提倡遠距工作、網上被動收入的建立、投資理財、自我成長及生活省錢之道
【美股被動式投資課程】Yale Chen教你如何用美股ETF,達到財富自由提早退休

【美股被動式投資課程】Yale Chen教你如何用美股ETF,達到財富自由提早退休

不管是美股ETF或台股ETF,皆有值得投資的標的,但美股ETF因為選擇多元、費用低廉及風險較低的優點,深受目前台灣投資者的喜愛。如果你是投資新手,又對被動式投資有興趣,這篇文章推薦給你Yale Chen的美股被動式投資課程,此課程你如何用美股ETF,創造自己的被動收入,達到財富自由,讓你實現提早退休的願望。

延伸閱讀: 建立被動收入線上課程推薦

關於我是怎麼接觸到課程?

開始上班後,常在思考可以快點退休,擺脫職場沒有自由的生活,希望可以快點財富自由。有一次,在小七書架上,看到了一本雜誌,寫著如何為自己增加每個月3000塊的收入,非常吸引人的標題,因此,買了第一本的雜誌。也開啟了我開始接觸有關投資理財的相關媒介。也因此,在youtube中看到了Yale Chen的頻道,並成為他的粉絲(Yaler)。

在Yale Chen的頻道中,除了認識Jerry Huang,認識什麼是聯盟行銷外,也認識了已經財富自由的夫妻檔Kristy and Bryce,此二人是靠開源節流及投資ETF的方法,提早於30十幾歲時達到財富自由,下方為Yale Chen訪問他們的影片, 有興趣可以點擊觀看。

延伸閱讀: 【2020網路賺錢】- 什麼是聯盟行銷?6種聯盟行銷的推廣方式,讓你打造自己的網上被動收入

事實上,要達到財富自由很簡單,就是除了要開源(建立自己的副業,如:建立網上事業)節流(遠距工作的概念,生活在曼谷工作領薪在香港)外,再將存到的錢投入指數型基金ETF。也因此,之後的我開始專注研究ETF,並發現美股ETF較台股ETF費用低廉,並加入了美股被動式投資課程的大家庭。

財富自由是什麼?

被動收入大於你的生活支出。

什麼是FIRE運動?

定義

FIRE,英文為Financial Independence, Retire Early,是財務獨立,提早退休的意思,提倡提早財務自由、提早退休、提早獲得人生自由的一個理財目標。

FIRE運動的4%法則

FIRE運動4%法則,是指退休後每年提領4%(通貨膨脹每年約3%),而ETF的年報酬約7%,這樣就可以在不減少本金的情況下,還可以持續提領4%的錢當作生活費,就可以創造出源源不絕的被動收入。

這張圖片的 alt 屬性值為空

如何計算財富自由的數字(該投入ETF的總金額)?

年開支/4% = 年開支*25倍 = 財富自由的數字

舉例: 一個月支出2萬,年支出為2萬x12=24萬,財富自由的數字就是24萬x25=600萬。

所以,可以發現,想要快點達到財富自由,最主要可以做的兩件事就是減少每月支出或者提高存錢力。

如何提早達到財富自由?

開源

兩個方法,爭取升職,獲得加薪的機會;或者建立自己副業,而我就選擇建立自己的副業,建立了部落格(學習聯盟行銷,每月為我帶來平均10000台幣的收入),有興趣可以點擊下方延伸閱讀。

延伸閱讀: 【2020年課程優惠方案】聯盟行銷是什麼?AMP聯盟行銷大師班手把手教你用聯盟行銷賺錢。
這張圖片的 alt 屬性值為空

節流

每月記帳,並使用子帳戶管理自己的薪資,每月固定預扣儲蓄的錢及一些基本開銷,剩下的錢才可以拿來消費。

延伸閱讀: 8個省錢方法: 為你每年至少省下5000元

剩餘的錢來投資ETF

從每月薪資預扣投資的錢,再拿來定期投資美股ETF。

延伸閱讀:【美股投資】如何用美股ETF,讓你擁有全世界

ETF是什麼?

  • 又叫指數股票型基金,屬於被動式投資。

  • 追蹤某一指數表現的共同基金, 投資組合由追蹤指數的成分股組成。

  • 兼具基金及股票的特性。

  • 買入一檔ETF,和基金一樣就等於買進一籃子的股票,成分股包含不同的公司或國家。

  • 可以在股票市場自由交易。

什麼是被動式投資?

  • 又稱懶人投資法。

  • 利用ETF為投資工具,以買進並長期(10年以上)持有的一種投資方法。

  • 特點為包含多家公司(幾乎都買的概念)、不花時間不做研究不做預測。

  • 投資美股ETF,就是一種被動式的投資。

美股ETF的缺點

  • 如果使用海外券商,大部分券商只能用電匯的方式,將錢匯至海外帳戶,步驟較麻煩。但TD Ameritrade可以使用transferwise匯款,從transferwise匯款至TD Ameritrade只需1.4美元,步驟還蠻簡單,不複雜。

  • 外國人的現金股利需要課稅30%,台灣人對美國來說,就是外國人,所以需要課稅30%。

  • 帳戶內要有錢,才能進行股票交易。

延伸閱讀: 【國際匯款】Transferwise-比銀行還便宜的海外匯款途徑(超詳細開戶教學)

為什麼選擇美股ETF不選擇台股ETF?

雖然美股ETF有其缺點,但是由於美股ETF有以下優點,所以我最後決定選擇投資美股。

  • 美股ETF的種類多,如: 有整體市場、區域市場、不同資產等類型

  • 除了種類多元外,數量選擇也多

  • 美股ETF成分股較多,風險較分散

  • 手續費低廉,很多券商甚至推出0手續費

  • 內扣費用低,如VTI的內扣費用才0.03%,台股ETF代表0050的內扣就高達0.32%

延伸閱讀: 美股和台股的差別,投資美股前一定要先弄清楚

每個金融商品都是有它的優缺點的,美股ETF也不例外,以下為美股ETF的缺點。了解一個產品的優點和缺點後,就能確實找到真正適合自己的商品,這是在選擇投資商品時非常重要的事。

美股被動式投資課程介紹

課程老師-Yale Chen

簡介: Yale Chen, 26歲,Freedum創辦人,知名Youtuber,擁有15萬訂閱人數。他原本也是一名上班族,目前已經是一個全職的網路創業家,頻道是有關美股投資、網路行銷、個人理財、個人成長。

2018年,創立美股被動式投資課程,教你透過指數,達到財富自由提早退休,目前課程學員約4000人。2020年,創立百萬品牌-網路事業培訓課程,協助網路創業家建立自己的網路事業,並創造百萬收入,目前課程學員約600人。目前,Freedum這個品牌自由學院,在短短一年內,營業額從價值每月1萬美元增長到10萬美元。

Youtube頻道: Yale Chen 

Instagram: Instagram @theyalechen 

課程: 美股被動式投資課程、百萬品牌-網路事業培訓課程

推薦原因

推薦給想要投資美股ETF並不想盯盤的投資新手,課程中有介紹不同風險及不同投資期限,各ETF的投資組合,可以當做你參考的範本。如果你對投資沒概念,非常推薦你上這門課。

適合哪些人

沒有投資基礎又想學習投資的被動投資者,並了解投資無法快速致富,需要時間累積的人。

課程內容

  1. 行動前:分析風險承擔指數、投資期限,以及風險與報酬的基本投資概念

  2. 學習:認識各種資產類別及投資工具

  3. 建造:手把手帶你建造一個適合自己的投資組合

  4. 真的有這麼簡單嗎:教你如何挑選美國券商

美股被動式投資課程內容

課程免費專屬好康

  1. 投資組合示範(低風險、中風險和高風險)

根據不同風險程度,課程有提供個投資組合的範例,讓你可以參考,並建立自己的投資組合。

  1. 相關券商的開戶優惠

eToro給美股被動式投資課程的專屬優惠,滿足條件的學員,將會獲得eToro提供的50美金實盤賬戶資金。

  1. 臉書私密社團

購買課程後,可以免費加入臉書私密社團(學員已達3000人++),最大的好處是,如果遇到有關投資的問題(當然要跟課程相關的問題),可以直接在裡面發問,老師和學員們非常踴躍幫助,基本上很多問題很快就可以獲得解答。

  1. 風險承擔指數測驗

提供免費的風險承擔指數測驗。

課程優缺點

優點

缺點

  • 老師有示範各個投資風險和投資期限的投資組合,可以當作範本,建立自己的投資組合,只需要花一點時間建立投資組合,之後只要定期維護就可以。

  • 老師教的方法,不需要很多錢就可以投資。

  • 老師有跟etoro爭取到滿足條件的學員,將會獲得eToro提供的50美金實盤賬戶資金。

  • 主要是教導如何投資美股ETF,課程上較侷限,而且沒有教導認識各個 ETF 的詳細公司資訊財報

  • 無法退費

  • 無法快速看到成果

學院課程見證

美股被動式投資課程上課心得

我對美股被動式投資課程的上課心得

在購買美股被動式投資課程前,其實我已有一些理財知識,也有上過課(但是是全英文的,在Udemy特價時購買),可能是全英文的關係,所以吸收率約60%。購買了美股被動式投資課程後,又重新加深了一些理財的概念。

再來,其實購買美股被動式投資課程的目的是,投資組合示範吸引了我。我參考了很多書,但我的投資組合還是不知道如何建立,因此,參考了老師的範例後,我就把屬於自己的投資組合開始建立起來了。

這個課程非常推薦給新手,但如果你已有一定的基本概念,我覺得對你的幫助較不大。

至於我的成果呢? 我是在2019年6月將整個美股ETF的投資組合建立好的,16個月來每月的預估報酬都為正值(還沒賣,所以要說預估報酬),就算2020年3月美股大跌的時候,我的投資組合還是維持正值,顯示出我的投資組合時還蠻抗跌的。

不過,被動式投資時需要時間的累積,而我目前投資才一年,就算我的帳面上現在的預估總報酬是2%徘徊,11月份股市大漲甚至上升至10%,但我相信之後的報酬會越來越高。

美股 課程

常見Q&A

如何付款 ?

可以用Visa、 Mastercard 和PayPal來付款。

如果不喜歡課程,可以退費嗎 ?

不可以,所以購買時請先了解課程內容。

課程有使用期限嗎?

沒有,終生使用權利。

課程會不斷更新內容,這樣舊學員需要再付費嗎 ?

不需要。

不會英文可以投資美股嗎? 

可以,除了課程以中文授課外,使用的教學券商皆有中文的頁面且中文的客服。

幾歲可以開始投資?

美國政府有規定,年滿21歲才可以購買股票,但是我們是透過券商去購買美股,所以只要符合券商的規定即可(通常要超過18歲)。未成年者,可以經過代理人同意即可開戶。

有沒有國家限制?

沒有,所有的國家一般上皆可,只要符合投資券商的國家規定即可。

總結

如果你對美股ETF不是很了解(或是投資新手),可以考慮買書看或上課,而Yale Chen的美股被動式投資課程非常適合投資新手,除了教導投資的基本知識外,也有很詳細的介紹各資產的特色,以及適合哪些人,以及如何分析比較該如何同種類型的多家ETF,讓你在做資產配置時,更有方向的選擇適合自己的投資組合。有興趣的可以點擊以下按鈕


這張圖片的 alt 屬性值為空

希望這篇文章有幫助到你,如果喜歡的話,歡迎把這篇文章分享出去,讓更多的人看見我的文章。

如果有任何問題,可以在底下留言並提供建議 ,或寄Email給我,我一定會盡我所知告訴你。

Email: info@fenshares.com

by fenshares-Evelyn Teh

This Post Has 3 Comments

  1. 投資新手很怕虧大錢,真的需要一個老師帶領,初嘗理財有道的美好。
    謝謝版大分享課程。

  2. 很多人都是聽信別人名牌!!!就虧錢了,還不如多去上上課,吸取一些別人的精華再加上一些自己的觀點,才會賺到錢~

  3. 身為新手 真的很需要這些重要的資訊 非常感謝版主分享 期待之後更多文章更新

發佈留言

Close Menu