虛擬貨幣介紹

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在上一篇中,教大家如何選擇有潛力的虛擬貨幣。本篇主要推薦你5個有潛力的加密貨幣,以及以IOTA做示範,利用上一篇所教的9大方法,來告訴你我是如何分析選擇的。本文的架構大致為先簡單說明5個加密貨幣的推薦,推薦清單如下:

  1. 比特幣(Bitcoin)
  2. 以太幣(Ether)
  3. 幣安幣(BNB)
  4. FTT
  5. IOTA(MIOTA)

最後,再以IOTA當例子,告訴你我是如何分析判定的。先聲明,這是個人的淺見,僅供參考用,不具任何鼓勵投資的意思

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比特幣(Bitcoin)

說到比特幣,應該沒有人不認識吧! 它就是加密貨幣的始祖,於2009年發行,是世界上第一種去中心化的虛擬貨幣,不受任何中央機關所控制。使用比特幣進行交易,具有匿名性,不會被竄改的特性,也是一種廉價的支付方式(沒有國際間的兌換問題)。

比特幣其價值除了取決於其去中心化的特性(以貨幣使用的公平性為基礎)外,由於它的稀缺性,數量上只有2100萬個,讓其成為投機者的炒作商品。

比特幣是使用區塊鏈技術,如果對區塊鏈不熟,可以參考以下影片,講解的很詳細。

比特幣的運作模式,是以每10分鐘,產生一個新區塊,就能獲得比特幣作為獎勵。每發現21萬個區塊,獎勵就會跟著減少一半,大約每4年減半。從2009年的一個區塊獎勵50個,到2020年只剩下6.25個。這種獎勵機制,使得比特幣越來越值錢。

不像一般美元、歐元等的法幣,有最小單位的限制,比特幣可支援到的最小單位為0.000 000 01 BTC,如果未來有需要的話,還可以再繼續細分。

應用上,除了之前特斯拉將採納比特幣支付又被喊停外,PayPal、Vise、Bic Camera(日本家電連鎖店)皆接受使用比特幣等加密貨幣來支付,可接受比特幣等加密貨幣來支付的商家將越來越多。另外,薩爾瓦多成為第一個將比特幣作為法定貨幣的國家。

你想要了解特斯拉或其他公司投資了多少的比特幣,可以到Bitcoin Treasuries查看,可以查找到哪些上市公司投資了比特幣的數量,這是一個很好的資源。

比特幣最大的缺點是,交易速度很慢,約10分鐘,這使得比特幣的交易是受限的,不利於快速的線上支付的應用。

比特幣官方網站: https://bitcoin.org/zh_TW/

比特幣原始碼(官方):https://github.com/bitcoin/

比特幣白皮書(可選擇中文簡體版閱讀): https://bitcoin.org/en/bitcoin-paper

FB:Bitcoin 中文社群

Reddit: https://www.reddit.com/r/Bitcoin/

以太幣(Ether)

以太幣是目前市值排行第二,是在以太坊平台上使用的貨幣,其他地方還未接受使用,所以使用上較侷限。

它沒有數量的上限,不算稀有,它和比特幣一樣是使用區塊鏈的技術,但不同的是,以太幣還加入了智能合約的概念。簡單來說,就是把規則建立在合約上,會被自動化的執行。

例如:應用在投票機制,把相關規則制定好,每個人的票自動化地被系統紀錄,時間截止後,就可以立即開票。又因虛擬貨幣的不可逆特性,解決了做票的風險。

今年6月,預估將銷毀300萬枚以太幣及進行多項協議,來降低因以太坊的應用項目愈來愈多,交易速度變得緩慢、手續費大幅上升的問題。

由於疫情關係,很多金流都透過線上進行,造就了跨國界交易的需求

,DeFi(去中心化金融,Decentralized Finance)開始受到大家的關注。DeFi就是建立在以太坊區塊鏈的基礎上,具備自動化及跨國界的特性。

DeFi可看做是區塊鏈上的網路銀行,透過DeFi可以完成借貸、支付、放款、存款等項目,同時還可以免去銀行中介的抽傭。

以太坊官方網站:https://ethereum.org/

以太坊原始碼(官方):https://github.com/ethereum/

以太坊白皮書: https://ethereum.org/zh-tw/whitepaper/

FB: Ethereum(以太坊)討論區

Reddit: https://www.reddit.com/r/ethereum/

幣安幣(BNB)

幣安幣BNB是全球最大虛擬貨幣交易所-幣安的平台幣,受惠於幣安智能鏈(BSC)的開發,且交易量的成長,帶動幣安幣的價值。幣安幣作為一個平台幣,可看做是幣安交易平台的股票,因此,一個重點,幣安越大,幣安幣就越有價值。

幣安分別在2019年和2020年推出了幣安鏈和幣安智能鏈(BSC),兩者最大差別是幣安鏈捨去了智能合約,交易速度上較快; 而幣安智能鏈涵蓋智能合約,並和乙太坊相容。兩者間是平行運行,但又可跨鏈連結。其中,幣安智能鏈由於可以和乙太坊虛擬機相容,因此支持乙太坊的應用程序,讓幣安生態鏈擴大。當然,幣安鏈和幣安智能鏈組成的生態鏈,幣安幣的應用更加多元,幣值上漲空間有待期待。

雖然如此,幣安智能鏈存在著一些風險,如黑客現在正在關注幣安智能鏈(BSC),2021年就發生了多起黑客入侵事件。

目前,應用上幣安幣可以用來減免平台的手續費及豐富的支付範圍,如:遊戲、直播達賞、信用卡支付等。

幣安幣官方網站:https://www.binance.com/zh-TW/bnb

幣安幣原始碼(官方):https://github.com/binance-chain

幣安幣白皮書

FB: 幣安幣Binance Coin(BNB)

Reddit: https://www.reddit.com/r/Binance

.

FTT

FTT 也是平台幣,是虛擬貨幣交易所- FTX 的平台幣。要先了解平台幣,一定要從其平台開始說起。FTX於2019年成立,雖然才成立2年,但已成為前五大的加密或幣交易所。FTX成長飛速,每24小時的交易量達到200億美元,可能是因為背後有個很強的團隊-全球最大的加密貨幣流動性供應商Alameda Research

Alameda Research的CEO是MIT 物理系畢業的。其他團員皆來自知名科技大公司,如:Google、Facebook、Jane Street、Optiver等,團隊具備了豐富的金融衍生物經驗。

FTX常推出創新的金融衍生性產品,如股權通證、波動率產品、槓桿代幣、放貸、預測類商品等。這就是FTX最大的優勢,因為目前其他大型的虛擬貨幣交易商,像幣安,在這塊領域上並不突出,FTX有機會異軍突起。

FTT像BNB一樣,也是會定期銷毀。FTX會定期回購FTT並將其銷毀,直到達到總發行量的一半為止。通縮造就了FTT價格升值。

目前的應用上,FTT可以作為平台的交易手續費折抵、當作保證金及質押FTT會享有獎勵優惠等方面,來增加FTT的實用性和需求。

一個平台幣的價值其實取決於平台的成功與否,FTX確實是個很創新的平台,因此FTT可能有機會成為下一個幣安幣。

FTT官方網站:https://ftx.com/ftt

FTT原始碼(官方):https://github.com/ftexchange

FTT白皮書

FB: FTX 中文社群FTX – Built By Traders, For Traders

Reddit: https://www.reddit.com/r/FTXToken/

IOTA(MIOTA)

IOTA是一個有別用比特幣和以太幣的新型加密貨幣,可視為是一種區塊鏈生態系下的衍生品。比特幣和以太幣都是使用區塊鍊技術,而 IOTA則是使用tangle「有向無環圖」技術的加密貨幣。

IOTA採用的tangle技術是類區塊鏈的分散式帳本機制,沒有所謂的「礦工」,而是靠欲交易者先驗證其他兩筆舊交易,才可以進行自己的交易,從而省去了礦工手續費。

IOTA並非像區塊鏈這樣,以「直線式」的認證與鏈接,而是透過使用者間「網狀」的來做認證,因此,除了具備低手續費外,還具備交易速度快的特點,這使得它適合在小額支付的應用上。

IOTA工程師Lewis Freiberg在2017年曾說過,比特幣每秒只能處理3-4筆交易,乙太坊則是每秒15筆,IOTA是每秒38筆,你就知道速度上確實快很多。

IOTA的tangle技術特色,讓其適合應用在物聯網如電子支付的領域中。這門技術,讓IOTA基金會和許多大公司如微軟、三星、思科、富士通、汽車大廠 Volkswagen 合作,甚至在2018年和臺北市簽署合作備忘錄,將此tangle技術應用於身份識別、電子投票、物聯網以及智慧城市。雖然如此,由於這還是一門很新的技術,尚未經過時間的驗證,所以存在著一些風險。

IOTA官方網站:https://www.iota.org/

IOTA原始碼(官方):https://github.com/iotaledger

IOTA白皮書

FB:IOTA 愛好者中文社群IOTA Foundation

Reddit: https://www.reddit.com/r/Iota/

Youtube頻道

虛擬貨幣介紹

實際演練9大方法

先前文章提供的挑選有潛力虛擬貨幣9大方法,我主要以IOTA做示範,列出9大方法後,我會依據判定的依據來決定判定的結果。

免責申明: 這個純屬個人判定分享,無任何投資建議,請投資人自行判斷,記住自己的錢要自己負責,沒人會幫你負責。

9大方法判定依據判定結果(自我評分,每項各2分,共9分)
社群評價IOTA的社群很多,如:FB、Reddits、twitter、IG、linkedin等,像FB和Reddits主要是討論最新功能、技術問題及應用。以我的觀察,這些社群有這一批熱衷於IOTA的人,討論這其創新技術的發明。2
技術tangle技術,和一般區塊鏈技術不同,非鏈式,而是網狀驗證結構,使其處理速度上更快,而且交易量越多,速度反而更快,但目前。2
白皮書遠景很偉大,白皮書以網站形式呈現,製作上算很用心。2
遠景遠景很遠大,利用tangle技術,應用領域有:1. 自然資源管理,紀錄環境指標,建立遠端監控能力,如火災探測2. 智慧城市,發展具有隱私又可被信任的個人身分證明3. 全球交易,微型支付,利用防篡改分佈式賬本技術,創造出快速且低費用的交易模式。4. 工業領域方面,促進機器之間可靠的數據交換和經濟關係。通過物理和數字之間的聯繫,可以簡化流程並在問題發生之前進行預測,從而創建更靈活和透明的製造方法。還有更多應用,有興趣可至IOTA官網查看。2
團隊有顧問團隊,如姜洪泉博士。姜博士曾在博世公司擔任投資總監。投資包含物聯網、人工智能、汽車等領域。2
領導者由David Sønstebø、Sergey Ivancheglo、Dominik Schiener 與 Serguei Popov共同創立,其中Serguei Popov是莫斯科國立大學的數學博士。Sergey Ivancheglo具有電子和人工智能專業知識,和David Sønstebø在創立IOTA前,曾一起創立分布式計算硬件IP公司,算是具備電子工程方面的專業經驗。2
基本面分析以優勢和未來應用領域上,我個人認為基本面上是不錯的。1
歷史價格目前2021/8的價格,算是在較低點位置,有很長的時間價格不到1元,價值尚未呈現。1
可靠明確的目標計畫IOTA 的Roadmap有顯示各個目標和進度。可以到官網的Roadmap查看。我是覺得寫的算是詳細,不敷衍,真的有在依據計畫目標執行。2

總分: 16分/18分(50%(9分)以上算合格

總結

虛擬貨幣本來就是個高風險的投資商品,在選擇幣別上更是要小心謹慎。本來想要加入狗狗幣,但研究其建立的目的及應用後,發現主要是打賞或慈善公益之用,沒有提倡甚麼技術面的問題,並沒有甚麼實質的價值,所以,就決定不列入推薦清單。這個主要是我的個人看法及意見,沒有投資建議,請你自行判斷。

我是覺得虛擬貨幣由於其價值是靠人們所賦予的,價值就變得很重要,這裡的價值不是錢,是指可以應用在更多的應用領域中,如果有,我相信它的值一定會被人所發現,且會隨著時間而成長,就如投資有價值的上市公司,是同樣的道理。

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