TD Ameritrade比較

Firstrade(第一證券)和TD Ameritrade(德美利證券)各項目比較

項目

Firstrade
第一證券

TD Ameritrade
德美利證券

成立時間

35年

49年

開戶門檻/

開戶流程


簡單快速(1-3天)


麻煩,無法完全在線上開戶
(最近很慢,可以等上1-2個月)

ETF/股票手續費

$0

$0

閒置費用

入金方式

電匯/Wise ACH

電匯/Wise ACH

出金方式

電匯

電匯

出金費用

$35

$25 

網路中文介面

部分內文沒有

交易介面

網頁、手機

網頁、手機、thinkorswim桌面版、thinkorswim網路版

中文客服

客服聯繫方式

  • 電話                                               00801-856-958(台灣)、400-685-8589(中國)、1-888-889-2818(美國境內)、1-718-888-2158(其他非美國地區)

  • 線上交談

  • Facebook

  • Twitter

  • 微信Firstrade-1985

  • 電話                                             0800-666-756 (台灣)、 400-882-2767 (中國)、 877-888-1238 (美國境內)

  • Email

  • 微信TD Ameritrade 德美利證券

監管單位

美國證券交易委員會(SEC)和金融業監管局(FINRA)

美國證券交易委員會(SEC), 金融業監管局(FINRA)和 商品期貨交易委員會(CFTC)

投資者保障

最高限額為50萬美元,其中包括25萬美元的現金限額

最高限額為50萬美元,其中包括25萬美元的現金限額

免費股息再投入

優惠

券商轉戶補貼

從其他券商轉戶至FT,轉入金額≧$2,500(不包括共同基金及固定收益產品),最多可獲得$200轉戶補貼。您需要在完成轉戶的60天內,提交(上傳、傳真或電郵)轉戶費用證明至Firstrade。轉戶補貼將在收到轉戶費用證明的30天內存入您的交易賬戶。

適合的投資者

推薦給尋求0手續費、專注美國市場並且只能接受中文介面的初學者和投資者

推薦給尋求紮實研究和功能完善的桌面交易平台的投資者和交易者。

點擊開戶

Firstrade和TD Ameritrade綜合評比分數比較

項目

Firstrade

第一證券

TD Ameritrade

德美利證券

費用

交易介面

手機交易

提供的投資工具

研究

教育

使用便利性

整體性

*評分源自stockbrokers.com。

延伸閱讀:【2021美股券商推薦】超詳細海外券商比較表(開戶門檻、手續費用、優缺點、中文交易介面、投資工具、安全性)

StockBrokers.com年度審查對Firstrade(第一證券)和TD Ameritrade(德美利證券)的評價

Firstrade
第一證券

TD Ameritrade
德美利證券

  • 對於中文的投資者來說,Firstrade是不錯的券商。 Firstrade為講中文的客戶提供24小時客服。另外,也非常提供給客戶完整的中文翻譯。

  • 對於中文的投資者來說,Firstrade是不錯的券商。 Firstrade為講中文的客戶提供24小時客服。另外,也非常提供給客戶完整的中文翻譯。

  • Firstrade在多個領域(包括客戶服務、研究和移動交易)中落後於其他同業領導者。

整體來說,儘管Firstrade提供了易於使用的工具和質量研究,但還是缺乏與大型全方位服務性的券商所競爭的程度。雖然如此,Firstrade對於尋找低成本且全面易用的介面的投資者來說,已經足夠。另外,對於說中文的投資者來說,Firstrade(第一證券)更佔盡優勢。

  • TD Ameritrade是初學者的首選,在教育和研究方面領先行業。擁有易於使用的網站以及專門為一般投資者打造的Apps。

  • TD Ameritrade為所有活躍交易者(包括期權交易者和期貨交易者)透過桌面和手機Apps版本中的thinkorswim交易平台,提供了卓越的服務。

儘管已經和嘉信(Charles Schwab)合併,但仍然保有TD Ameritrade原來日常的業務。

TD Ameritrade是一家專注於技術的公司,了解其客戶並提供高質量的客戶體驗。尤其是現在有了0手續費的股票和ETF交易,TD Ameritrade不管是對於新手還是經驗豐富的投資者,都占有很大的優勢。

我對Firstrade(第一證券)和TD Ameritrade(德美利證券)的評價(使用者體驗)

Firstrade和TD Ameritrade我都有在使用。在stockbrokers.com網路券商評比中,Firstrade在交易介面和教育方面是最弱的一環,TD Ameritrade基本上各方面評分都很好,所以特別針對這兩方面來比較。

本人實際體驗,TD Ameritrade的交易介面,我覺得是我開過國內外券商中最好的。而Firstrade的整個介面是簡潔,易於查找的,不會讓人覺得複雜,整體使用上較遜色,不過我覺得比元大證券好用。

在教育方面,TD Ameritrade提供了各式各樣的教育學習資源,有音頻、YouTube、講座、雜誌等,多元又豐富,但可惜的是TD Ameritrade是全英文的阿!Firstrade教育資源則選擇少,但提供全中文的教育體驗,有一種在國外可以使用中文的幸福。

Firstrade和TD Ameritrade各大網上券商評比平台分數比較

網上券商評比平台

Firstrade

第一證券

TD Ameritrade

德美利證券

Stockbroker.com

NerdWallet

BrokerChooser

Investopedia

總結

不管是TD Ameritrade或是Firstrade,基於分散風險的概念,我建議不要把錢都放在同一個券商,可以分別放在不同的券商,來提高保障。

如果你還沒有很多資金,只能開一個的話,TD Ameritrade在各方面的表現都比Firstrade好,可以先開TD Ameritrade 。但是,如果你是中文控,不太喜歡接觸英文,Firstrade就可能比較適合你。

延伸閱讀: 【美股投資】Firstrade安全嗎?如何開戶、優缺點、手續費、免費匯款入金,一一告訴你(附詳細圖文開戶教學)
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此篇文章提供的是個人的經驗分享,讓你了解各種利與弊,選擇哪一個平台,是個人選擇,請自行評估自己可以承擔的風險。


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by fenshares-Evelyn Teh

This Post Has 5 Comments

  1. RT

    站長整理的好詳細~
    我自己本身就是TD的用戶~
    除了剛開始開戶需要比較久之外…
    用到現在只有滿意可以說~

  2. Harry Wu

    我覺得真的超級有幫助啦~~~~最近也有在研究相關平台,這兩個真的是評價都算不錯,相對就更難選了,雖然也很多人士都有開,但我只是專注在一個就好,真的很有幫助的文章,超詳細~~推推👍

  3. yvonne

    感謝你詳細的比較分析這兩大券商~正想踏入美股這塊領域,可以先看到你的文章真是太好了~

  4. 金金

    我當初就是因為TD開戶太麻煩才改開FT,不過TD優點真的多過FT倒是真的。

  5. bodynewlife

    這兩家我也是看了好久都還沒辦法決定啊 看完版主分析後終於有點頭緒了 非常感謝分享 大推

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