派網教學

【Pionex派網教學】屯幣寶,讓輪動機器人自動再平衡你的多幣ETF組合

上一篇介紹了Pionex派網的網格交易機器人,本篇也是派網教學篇,這次的主角是屯幣寶(雙/多幣輪動機器人),這個機器人可以讓你將長期看好的幣種組合起來,機器人會依照設定自動化的再平衡。簡單來說,你可以把屯幣寶想成是你自組的虛擬貨幣的ETF,優點是不須手動再平衡,省時間外,還解決投資人留不住幣的情況。

本文大致內容如下:

  1. 派網簡介
  2. 派網教學-屯幣寶介紹(雙幣和多幣模式)
  3. 什麼是再平衡
  4. 屯幣寶缺點
  5. 屯幣寶和網格交易的差異
  6. 如何挑選幣
  7. 屯幣寶如何設定
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【Pionex派網機器人教學】屯幣寶,讓輪動機器人自動再平衡你的多幣ETF組合(自動再平衡)
機器人屯幣寶
特色幫你把看好的多種幣種組合起來,類似虛擬貨幣ETF的概念,幣種組合由機器人全天候自動化的執行再平衡,讓它可以維持再原先設定好的比例。
缺點幣種相關性高的話,會無法輪動。如果組合中有劣幣,造成賣掉好幣,購入劣幣,導致整體的績效被拖累。
風險幣如果持續向下,會有「賺了利息,賠了本金」的風險

派網簡介

Pionex派網交易所於2019年成立,在新加坡註冊,是首家獲得美國 FinCEN 頒發的 MSB(Money Services Business)牌照的加密貨幣量化交易所。目前交易量雖然不在前10名,僅72名(CoinMarketCap2021/9/6),但實力不容小覷。

Pionex派網是幣優 (BitUniverse)旗下的交易所,幣優 (BitUniverse)的幕後團隊,主要來自於中國幾家大型科技公司的員工,如: 阿里巴巴、百度及獵豹移動等。Pionex派網最大特色就是提供投資者免費的量化工具機器人,24小時幫你執行交易,免去盯盤的煩惱。

Pionex目前不支援法幣。所以如果要以法幣入金的話,可以透過台灣加密貨幣交易所MAX,將台幣換成加密貨幣,再轉到Pionex派網使用。

延伸閱讀: 【Pionex派網教學】pionex如何充值,派網入金全攻略

如果你還沒開立派網,可點擊下方連結開立,可參考此篇派網開戶教學

屯幣寶(rebalancing bot)介紹

屯幣寶,一種類似ETF的量化交易工具,讓投資人可以自由配置看好幣種的比重,透過定期的自動再平衡機制,來幫你維持原來預設的風險,達到控制風險的目的。有雙幣模式和多幣模式。

延伸閱讀: 【理財工具】ETF vs 基金 哪一個最適合投資新手?

再平衡(Rebalance)的原理

在做資產配置時,都要定期的進行資產再平衡的機制,簡單來說,就是定期調整投資組合間的比例,使其維持一開始所設定的比例。這樣做的目的是讓我們的投資組合可以維持原本預期的「風險」,這是一種「控制風險」的策略,同時也可以讓投資人「買低賣高」。

這就是一種賣出漲得快的資產,買入漲得慢的,高位止盈,低位加倉的投資策略。

上漲情況下(牛市)

以下圖雙幣ETH和BTC(多幣也是一樣的道理)為例,兩者一開始都是100U(派網屯幣寶最低投資金額),當ETH上漲到120U,機器人會賣掉10U的ETH,再拿去購買10U的BTC。這樣兩者的比例,就會維持原先的1:1。這就是一種高位止盈的策略。

下跌情況下(熊市)

當ETH下跌至80U時,機器人會將BTC賣掉10U,再拿去購買10U的ETC,讓兩者都同樣維持在1:1(90U:90U)。當ETH再下跌至50U時,這時機器人會再將BTC賣掉20U,再拿去購買20U的ETC,讓兩者都同樣維持在1:1(70U:70U)。這就是一種逢低加碼的策略。但是,這種情況下,會造成加速虧損的情況發生。

派網教學 再平衡
延伸閱讀: 資產配置是什麼?我又該如何建立自己的美股ETF投資組合呢?

如果你想投資美股ETF,推薦你可以使用美股券商Firstrade,它的優點是中文化介面及0手續費,費用上和其他美股券商比,是非常有競爭力。

再平衡的優點

  • 確保投資組合維持在你可接受的風險程度
  • 解決投資人無法有效執行低買高賣的策略

屯幣寶的缺點?

劣幣降低整體的績效

屯幣寶的原理是賣出多的部位,來補貼少的部位,當幣種一直下跌時,會加速虧錢。因此,屯幣寶不建議選擇小幣。

幣種長期下跌還是會虧損

幣種長期下跌還是會虧損,這就和上面說的,如果你選到劣幣,也是會虧錢的。如果很不幸的,你選擇的幣直接下市,將以虧錢收場,務必切記屯幣寶不要選擇小幣。慎選幣種很重要。

無汰弱留強的機制

屯幣寶可看作是虛擬貨幣的ETF,雖然如此,它並不是真正的ETF,沒有一個可追蹤的指數,沒人把關是否有沒有其中一支幣,績效變差了,需要淘汰掉(ETF一般會定期檢視成分股,汰弱留強)。屯幣寶缺少了汰弱留強的機制。

因此,你可能需要自己去定期檢視是否有體質較弱的幣,需要淘汰掉,如果沒有淘汰掉體質弱的幣,整體投資組合績效將會受到影響。

最小成交量不足不輪動

屯幣寶輪動是有最小成交量的限制的。如果低於最小成交量,機器人將不會運行。

屯幣寶和網格交易的差異

項目屯幣寶(雙幣/多幣模式)網格交易
原理各幣種漲跌時,賣出漲得快的幣,買入漲得慢、不漲或下跌的幣,使兩者維持1:1或是自設的比例各幣種漲跌時,分批低點買入,高點賣出
成本成本固定,就是開倉時的成本成本浮動,透過低買高賣,成本會越來越低
資金利用率高,全部資金買幣低,部分資金買幣
獲利模式上漲加速獲利,下跌加速損失震盪上漲套利,下跌分攤成本
複利效果有,因為獲利一直再投入無,但可以透過提取獲利再開新單,來達到獲利的效果
中途是否可以提取獲利
適合使用時機建議在幣種低點時購入隨時購入皆可

如何挑選幣來進行屯幣寶?

慎選幣種很重要,所以來跟大家聊聊如何選幣。選幣的時候,可以以相同板塊、不同板塊及搭配穩定幣的方式,來操作。

咦! 什麼是板塊?

這裡說的板塊,就是指不同類型的意思

舉例:

FTT、BNB、HT是屬於平台幣,就是屬於同一類型,也就是同一個板塊的意思。

如果你是新手,不知道這些幣是不是相同的板塊,怎麼辦?

你可以到CoinMarketCap的類目(categories),就可以查找到相關類型的幣種。

相同板塊

選擇同樣板塊,風險較集中,要漲一起漲,要跌一起跌。漲的話,可以大賺一筆; 相反的,虧的話,就會大虧。最大的缺點是,因為性質相同,漲跌往往都牽動著,所以輪動效果較差。

這裡要特別注意,USDT/USDC/BUSD,這樣的穩定幣,不能使用在屯幣寶,因為漲跌幅小,完全無法輪動。

不同板塊

選擇不同板塊,有分散風險的功用,輪動的效果較相同板塊好,屯幣寶最建議使用的策略。屯幣寶最基本的概念,其實就是分散風險。

這裡要特別注意,如果你的組合要加入比特幣BTC,資金不夠大,建議使用mBTC來取代購買BTC,mBTC是千分之一的BTC(派網獨有的)。

搭配穩定幣

由於穩定幣不太有漲跌,如果在多幣組合中加入穩定幣,如:USDT,當幣上漲,穩定幣不動的情況下,就會賣掉幣,來購買USDT。簡單來說,就是高位止盈,低買高賣的效果,類似往個交易的概念。

屯幣寶如何設定?

屯幣寶,有分雙幣模式和多幣模式,雙幣模式只提供兩種幣別,多幣模式則可以加入2種幣以上的組合。多幣模式最多可以加入10種的幣別,每種幣別的最小投資金額是100USDT,所以無論是雙幣或多幣,最低投資金額為200USDT起跳。

另外,目前屯幣寶只能以USDT來交易,因此,入金派網儘量選擇用USDT入金。下方的實際操作教學,將以雙幣模式、多幣模式(指數廣場)及多幣模式(手動設定)來做示範。如果新手的你,不知道怎麼選幣,可以直接在多幣模式(指數廣場)使用行業名人推薦的投資組合。

雙幣模式

step 1

進入派網app,選擇最底下的【交易】,接著最上面選擇【量化交易】,在選擇【雙幣模式】。直接選擇你要的幣種。完全的新手,推薦開BTC和ETH。

step 2

點進選擇幣別,你會看到【現貨】和【槓桿代幣】。槓桿代幣屬高風險衍生品,新手不建議使用。這裡選擇【現貨】,點選你要的幣,輸入投資額,點擊創建機器人,即完成設定。

多幣模式 指數廣場

如果新手的你,不知道怎麼選幣,可以直接在多幣模式(指數廣場)使用行業名人推薦的投資組合。以下就是多幣模式(指數廣場)的實際操作示範。

step 1

進入派網app,選擇最底下的【交易】,接著最上面選擇【量化交易】,在選擇【多幣模式】。進入指數廣場,點選【選擇一個指數】。

step 2

這裡有不少的名人推薦的幣組合,可以點來看看,選擇你要的幣組合,點擊【選擇】

多幣模式 手動設定

step 1

進入派網app,選擇最底下的【交易】,接著最上面選擇【量化交易】,在選擇【多幣模式】。進入【手動設定】,點選【新增幣種】。

step 2

選好你要的幣種以及各自的占比,輸入投資額完成。你也可以做進階的設定,如觸發價格及自動平衡設定。

step 3

設定觸發價格,輸入你欲開立個幣別的觸發價格。對於新手來說,我覺得這是很困難的,你的觸發價格開太低,可能很久屯幣寶都無法建倉完成。

step 4

建議開啟自動平衡,機器人才會自動幫你執行再平的操作。平衡模式分為【定時平衡】及【占比變化】。定時平衡模式,是每間固定時間,機器人會進行資產占比再平衡的操作。占比變化,則是每種幣種佔比變化大於設定的值時,機器人會進行資產占比再平衡的操作。隨你的喜好挑選一中一個模式即可。

總結

一開始我是對屯幣寶這個機器人很感興趣的,因為號稱是虛擬貨幣的ETF。芬享姐本身是非常推投資ETF為主的,因為人為因素可以大幅降低外,成本也很低,成本低,一開始投資就贏在起跑點。

股市難預測,資產配置讓你可以安心的投資,但是屯幣寶最大的缺點就是沒有汰弱留強的機制,選幣對投資的獲利變成了關鍵,這就和選股是一樣的道理。還是要靠人去檢視幣種組合,這樣當然是一個風險。人對幣圈的知識以及判斷力,變成關鍵。這就是一種風險來源。

因此,建議如果你是新手,網格交易機器人,特別是無限網格可能會是最佳的新手入門選擇。

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