Last Updated on 2024-10-13 by Evelyn Teh
巴菲特曾說過 : 「很少人願意慢慢變有錢」,你想要花多少年來達到財富自由呢? 5年? 10年? 還是十幾年? 你有想過等你老了才財務自由,你還可以做甚麼呢? 可能已經走不動了!
如果你想要儘早致富,那你一定要來了解開槓桿這個東西。在投資和金融領域中,開槓桿(Leverage)是指利用借入資金來增加投資回報的過程。
透過借入額外的資金,投資者可以進行高倍數的資本運作,從而放大投資的效益。然而,槓桿也帶有風險,因此了解槓桿的原理、倍數意思、優缺點以及降低風險的方法等相關知識,對於進行槓桿投資是非常重要的。
接下來,我們將深入探討這些議題,讓你更加瞭解槓桿投資的相關內容。
文章內容如下 :
- 開槓桿意思是什麼?
- 槓桿原理
- 槓桿倍數意思
- 槓桿的優缺點
- 如何降低槓桿的風險
- 槓桿投資方法
關鍵要點
- 開槓桿是「借錢」以較小投入增加利潤的方式
- 使用槓桿能放大盈利,但也帶來更大風險和可能失去的錢
- 財務槓桿可應用於房屋、股票和公司等投資活動,增加獲利和風險
- 槓桿倍數=總資本/自有資本
- 優點: 放大獲利、資金可以靈活應用、價格漲跌都可以獲利
- 缺點: 虧損也會放大以及高風險
- 降低槓桿的風險: 1.確保有充足的保證金 2.設定止損點,建議設定在總投資金額的1% 3. 建議新手從較低的槓桿開始,逐步增加倍數
- 槓桿投資有多種方法,包括保證金交易、槓桿ETF、選擇權和期貨等
- 保證金交易是指投資者透過借錢進行交易而不僅使用自己的資金
- 差價合約是一種可以進行保證金交易的金融工具,讓人們根據價格變動下註某物的價格漲跌,不擁有實際物品
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內容目錄
開槓桿意思是什麼?
開槓桿用簡單的方式來理解就是「借錢」以較小的投入來增加利潤。這種做法可以放大盈利,但也可能帶來更大的風險和可能失去的錢。在投資、經營和金融領域常常會用到開槓桿,目的是增加投資獲得的回報。
無論是買房子、買賣股票還是開公司等等,都可以使用財務槓桿,這是一種同時增加獲利和風險的策略。
槓桿有好有壞,雖然可以增加利潤,但如果遇到虧損,損失也會相應增加,有時可能超過承受能力,影響還錢的能力,產生相反的效果。因此,在使用槓桿時,要特別小心,不鼓勵新手一開始就是用槓桿。
槓桿原理
金融杠桿就像機械槓桿一樣,只需要少量力氣就能幫助我們移動很重物體。而金融杠桿則是用一點點的錢來進行交易,就能讓我們獲得很大的投資金融,來進行投資。
簡單來說,金融杠桿就是通過少量的投資來達到更大的收益。
假設你想買1000股的股票,每股股票價格為1美元。如果你通過一般的股票交易方式進行購買,在不考慮其他手續費的情況下,你需要支付1000美元,才能擁有這1000股的股票。
另一方面,你也可以選擇使用提供槓桿服務的CFD交易商進行交易。假設交易平台要求你支付10%的保證金。
這意味著你只需要支付100美元的保證金,就可以開始進行交易。雖然如此,你仍然能夠擁有1000股股票所具有的潛在收益的機會,但你只需支付初始成本的十分之一。這樣可以讓你使用更少的錢進行交易。

槓桿倍數意思
槓桿倍數是指一個槓桿的比例或比率,用於描述使用槓桿進行投資或財務交易時資金的放大效應。
槓桿倍數公式
槓桿倍數可使用以下公式計算:
槓桿倍數 = 總資本 / 自有資本
其中,「總資本」代表你所使用的總投資資金,包括自有資本和借款資金,而「自有資本」則表示你自己的資金或資本額。這個公式可用於計算你對於特定投資或交易使用的槓桿倍數。
槓桿倍數計算(計算出總資本)

假設你在外匯市場進行交易,想要計算外匯槓桿倍數。你的交易資金是 10,000 美元,而你使用的外匯槓桿倍數為 50:1。你可以使用以下公式進行計算:
槓桿倍數 = 總資本 / 自有資本
先將槓桿倍數轉換為小數:50:1 = 50
總資本 = 自有資本 × 槓桿倍數
總資本 = 10,000 美元 × 50 = 500,000 美元
因此,這個範例中的外匯槓桿倍數為 50:1,表示你可以使用 10,000 美元的自有資本,控制價值為 500,000 美元的外匯交易。
槓桿的優點
放大獲利
例子:

🟥在無槓桿的情況下(1,000元保證金)
🔼獲利5%=獲利50元
🟥在10倍槓桿的情況下(1,000元保證金)
🔼獲利5%=獲利500元
🟥在100倍槓桿的情況下(1,000元保證金)
🔼獲利5%=獲利5000元
看到了嗎?
一樣是獲利5%,開槓桿可以讓你的獲利增加,槓桿倍數越大,獲利越多。
資金可以靈活應用
槓桿最大的優點就是實際上可以不需要拿出很多錢就能投資,提高資金應用的靈活度,讓你可以充分利用手頭上的資金。
當你開槓桿時,你可以用較少的投入金額來獲得較高的投資額,像前面你要行1萬元或是10萬元或時更高的投資部位,只要準備1000元保證金,開槓桿10倍或100倍,甚至可以更高,而你的本金投入可以減少,你就可以保留更多的錢,增加了資金的流動性,資金不會一次到位,而被卡死。
價格漲跌都可以獲利
一般投資美股,都是買了上漲才獲利,但使用槓桿的金融商品,例如差價合約,不管是上漲或下跌,你都可以從中獲利,你的獲利機會不只侷限在牛市,熊市也能獲利。
槓桿的缺點
虧損也會放大

🟥在無槓桿的情況下(1,000元保證金)
🔽虧損5%=虧損50元
🟥在10倍槓桿的情況下(1,000元保證金)
🔽虧損5%=虧損500元
🟥在100倍槓桿的情況下(1,000元保證金)
🔽虧損5%=虧損5000元
開槓桿是雙刃刀,當虧損5%時,你的損失也會擴大,槓桿倍數越大,損失越多。
高風險
以小博大,也代表著你需要面對高風險,和上面時一樣的,當虧損時,你的損失會擴大,如果沒有控制好這個風險,你可能會讓自己承受嚴重的損失!
如何降低槓桿的風險
確保有充足的保證金
在交易中,使用槓桿操作時很重要的一點是要有足夠的保證金。如果你只有剛好夠用的錢,而沒有多餘的,就意味著你更容易被強制結束交易。強制結束交易是指強制關閉你的交易並結算的情況。
舉個例子,如果需要1000美元的保證金,交易的金額也接近1000美元。只要保證金低於1000美元,你的交易將被立即平倉,也就是停止進行交易。
因此,你要隨時留意帳戶內的保證金,避免平倉的風險。
設定止損點
止損指定了當投資損失達到一個預先設定的水平時,你會進行賣出交易以限制損失。設定止損點可以幫助你控制損失,避免損失進一步擴大。
建議新手設定止損點是你總投資金額的1%。
假設你有1000美元,那麼止損點就設定在10美元。這樣可以讓你的風險從未知變成是已知的,這樣就更容易掌握風險了。
槓桿倍數控制
高槓桿伴隨著高風險,如果你的新手,建議從較低的槓桿開始,5倍、2倍,甚至是1倍(也就是不用槓桿),等上手了,再慢慢增加倍數。
槓桿投資方法
利用開槓桿投資的方法有很多,例如 : 保證金交易、槓桿ETF、選擇權、期貨等,這裡主要跟你介紹的是保證金交易。
保證金交易(Margin Trading)是一種金融術語,指的是投資者透過借錢來進行交易,而不是僅使用自己的資金。
許多衍生性商品的交易機制都是保證金交易,包括期貨、選擇權、外匯保證金、差價合約CFD、加密貨幣的合約交易,都屬於此類。

延伸閱讀 :【差價合約】CFD詐騙真的嗎?到底CFD是什麼?CFD風險和缺點1次告訴你
其中,差價合約(Contract for Difference,CFD)是一種可以進行保證金交易的金融工具,讓人們用少量的資金進行交易。
當有人開設差價合約頭寸時,他們需要支付一定金額的保證金。通過保證金交易,他們可以以更少的資金控制更大的交易。
簡單來說,CFD就像是在下註某物的價格是漲還是跌。實際上,你並不擁有你下註的那個物品,但你仍然可以根據其價格變動獲得利潤或虧損。
不同類型的衍生性商品可以開的槓桿規模也不同,例如CFD、外匯保證金、加密貨幣的合約交易可能會上看100倍,而期貨及選擇權類槓桿則只有10~20倍。
在進行保證金交易時,你需要提供一些預先的資金,使你可以用更多的資金進行更大的交易。
這些資金被稱為保證金,並在你出現損失時起到安全網的作用。如果你的損失達到一定程度,你可能需要增加更多的保證金,否則就可能不得不平倉。
需要知道的是,保證金交易和CFDs是有風險的,並且可能不適合每個人。由於杠桿作用,你可能會輸掉比你最初投入的更多的資金。在參與這些交易之前,須要了解市場的風險和規則。
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總結
總括而言,槓桿有好有壞,在正確的條件下是一種強大的工具,可以幫助你實現更大的收益。然而,使用槓桿需要謹慎,並在風險和回報之間保持平衡。只有在深思熟慮且明智地利用槓桿的情況下,我們才能真正發揮其優勢,達到成功的目標。
作為新手投資者的你,建議從低槓桿交易開始,不超過2%。
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by 芬享自由fenshares-Evelyn Teh