CFD詐騙

【差價合約】CFD詐騙大揭秘! 3個新手必看的避險技巧!

Last Updated on 2024-07-09 by Evelyn Teh

你是否曾聽過差價合約(CFD)投資的高額回報,卻又擔心這可能是一場騙局?在這個充滿機會和陷阱的金融市場中,CFD詐騙事件層出不窮,讓人防不勝防。是否有人向你承諾無風險的高額回報,讓你心動不已?小心!這可能就是CFD詐騙的徵兆之一。在本文中,我們將深入探討CFD詐騙的常見手法,並提供如何避免詐騙的實用指南,讓你在投資時更加安心。

文章內容如下 :

  • 差價合約(CFD)是什麼?
  • CFD詐騙的常見手法
  • CFD的優點
  • 投資CFD風險有哪些?
  • 如何避免投資CFD風險

想知道這6大工具是如何讓你預防詐騙,請一定要繼續看下去~

關鍵要點

  • CFD交易的核心在於利用價格差進行買賣。投資者可以在預期資產價格上漲時買入(做多),在預期價格下跌時賣出(做空),通過這種方式賺取價格變動的差價,而不需要實物交割。
  • 詐騙者通過建立虛假投資平台,吸引受害者投入資金,並顯示虛假的收益數據,一旦受害者嘗試提款,平台會以各種理由拒絕,甚至直接關閉賬戶,侵吞投資者的資金; 又或者是利用社交媒體和交友軟體接觸投資者,建立信任後誘導其加入虛假的投資群組,展示偽造的高回報數據,最終誘騙投資者投入大量資金,然後消失無蹤,這些都是常見的CFD詐騙手法。
  • CFD交易的主要優點包括槓桿交易、多樣化的交易資產、雙向交易、無需實物交割和低交易成本。這些優點使得CFD成為一種靈活且高效的投資工具,適合不同風險偏好和投資策略的投資者。
  • 高槓桿交易放大回報與虧損,市場波動劇烈可能導致爆倉,讓資金歸零。選擇受監管且信譽良好的平台,避免不安全的資金風險和平台破產風險。
  • 投資者應選擇受監管的合法平台,使用模擬賬戶熟悉交易流程。在交易中設置止損點和控制槓桿比例,以避免CFD詐騙並提升交易安全。

差價合約(CFD)是什麼?

差價合約(CFD)的定義

差價合約(CFD,Contract for Difference)是一種金融衍生品,它讓你可以在不擁有實體資產的情況下,通過價格的變動來賺取差價。簡單來說,CFD是一種合約,約定當你買賣這些資產時,只需根據它們的價格變化來結算差價,而不是進行實物交易。

例如,如果你想投資黃金,但不想持有實際的黃金,你可以購買黃金的CFD。這樣,你可以根據黃金價格的變動來賺取差價,而不需要擔心黃金的保存等的問題。另外,你也可以利用CFD交易蘋果公司的股票(AAPL),而無需真正擁有蘋果的股票,只需根據其價格變動來賺取差價。

CFD的特點是可以使用槓桿,這意味著你只需支付一小部分保證金,就能控制更多資金,從而放大你的投資收益或風險。另外,CFD可以交易多種金融資產,包括股票、指數、商品和外匯。

CFD的運作原理

CFD的運作原理非常簡單,就是利用價差來進行交易。當你預測某個資產(例如股票、黃金或外匯)的價格將上漲時,你可以通過CFD買入這個資產(做多),等價格真的上漲後再賣出,從中賺取差價。相反,如果你預測價格會下跌,你也可以通過CFD賣出這個資產(做空),等價格下跌後再買入,同樣可以賺取差價。

備注:做空(Short):預期標的資產價格下跌,賣出差價合約,日後低價買回賺取價差。 做多(Long):預期標的資產價格上漲,買入差價合約,日後高價賣出獲利。

和外匯保證金有何不同

差價合約(CFD)和外匯保證金交易(Forex Margin Trading)有很多相似之處,因為它們都涉及到槓桿交易和價差的運用。然而,CFD可以交易的標的資產更為廣泛,除了外匯,還包括股票、指數、大宗商品等。而外匯保證金交易則專注於貨幣之間的交易,比如美元對歐元。

事實上,外匯保證金交易可以看作是差價合約(CFD)的一種形式,專注於外匯市場的交易。這意味著CFD的靈活性更高,適合想要分散投資的投資者。

總之,這兩者是平行的槓桿投資工具,各有其特定的應用範圍和優勢。

差價合約(CFD)和外匯保證金交易(Forex Margin Trading)的差異表

特色差價合約(CFD)外匯保證金交易(Forex Margin Trading)
標的範圍股票、指數、商品、外匯等多種金融資產僅限於不同貨幣之間的交易
槓桿交易
交易方式通過合約來賺取資產價格變動的差價通過貨幣對之間的匯率變動來獲利
實體資產不涉及實體資產交割不涉及實體資產交割
設計初衷設計來允許投資者交易多種資產專門設計來交易貨幣對
市場和監管適用於更廣泛的市場和監管受到外匯市場的專門監管和交易規則

CFD詐騙的常見手法

假投資平台

虛假投資平台是最常見的CFD詐騙手法之一。詐騙集團會建立看似專業的假投資平台或應用程式,再透過社交媒體來接觸受害者,並吸引受害者在上面進行交易。當你在這些平台上開戶並存入資金後,平台會顯示你賬戶裡的收益和盈利,讓你誤以為真的賺到了錢。但當你想要提款時,問題就來了。平台會以各種理由拒絕你的提款申請,甚至直接關閉你的賬戶,讓你無法聯繫到他們。

金門就出現一則CFD詐騙報導,一位在金門工作的A先生在網路交友軟體上認識一名女子,這名女子推薦A先生加入一個所謂的CFD投資平台。A先生起初投入12萬新台幣,平台顯示其帳戶已有39萬元的獲利,但當他嘗試提領時,平台要求額外支付10萬元保證金。最終,A先生發現這是一個詐騙,損失了22萬元。

社交媒體和交友軟體詐騙

詐騙集團透過社交媒體或交友軟體主動接觸投資者,先是友好地建立信任關係,接著誘導其加入虛假的投資群組。這些群組內會有所謂的「專家」提供高獲利的投資資訊,並展示假帳戶的收益數據來吸引投資者。初期讓投資者投入小額資金並嘗到獲利甜頭後,再不斷要求加碼投資。當投資者投入大量資金且要求提領後,詐騙集團會找藉口拒絕出金,最終斷絕聯繫,使投資者血本無歸。

Dcard上,有網友分享了一則詐騙案例,說明了詐騙者如何通過社交媒體和投資群組引誘受害者投入資金。這名網友提到,他在Omi上結識了一位陌生人,對方聲稱有一個差價合約(CFD)的體驗活動,並承諾有1000元的體驗金。隨後,詐騙者要求他註冊帳號並加LINE聯繫,拍攝身份證照片上傳。接著,他被拉進了一個充滿所謂「投資專家」的LINE群組,這些人每天都在群裡展示他們的「投資成果」並會留存在記事本上,讓人感覺只要按照跟著顧問操作,就會獲利的假象。藉由這樣的手法,來騙取更多的受害者把錢投入。

另外一個Dcard案例,詐騙者在Facebook上發布招聘信息,誘導受害者加入「官方LINE」並介紹了一名假冒的好友(A女)。受害者被告知要幫忙管理在台灣的資產,並進行了一段時間的試用工作,這期間詐騙者通過不斷的溝通建立了信任。隨後,A女介紹了另一名假冒的投資顧問(B男),受害者被要求購買虛擬貨幣並轉入指定地址。詐騙者利用各種理由,如錯誤銀行帳戶、需要達到交易量、支付操作費用和補保證金等,不斷要求受害者匯款。受害者最終發現自己被騙,並在同事的督促下報案。

CFD的優點

槓桿交易

CFD允許你使用槓桿來放大你的投資金額。這意味著你只需支付一小部分保證金,就可以控制更大金額的資產。這樣,你可以用相對較少的資金獲得更高的投資回報,當然,風險也相應增加。

假設你想投資於某家公司的股票,該公司的股票目前價格為每股100美元。如果你直接購買100股,你需要支付10,000美元。然而,通過CFD交易,你可能只需要支付10%的保證金,即1,000美元,就可以控制這100股股票。

這意味著,如果股票價格上升到每股110美元,你的收益將是1,000美元(每股增加10美元,總共100股),相當於你投入資金的100%。但是,如果股票價格下跌到每股90美元,你將面臨1,000美元的損失,同樣是你投入資金的100%。

多樣化的交易資產

CFD涵蓋的資產種類非常廣泛,包括股票、指數、商品、外匯等,這使得投資者可以在不同的市場中靈活交易,實現投資組合的多元化。

舉例來說,投資者可以在股票市場上購買蘋果公司(Apple)的股票,同時在商品市場上投資於黃金,還可以在外匯市場上進行美元對歐元的交易。

此外,投資者還可以通過指數CFD投資於標普500指數(S&P 500),從而分散風險,提升投資組合的穩定性和收益潛力。這種多樣化的選擇,讓CFD成為一種靈活且高效的投資工具,適合不同風險偏好和投資策略的投資者。

雙向交易

CFD允許投資者進行雙向交易,不僅可以在價格上漲時獲利(做多),也可以在價格下跌時賺錢(做空),這讓投資者在市場的任何走勢中都有機會獲利。

舉例來說,如果投資者預測蘋果公司(Apple)的股價將上漲,可以買入CFD進行做多,當股價上升時獲取差價利潤。反之,如果投資者認為石油價格將下跌,可以賣出石油CFD進行做空,當價格下跌時同樣可以賺取差價利潤。

此外,如果投資者手上持有某檔股票現貨,但擔心短期內價格下跌,可以賣出該股票的CFD合約來對沖下跌風險。這種作法稱為”保護性賣空”(protective put)。

假設一位投資者持有100股XYZ公司的股票,每股價格為50美元,總價值為5000美元。投資者擔心XYZ公司的股價會在近期下跌,因此決定賣空100股XYZ公司的股票。

  • 現貨持有的價值:5000美元。
  • 賣空操作:以每股50美元賣空100股,獲得5000美元。

如果XYZ公司的股價下跌至每股40美元:

  • 現貨持有的價值:100股 * 40美元 = 4000美元,損失了1000美元。
  • 賣空的獲利:賣空獲得5000美元,現在以每股40美元買回,總成本為4000美元,獲利1000美元。

通過賣空,投資者的總損失得到了對沖,達到了保護現貨持有的目的。

這些靈活的交易方式,使得投資者能夠更有效地管理風險,並在不同的市場條件下捕捉獲利機會,提高投資組合的靈活性和應變能力。

無需實物交割

CFD交易不涉及實物資產的交割,所有的交易都是基於價格差異進行結算的。這意味著你不需要考慮資產的保管和運輸問題,交易更加方便快捷。

舉例來說,投資黃金CFD時,你不需要實際持有黃金,只需關注黃金價格的變動即可。同樣地,若你交易的是原油CFD,也無需擔心原油的儲存和運輸問題,這大大簡化了交易過程,提高了操作效率。

低交易成本

相比傳統的股票和期貨交易,CFD的交易成本通常較低。大多數CFD交易平台不收取額外的佣金,主要費用來自於點差(買賣價差)。此外,CFD交易的保證金要求較低,使得投資門檻降低,更適合小資族和新手投資者。

假設你想投資於一家科技公司的股票,該公司股價為120美元/股,但你手頭僅有2,000美元可運用。

在傳統方式下,你只能購買16股(2,000美元/120美元/股),並需支付經紀佣金,金額可能在10-50美元不等。

但是透過CFD交易,假設保證金比例為10%,你只需要存入股票價值的10%,即1,200美元的10%,即200美元,就能建立相當於100股(100股*120美元/股=12,000美元)的CFD合約價值曝險。

此外,如果該CFD經紀商的點差為0.3點(1點=0.01美元),以120美元/股計算,你的點差成本為30美元(0.3120100股)。

備註: 點差是指買入價和賣出價之間的差異,可以看做是投資CFD的交易成本,經紀商通常通過這個差異來賺取利潤。

相比之下,如果透過傳統交易買賣100股,經紀佣金可能就需要數百美元。

因此,CFD的保證金交易和較低交易成本,使得投資者即使資金有限,也能實現更高曝險和參與能力,有利於普通投資者實現財富增值。但同時也伴隨較高風險,需要嚴格風控。

投資CFD風險有哪些?

高槓桿帶來的高風險

槓桿帶來的可能風險有兩個: 槓桿風險和爆倉風險

CFD最吸引人的特點之一就是槓桿交易。簡單來說,槓桿讓你可以用小額資金控制大筆資產,比如用1萬元操作價值10萬元的合約。然而,槓桿就像一把雙刃劍,它可以放大你的利潤,但同樣也會放大你的虧損。舉個例子,如果你操作的資產價格上漲10%,你可能賺到1萬元;但如果價格下跌10%,你也可能瞬間損失1萬元,甚至更多。

更重要的是,當價格波動劇烈時,你的虧損可能會超過你的初始投資,導致所謂的爆倉風險。爆倉意味著你的賬戶資金不足以承擔虧損,平台會自動平倉以防止更大的損失,這樣你可能會面臨全部資金歸零的風險。因此,投資CFD需要非常謹慎,尤其是對新手來說。

市場波動性風險

CFD市場非常波動,價格變動瞬息萬變。這種波動性可以帶來高額回報,但也伴隨著巨大的風險。市場的任何一個小變動都可能影響你的投資結果。比如,政治事件、經濟數據公佈、甚至是一條新聞,都可能引起市場劇烈波動,導致你的CFD合約價格大幅上漲或下跌。

而市場的巨大波動,就可能帶來了滑點及跳空的風險。滑點發生在交易執行的價格與預期的價格之間存在差異,通常在市場波動劇烈時發生。舉個例子,如果你設置了一個買入指令,希望在某個價格進場,但由於市場快速變動,你實際的進場價格可能比預期的高出很多,這會直接影響你的潛在收益。

跳空風險則發生在市場開盤時,價格直接跳過某個區間。比如,某隻股票在週五收盤價是50元,但由於週末發生了重大事件,週一開盤價直接跳至45元或55元。這種情況會讓你的交易計畫難以執行,尤其是如果你設定了止損點,可能會在開盤前跳過你設定的止損價位,導致更大的損失。

CFD風險

平台經紀商風險

CFD交易中的平台風險主要分為兩類:假平台和平台破產風險

選擇一個可靠的交易商至關重要。市面上有很多不受監管的平台,它們可能會利用各種手段侵吞投資者的資金。這些平台通常沒有第三方監管,投資者的資金安全無法得到保障。曾有許多投資者在這些平台上投入巨資,最終卻發現平台跑路,資金無法追回。

例如,2019年,一個名為“Option888”的交易平台被曝出騙局。德國和奧地利警方對與以色列有關的詐騙進行了突擊搜查,其中涉及的五個網站之一是Option888。警方發現這些網站涉嫌騙取投資者的資金,以高回報和專業指導為誘餌,吸引了大量投資者投入資金,投資者在試圖提取資金時被告知存在軟件故障或其他理由導致無法提款,最終導致投資者損失所有投入的資金。這個案例突顯了假平台帶來的巨大風險。

另一方面,平台破產風險也是需要考量的重要因素。即使是受監管的平台,也可能因經營不善而面臨破產風險。一旦交易平台破產,投資者的資金可能會被凍結,無法及時取回。2011年,著名的CFD交易平台MF Global因投資失誤而破產,導致數百萬美元的客戶資金被凍結。儘管部分資金後來得以歸還,但投資者仍然遭受了長期的資金周轉困難和心理壓力。

因此,為了避免平台風險,投資者應該選擇受監管的交易平台,並確保這些平台有良好的信譽和財務穩定性。對於新的或不熟悉的平台,投資者應該進行詳細的調查和評估,並避免將大量資金投入單一平台。多元化資產配置和分散投資風險是減少潛在損失的有效策略。此外,投資者還應該定期關注交易平台的財務狀況和監管信息,保持高度的風險意識,以保障自身的資金安全。

隔夜利息和點差成本

CFD交易不僅涉及買賣價格的差異,還有其他成本需要考慮。首先是點差,這是你買入和賣出之間的差價。經紀商通常會在這個差價中收取費用。比如,如果某股票的買入價是10元,賣出價是10.05元,那麼點差就是0.05元,這個費用會在你開倉和關倉時都會收取。

其次是隔夜利息,如果你持有CFD合約過夜,通常需要支付或獲得一定的利息,這取決於你的持倉方向和市場利率。如果你做多(買入)高息資產,你可能需要支付隔夜利息;反之,如果你做空(賣出),你可能會獲得利息。這是因為持倉過夜相當於借款進行投資,因此需要支付利息。

舉例來說,假設你做多某股票CFD,買入價為100元,點差為0.5元。如果你持倉過夜且隔夜利息為每天0.02%,那麼每持倉一天,你需要支付的利息為100元的0.02%,即0.02元。如果你持有這個頭寸一週(5天),你需要支付的總利息為0.1元,加上點差費用0.5元,總共的成本為0.6元。

這些成本增加了交易的複雜性和風險。隔夜利息和點差成本會累積,特別是長期持有頭寸時,這些費用可能會顯著影響你的利潤。投資者需要在交易前充分了解並計算這些費用,以避免潛在的財務損失。對於新手投資者,這些隱藏成本可能容易被忽略,但卻是影響投資回報的重要因素。因此,在選擇平台和制定交易策略時,必須仔細考慮這些成本。

註解: 頭寸是指投資者在市場上持有的資產或負債的數量。簡單來說,頭寸就是你在市場上持有的投資部位,無論是買入還是賣出。比如,如果你買了一些股票,那麼你就持有這些股票的多頭寸;如果你賣出一些股票,那麼你就持有這些股票的空頭寸。

如何避免投資CFD風險

選擇受監管的合法平台

選擇受監管的合法平台是避免CFD詐騙的第一步。主要的監管機構如英國的金融行為監管局(FCA)、澳洲的證券與投資委員會(ASIC)以及美國的商品期貨交易委員會(CFTC)等,都對平台的運營有嚴格的監管要求。這些監管機構確保平台運營合規,資金安全有保障。

查詢平台的監管狀態也很重要。你可以訪問這些監管機構的官方網站,輸入平台的名稱或監管號碼,確認其是否在監管名單內。另外,查看平台的官方網站,看看是否有清晰的監管信息和相關證書。如果平台對監管信息含糊其詞或完全不提供,那就要提高警惕了。

下圖示範案例,是查看IG平台在英國金融行為監管局 (FCA)查詢到的監管資料。如果你想找一個信賴的CFD交易平台,非常推薦你IG markets,是全球最大、歷史最悠久差價合約的交易平台,獲得至少七種的一級監管機構授權,非常安全~

延伸閱讀: IG markets詐騙?黑平台? 安全嗎? IG markets完整評價分析

70%的零售客戶賬戶在與該投資交易平台交易差價合約時虧損。差價合約為複雜的金融產品,由於槓桿作用而存在迅速虧損的高風險。請您在交易前充分了解差價合約產品的運作方式,並評估自己能否承擔存款損失的高風險。

如果你想更進一步的了解如何辨別假平台或是哪些預防的方法,請你要去看以下的文章:

延伸資料: 虛擬貨幣詐騙,錢拿的回來嗎? 怎麼辦? 這6大必備工具助你安心

使用模擬賬戶進行練習

使用模擬賬戶進行練習是新手投資者避免風險的好方法。模擬賬戶讓你可以在不投入真實資金的情況下,體驗實際交易的過程。這樣,你可以熟悉交易平台的操作,了解市場的波動,並測試自己的交易策略,而不會有真實的財務損失。

選擇一個提供模擬賬戶的合法平台開始練習。大多數受監管的平台都會提供模擬賬戶。使用模擬賬戶時,盡量模擬真實交易的條件和決策過程,這樣才能真正提高自己的交易能力。在模擬交易中,記錄自己的操作和結果,不斷總結經驗教訓,改進交易策略。

風險管理和資金管理

風險管理是成功投資的關鍵。設置止損點和止盈點是控制風險的重要方法。止損點是指當價格達到某個水平時,自動平倉以防止更大損失。止盈點則是當價格達到預期目標時,自動平倉以鎖定利潤。這樣可以幫助你在市場波動中保持理性,不被情緒所左右。

控制槓桿比例也是風險管理的重要一環。假設你決定使用10倍槓桿進行交易,而市場價格波動了5%。這意味著你的投資收益或損失將被放大10倍,也就是50%。

例如: 假設你在交易平台上使用槓桿進行交易,投入1000美元,但實際上控制了10000美元的資產。如果市場價格波動了5%,你的收益或損失將被放大到500美元。

如果你是新手,建議使用較低的槓桿,例如2倍到5倍,這樣當市場價格波動時,你的風險也會相對較小。

總之,新手投資者應該逐步提高自己的槓桿使用比例,確保有足夠的資金來應對市場波動,避免因資金不足而被強制平倉。通過合理控制槓桿比例,可以在放大收益的同時,控制住風險,實現穩健投資。

總結

在投資CFD時,我們必須特別留意CFD詐騙的風險,這些CFD詐騙手法包括虛假投資平台、透過社交媒體和交友軟體來詐騙。最關鍵的是,選擇受監管的合法平台並使用模擬賬戶進行練習,以便在真實交易前熟悉市場動向。同時,制定有效的風險管理策略,如設置止損點和控制槓桿比例,都是保護自己資金的重要措施。記住,投資市場中沒有絕對的安全,只有充分了解和謹慎操作,才能保障自己的投資不受損失。

想要避開CFD詐騙陷阱,但不知道從何開始嗎?立即選擇一家受監管的合法平台,非常推薦IG,並開設一個模擬賬戶進行練習。這樣,你不僅可以熟悉交易流程,還能在沒有風險的環境下提升自己的投資技巧。現在就開始行動,為你的投資之路增添一層安全保障,實現穩定收益!

延伸閱讀: IG trading和 Trade Nation哪一個好?

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