Last Updated on 2023-11-26 by Evelyn Teh
投資美股,該如何選擇券商呢? 到底複委托還是海外券商哪個比較好? 海外券商這麼多,又該如何選擇?
另外,美股投資者又收到一些好消息,海外券商Firstrade(第一證券)於2018年率先推出0手續費後,2019年Interative Broker(盈透證券)、 Charles Schwab(嘉信證券)、TD Ameritrade(德美利證券)和數位券商E trade也陸續宣布跟進(目前Sogotrade還沒有完全開放0手續費),美股交易正式進入零手續費時代。
這對投資者是好是壞,券商是否會虧本而導致倒閉,這篇文章會針對開戶門檻、手續費、投資工具、優缺點、交易介面及安全性一一為你比較。
TD Ameritrade已不接受台灣信用戶開戶啦,如果你想投資美股,推薦你可以選擇和TD很像的Firstrade,或者是專為台灣人設計的股股APP。
延伸閱讀: Firstrade第一證券開戶教學
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美股券商開戶教學 Firstrade第一證券開戶教學 美股投資必備!股股App全面評估與使用教學! TD Ameritrade開戶還能開嗎? 新戶舊戶該怎麼做? 美股入金教學 Wise入金教學(小額2萬台幣以下) 電匯教學(大額至少15萬以上) 海外現金回饋卡大評比 美股券商比較 Firstrade和TD Ameritrade超詳細比較 超詳細海外券商比較表 TD Ameritrade、Firstrade和Etoro,哪一個是購買美股的最佳平台? 美股ETF/Reits VT、VTI、VOO怎麼選?1張表告訴你VT、VTI、VOO的差別 VEU和VXUS,該如何選擇?1張表告訴你VXUS和VEU的差別 不動產投資信託(REITs)是什麼? 如何購買、風險在哪?有哪些推薦? 宅經濟時代-後疫情時代的投資方向 用美股投資全世界 如何用美股ETF,讓你擁有全世界 美股投資必知 SIPC是什麼? 美國券商Firstrade倒閉時,它是如何保護你的投資?
內容目錄
美股投資,甚麼人適合選擇海外券商開戶?
1.如果你想有更多金融商品的選擇,美國券商是你最佳的選擇。
2.適合不怕麻煩的人, 如果使用海外券商,因資金須匯出到國外帳戶,才可以做交易,較麻煩。
3.有勇氣接觸陌生投資方式和不同語言的人,不過,因近年來海外券商積極開闊華人市場的業務,所以很多券商都有中文介面和中文客服,所以英文不好的你,可以選擇中文有善度較佳的券商,就可以透過全中文的介面來下單,而且有甚麼問題,也可以直接打電話給中文客服詢問。
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美國券商這麼多,又該如何選擇?
1.依照可投資的金額和投資頻率來選擇。
2.有些券商有開戶門檻,如: Interative Broker( 盈透證券) 需要 1萬美金,才可以開戶;有些券商則不需開戶門檻, 所以如果你可以投資的金額低於1萬美金,你就必須選擇無開戶門檻或開戶門檻低的券商。
3.如果你是長期投資者( 想要每月定時定額投資)或短線投資者,投資頻率較高,可以選擇0手續費的券商,可以較少交易成本。
美股投資,零手續費的時代來臨, 券商賺甚麼?
- Charles Schwab(嘉信證券)手續費收入只佔7%,TD Ameritrade(2019/11/25已被嘉信理財-Charles Schwab收購。)則是占近32%(資料來源Investopedia Updated Oct 4, 2019 )。因此,TD提供免手續費的服務,影響較大,但相信TD的商業模式會因此而轉移至其他項目。另外,如果你是開TD Ameritrade SG的帳戶,
不在0手續費的範圍內(TD Ameritrade SG已改為0手續費)。 - 海外券商的獲利來源包括美股融資收入、利差收入、即時報價收費、美股借劵收入、平台使用管理費、投資諮詢費用等,相當多元,不侷限於手續費而已。
- 海外券商想引進客戶分級制度,如:costco(好市多)的會員制,先以0手續費吸引人,帶入流量,然後再導入收費制度,這是未來券商的趨勢。
2020/5/18,eToro也跟進,購買美股也是0手續費,但只限購買非桿槓的美股,不包括ETF、陸股及港股等。
延伸閱讀: 【外匯保證金交易商推薦】富拓FXTM安全嗎?黑心平台?3分鐘認識富拓(包含和eToro的比較表)
零手續費後的投資策略
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長期投資者,因無須手續費,可以採每月定期定額投入金額,分散一次交易買到高點的風險 ,並增加複利增長的速度(美股的ETF股息有些是每月領息的)。
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短期投資者,多次進出的成本可以降低,可增加投資組合的數量,降低單筆投資單一股票的風險。
台灣券商的複委託手續費會跟進嗎?
可能性極低,因為降價來提升競爭力,會違反了中華民國證劵商業同業公會的自律公約。
各家美股券商的比較
接下來,讓我們針對不同的項目,對海外券商( eToro非美國券商, eToro是數位投資平台可以投資美股,所以一起評比, 更多有關eToro資訊請按此)進行比較吧!
美股券商的開戶門檻比較
美股券商的費用比較
券商 | TD 德美利證券 | Interative 盈透證券 | Firstrade 第一證券 | Sogotrade | Charles Schwab 嘉信證券 | eToro E 投睿 |
股票交易費 | $0.00 | $0.005/股 (最低收1元) | $0.00 | 1. 市價單佣金費用為$2.88/筆 | $0.00 |
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ETF交易費 | $0.00 | $0.005/股 | $0.00 | 1. 市價單佣金費用為$2.88/筆 | $0.00 | 價差合約交易(CFD)0.09%(指買賣點差各0.09%) |
共同基金交易費 | $49.99 | $14.95 | $0.00 | N/A | $49.95 | N/A |
期權(Option)交易費 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | N/A |
期權合約費 | $0.65 | $0.65 | $0.00 | $0.5 | $0.65 | N/A |
期貨合約費 | $2.25 | $0.85 | N/A | N/A | $1.50 | N/A |
經紀人協助下單 | $44.99 | $30.00 | $19.95 | $25.00 | $25.00 | N/A |
帳戶月費/閒置費用 | 無 | 月費10美元, 手續費可抵; 帳戶超過10萬美元免月費 已無月費 | 無 | 無 | 無 | 當12個月內沒有登錄,每月會有10美元的閒置費,直到帳戶啟動為止。 |
股息再投入計畫 | 有 | 有 | 有 | 有,須與客服聯繫做設定 | 有 | 無 |
入金方式 | 電匯/Wise ACH | 電匯/Wise ACH | 電匯/Wise ACH | 電匯 | 電匯 | 信用卡, 電匯Paypal等 |
出金費用 | $25 | $10 | $35調降為$25 2021/11/25 | $50 | $25 | $5, 最低出金金額50美元 |
出金方式 | 電匯 | 電匯 | 電匯 | 電匯 | 電匯 | 信用卡, 電匯Paypal等 |
相關費用友善度 |
Interative broker( 盈透證券 ) 於2019年10月開始,有推出IBKR Lite的方案,提供給較不活躍的投資者(投資頻率低),此方案下的客戶無開戶門檻(no account minimums)、股票和ETF的手續費是0(zero commissions on U.S. Stocks and ETFs),以及沒有帳戶閒置費(no inactivity fee)。另外, IBKR Lite的方案只限美國和印度的客戶。
Sogotrade 限價單免佣條件: 股價$1以上100股,或沒有100股但投資本金有$2000。
2020/5/18,eToro的美股交易可以買到真實的股票了,僅美股,港股、陸股、ETF等商品,皆不在此範圍,如果投資美股,且使用非槓桿的情況下,為0手續費,用戶需填寫W-8Ben,特別是舊用戶,填寫完此表單,才可以0手續費購買美股。
延伸閱讀: 【美股投資】電匯是什麼? 把錢電匯至美國券商教學篇
延伸閱讀: 【國際匯款】Wise(原Transferwise)入金TD Ameritrade & Firstrade全圖文教學(0手續費喔!)
延伸閱讀: 【美股投資】Firstrade安全嗎?如何開戶、優缺點、手續費、免費匯款入金,一一告訴你(附詳細圖文開戶教學)(另外付Wise如何免費入金Firstrade教學)
美股券商的投資工具比較
美股券商的交易介面比較
券商 | TD 德美利證券 | Interative 盈透證券 | Firstrade 第一證券 | Sogotrade | Charles Schwab 嘉信證券 | eToro E 投睿 |
網頁平台 | ||||||
桌面平台 | ||||||
手機版Apps | ||||||
兩步驟驗證 | 桌面平台(Thinkorwsim)除外 | |||||
到價提醒與通知 | 手機版Apps除外 | 僅手機版Apps有此功能 | 手機版Apps除外 | |||
投資介面評價 |
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安全性考量 |
美股券商的中文服務比較
美股券商的安全性比較
券商 | TD 德美利證券 | Interative 盈透證券 | Firstrade 第一證券 | Sogotrade | Charles Schwab 嘉信證券 | eToro E 投睿 |
成立時間 | 50年(1971) | 43年(1978) | 36年(1985) | 35年(1986) | 50年(1971) | 14年(2007) |
安全機構 |
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保障 | 美國SIPC提供限額為500,000美元,其中包括250,000萬現金限額的保障 | 美國SIPC提供限額為500,000美元,其中包括250,000萬現金限額的保障 | 美國SIPC提供限額為500,000美元,其中包括250,000萬現金限額的保障 |
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安全性考量 |
延伸閱讀: 【美股被動式投資課程】Yale Chen教你如何用美股ETF,達到財富自由提早退休
美股券商的優缺點及優惠的比較
券商 | TD 德美利證券 | Interative 盈透證券 | Firstrade 第一證券 | Sogotrade | Charles Schwab 嘉信證券 | eToro E 投睿 |
優點 |
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缺點 |
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優惠 | 無 | 無 |
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| 提供給海外投資人跨國免手續費Visa提款卡和支票服務。 |
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有獎交易條件: 買入限價單:指定成交價格至少低於當前賣價壹分錢 ; 賣出限價單:指定成交價格至少高於當前買價壹分錢。有獎交易報酬支付的最低單位為一分錢,低於一分錢的部分不會支付。另外,有獎交易是以”交易股數”比例計算。
如果你想要了解更多的券商比較,可以點此連結。
各安全機構的作用
FINRA(The Financial Industry Regulatory Authority)-金融業監管局:美國從事證券業務公司的最大獨立監管機構,非政府組織,負責保護所有在美國投資的個人應有的權利和利益的保障。目前FINRA透過電子監控設施對其監管的交易所的交易行為進行監控,若有違反聯邦證券法及其自律規則的證券業者及從業人員,FINRA有權對其處以罰鍰或撤銷其執照等處分。
SIPC(Securities investor Protection Corporation)-美國證券投資人保護公司:非營利、非官方的證券商會員制組織,負責保護會員企業的客戶, 當會員破產時,SIPC負責償還該會員客戶的損失。因此,當會員券商倒閉時,受害者可以向SIPC索賠。
ASIC(Australian Securities and Investments Commission)-澳大利亞證券投資委員會:官方機構,負責對澳洲金融業進行監控,確保澳洲金融業的透明,維護消費者的利益。
CySEC(Cyprus Securities and Exchange Commission)-賽普勒斯證券交易委員會:負責賽普勒斯島的金融服務監管。賽普勒斯證監會有投資者補償基金(ICF),一旦公司出現財務問題,ICF將保護該經紀商的客戶資金安全並支付其客戶應得的資金。賠償的上限為20,000歐元。
FCA(Financial Conduct Authority)-金融市場行爲監管局:官方機構,負責促進金融市場的竸爭,維護消費者的權利。有金融市場行爲監管局(FCA),保護該經紀商的客戶資金安全並支付其客戶應得的資金。賠償的上限為50,000歐元。
美股券商Q & A
我是馬來西亞人,我想開TD Ameritrade,是要選擇美國的還是新加坡的?
如果你持有台灣的永久居留證,並且目前居住地址和郵寄地址都是在台灣,馬來西亞人是可以申請美國的TD Ameritrade的,美國的就不用上課考試,TD Ameritrade SG(新加坡),需要上課,並通過考試(全英文)後,才可以交易。
如何在馬來西亞開TD Ameritade的網頁?
在馬來西亞需要更改一些設定才能進入TD Ameritrade的網站。步驟如下:
馬來西亞人可以在Firstrade開戶嗎?
可以喔!
Firstrade和TD Ameritrade,好難選擇?
對於很多人會煩惱在TD Ameritrade或是Firstrade做選擇,我的建議是如果你英文還不錯,可以選擇開TD Ameritrade;如果你的英文不太行,建議你還是開Firstrade。如果是我,基於分散風險的概念,我不會把錢都放在同一個券商,所以我會兩個都開,一個做美股ETF組合的長線投資。另一個則作為短線投資的券商,易於管理又風險分散。2023/7/20 TD已停止新用戶開戶。
延伸閱讀: 【美股券商比較】Firstrade和TD Ameritrade超詳細比較,幫你做選擇(開戶門檻、缺點、手續費、入金、優惠)
延伸閱讀: TD Ameritrade開戶還能開嗎? 新戶舊戶該怎麼做?
延伸閱讀: 【國際匯款】Wise(原Transferwise)入金TD Ameritrade & Firstrade全圖文教學(0手續費喔!)
eToro的出金是否容易?
我是使用paypal和電匯出金,兩次過程還算順利,大概5天內吧(忘了十幾天數),就匯入paypal; 電匯會比較久。(我一開始入金是刷信用卡,後來都是用Paypal)
出金方面,有很多人發現用信用卡出金無法出金或遲遲未收到款項。我是沒遇到過這樣的情況。跟大家說一下,Etoro出金規範是如何入金,就怎麼出金,但是如果入金超過6個月,出金就可能可以用其他方式出金。
所以如果你出金遇到以上問題,解決方法:
- 等待入金六個月後再出金。
- 出金金額大過刷卡入金的金額。
- 出金時直接匯到信用卡公司,直接扣繳當期的信用卡費,之後再申請溢繳退款。
如何將eToro的錢轉至TD Ameritrade?
目前所知道的方法,是先將eToro內的錢出金至Paypal,再從Paypal轉至Wise(前身是Transferwise),再匯入TD Ameritade。2023/7/20 TD已停止新用戶開戶。
延伸閱讀: TD Ameritrade開戶還能開嗎? 新戶舊戶該怎麼做? (替代方案)
總結
以下為海外券商的統整比較表,你可以參考看看,再根據自己的需求條件選擇。
券商 | TD 德美利證券 | Interative 盈透證券 | Firstrade 第一證券 | Sogotrade | Charles Schwab 嘉信證券 | eToro E 投睿 |
開戶門檻 | ||||||
費用 | ||||||
投資工具 | ||||||
交易介面 | ||||||
中文使用者體驗 | ||||||
安全性 | ||||||
適合的投資者 |
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由於中文友善度不佳,如果英文不好,建議不要選擇此券商。 |
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由於中文友善度不佳,如果英文不好,建議不要選擇此券商。 |
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點擊開戶 |
延伸閱讀: 【美股投資】Firstrade安全嗎?如何開戶、優缺點、手續費、免費匯款入金,一一告訴你(附詳細圖文開戶教學)(另外付Wise如何免費入金Firstrade教學)
美股券商開戶教學 Firstrade第一證券開戶教學 美股投資必備!股股App全面評估與使用教學! TD Ameritrade開戶還能開嗎? 新戶舊戶該怎麼做? 美股入金教學 Wise入金教學(小額2萬台幣以下) 電匯教學(大額至少15萬以上) 海外現金回饋卡大評比 美股券商比較 Firstrade和TD Ameritrade超詳細比較 超詳細海外券商比較表 TD Ameritrade、Firstrade和Etoro,哪一個是購買美股的最佳平台? 美股ETF/Reits VT、VTI、VOO怎麼選?1張表告訴你VT、VTI、VOO的差別 VEU和VXUS,該如何選擇?1張表告訴你VXUS和VEU的差別 不動產投資信託(REITs)是什麼? 如何購買、風險在哪?有哪些推薦? 宅經濟時代-後疫情時代的投資方向 用美股投資全世界 如何用美股ETF,讓你擁有全世界 美股投資必知 SIPC是什麼? 美國券商Firstrade倒閉時,它是如何保護你的投資?
此篇文章提供的是個人的經驗分享,讓你了解各種利與弊,選擇哪一個平台,是個人選擇,請自行評估自己可以承擔的風險。
希望這篇文章有幫助到你,如果喜歡的話,歡迎把這篇文章分享出去,讓更多的人看見我的文章。
如果有任何問題,可以在底下留言並提供建議 ,或寄Email給我,我一定會盡我所知告訴你。
商業合作請優先利用此 Email: info@fenshares.com (信件統一禮拜六回覆)
by 芬享自由fenshares-Evelyn Teh
感謝版主非常細心地將各家美股券商優缺點都列出來,期待版主之後能寫相關券商的開戶教學文章!
海外卷商統整表很詳細,其實0元手續費滿吸引人的。
目前只使用firstrade 其他還沒有時間碰XD 版主以後會對第一證券作介紹嘛?
會呀! 謝謝你提供意見
感謝版主介紹
希望後續有更多教學的文章
讓我也可以學習
感謝版主的詳細介紹!目前我們是使用firstrade,最近看到TD好像比較好,想看版主比較一下!謝謝版主!
比較表好實用喔
存起來收下了,感謝你
我個人是使用TD,介面簡單好用呢!
詳細介紹不同的美股投資
有想要投資美股的衝動..
期待版主有更多有關美股教學的文章!!
感覺增加了想要投入美股的誘因,蠻實用教學的
都只有買台股,若未來想投資美股,版大的比較表格很實用,可以當作參考,感覺下來用firsttrade比較適合。
原本看著覺得美股蠻複雜的,但是版主的表格做的好詳細,慢慢有理解了,謝謝分享~~
版主整理得好詳細喔~~不知道版主有沒有推薦的教學課程呢?
你是說投資美股的教學課程嗎?我都沒上過美股的課,都是看書學的,綠角有出一本投資美股的書,忘了名字,還不錯
這個比較太棒了!
謝謝,對你有幫助就好
版主資料非常詳盡,謝謝你。
想請問利用海外券商買賣股票,當需要提領現金時,要如何從券商領出現金?例如我在TD Ameritrade 開戶買賣股票,當有需要用到現金時,賣掉股票,如何可以把現金在台灣提領出來?
你需要先填寫電匯申請書(網上可以下載),填好了在用td email上傳給td,信件標題註明Please help to process Wire Request (international)即可喔
了解。多謝版主解說。
非常實用,而且還持續更新etoro的手續費真的很棒!謝謝你!
我最近在etoro和Charles Schwab都開了帳戶進行交易,原本預設大多數資金放在Charles Schwab,是考量到零手續費和提款免手續費的方便,但現在我還是覺得etoro的介面比較方便,而且顯示的價格也比較便宜(聽說不同平台本來就會有差異?),並且最近也將出金手續費也已降為US $5,與Charles Schwab差異不大了,或許等之後我需要更多主動投資的部分才會再把重心移回來吧?
這是我剛開始使用兩者約2星期的感想~
謝謝,希望這篇文章對你有幫助
你好~ 請問 Charles Schwab 及 E*Trade 兩間比較下,會推薦開哪一間戶頭?
對E-Trade不是很了解,所以可能沒辦法回答你的問題
版主請問TD Ameritrade 有沒有交易港股 (CFD或者股票), 有沒有 沒有收手續費. 謝謝.
TD沒有交易港股喔
再次謝謝.
請問除了etoro以外還有哪一些海外券商有交易港股而且沒有收任何手續費, 謝謝。
IB盈透證券有交易港股,但需要手續費。
板主您好,
非常感謝分享,冒昧請問綜合以上,針對網路安全、提款、帳管及融資費用與限制,個人會比較建議哪家呢?如果用TD/First 比較的話?
(是否可以增加融資部分的介紹?)
TD 較firstrade大,如果擔心建議選擇TD,但firstrade對中文客戶較友善,如果你英文沒問題(TD有些網頁版面沒有中文的),其實可以選TD。
感謝您的迅速回覆
請教版主台灣本地銀行沒有ABA
code 只有swift code 以後etoro& firstrade要出金, ABA的表格要填什麼. 再次感謝.
這方面我還不熟,無法回答你的問題,還需要時間研究一下,不好意思喔,沒有幫助到你
請問版主,IB 證券商交易香港股票的傭金是多少?謝謝.
不好意思,太晚回覆你, 可以到這裡查看喔! https://www.interactivebrokers.com/cn/index.php?f=2356&p=stocks1
德美利證券賬戶入款拿獎勵金的優惠好像已經取消了;我上它台灣開戶網頁時都找不到這優惠的廣告.不然本來我想在德美利開戶然後存入10萬美元拿300美元優惠的說~
謝謝提供新資訊,我會再修正,你也可以用transferwise匯至TD Ameritrade,費用比電匯便宜,有興趣可以參考此篇文章【國際匯款】Transferwise-比銀行還便宜的海外匯款途徑(超詳細開戶教學)https://fenshares.com/transferwise/
這一篇資訊好豐富,感謝博主整理分享!
你好請問我在證卷商網站申請帳戶時 名字那些也都是要用英文嗎?
對,用英文,護照上的英文名字
您好,
這些版主的整理,很有幫助 !
有幾個問題想請教
1. 期權(Option)和期貨(Future)是不同東西對吧 ?
2. 如果1.為是的話,那這些券商的期貨交易費是多少呢 ?(表格只提到期權交易費)
3. 第一無法交易期貨,那選擇權可交易指數、能源,或農產品等商品嗎 ?
4. 是否能整理即時報價的收費差異呢 ?(費用、交易所等等)
5. 我知道盈透有報價,且可串接至multicharts,其它券商是否也可以呢 ?
以上問題希望能在幫忙解惑,謝謝 !
1. 不同的東西
2. TD 是0手續費的樣子,其他可能還要查查,恩,找時間會再加進去
3. 對,https://www.tdameritrade.com/zht/investment-products/futures-trading.html
4.感謝建議,會再做詳細一點
5.這裡有提供multicharts的券商list。https://www.multicharts.com/features/brokers/
希望有幫助到你,謝謝