Last Updated on 2022-11-13 by Evelyn Teh
FTX交易所的放貸服務，提供投資人透過美元放貸、加密貨幣放貸或其他加密貨幣衍生性商品放貸，讓你閒置的資金可以獲得更好的利用，是一個低風險的加密貨幣投資方式。如果你和我一樣，有閒置的美金，非常推薦你使用FTX來進行美元放貸，放貸利率高達10%以上(但利率是浮動，目前使用情況是基本上都有7%)，和一般傳統美元定存才0.5%相比，可說是完全打趴。
2022/11/13更新: FTX交易所已破產又遭駭客入侵，請刪除FTX應用程式，也不要進入FTX網站，因為可能下載木馬。
本文大致內容如下:
- FTX簡介
- FTX現貨槓桿交易是什麼?
- FTX放貸是什麼
- FTX放貸風險
- FTX放貸缺點
- FTX放貸步驟手把手教學
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免責申明: 加密貨幣的交易屬於高風險，一周24小時全天候交易，沒有漲跌停限制，價格波動受到各國政策、新聞事件等影響，波動很大。本站僅提供個人經驗分享，無任何投資推薦買賣之意，強烈建議投資前，需考慮自身的風險承擔能力、投資經驗等，務必在自己能夠承受的風險範圍內進行交易。
內容目錄
FTX交易所簡介
FTX交易所於2019年成立，目前交易量排名全球第三(僅次於幣安Binance和Coinbase，截止CoinMarketCap2021/8/26)。在短短的兩年間，就能擠進前三名，這是因為背後有著強大的團隊Alameda Research，公司內部成員都是華爾街和矽谷的專業人士背景出生，都曾在Facebook、Google、Jane Street等公司上班。Alameda Research 管理著超過 10 億美元的數字資產，每天交易 1-100 億美元的數千種產品。
FTX目前不支援台幣。所以如果要以法幣入金的話，可以透過台灣加密貨幣交易所MAX，將台幣換成加密貨幣，再轉到FTX使用，這是我發現最便宜的方式。如果你還沒有Max，也可參考Max開戶教學文。
FTX最大的特色是提供豐富的加密貨幣衍生性商品，如: 股權通證、預測性商品、放貸等。
備註: 股權通證又稱做股票代幣Stock Tokens)。股權通證讓投資人可以用加密貨幣來購買美股。
如果你想買美股，又不想透過加密貨幣交易所，推薦你可以使用美股券商Firstrade，中文化介面及0手續費，非常有競爭力。
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| 成立時間 | 2019/5 |
| 每日交易量 | 約21億美元 |
| 幣種數量 | 243 |
| 交易種類 | 600種以上，包含股權通證、現貨交易、合約交易、預測類產品、波動率產品、槓桿代幣、質押 |
| 平台幣 | FTT(可折抵手續費) |
| 特色 | 股權通證(24小時可以用加密貨幣購買美股)、可購買預測性商品 |
| 中文客服 | Telegram 台灣官方社群Telegram 中文客服FTX Facebook |
FTX現貨槓桿交易(Spot Margin Trading)
FTX的現貨槓桿交易有兩種使用的方式:
- 借入本身沒有持有的資產，做空從中套利
- 借出閒置的資產，獲取利息(這時就本文介紹的放貸)
備註: 做空是當你不看好一個貨幣，認為會下跌時，可以借幣來賣，等到幣真的跌下來時，在低買還給交易所，中間賺價差，貶值時的反向操作。這種形式算是有一定的風險存在，這篇就不深入探討。
備註: 現貨交易(Spot)是指物物直接交換的最古老交易模式，沒有合約也不開槓桿，如外匯市場購買外幣、幣圈購買加密貨幣。
本篇文章主要是以第二種形式-放貸為主。
FTX放貸是什麼
FTX的放貸，就像是出借股票一樣，出借手中的資產，賺取放貸的利息，FTX則是扮演著撮合的角色，提供放貸人及借款人一個媒合平台。
FTX放貸媒合原理
如下圖所示，A、B和C三人設定的出借金額和利率，D要借400USDT，FTX會以利率低的為優先，再往下找其他利率低的放貸人，籌齊400USDT，並選擇放貸人的最高利率為放貸利率。所以FTX會將A和B的400USDT借給D，出借利率為10%。因此，利率設定的越低，出借出去的機率越高。
哪些資產能夠放貸?
- 法幣(美元)
- 加密貨幣
- 股權通證
- 預測類商品
- 槓桿代幣
FTX放貸注意事項
- 利息是以每小時來計息的，且利息是浮動的
- FTX會收取20%的利息，所以你所收到的利息是扣除20%後的利息
- 借出的資產會被鎖定，不可再行交易及提領，只能當成保證金使用
- 借款取消後，需6小時才能拿回所有的資金
FTX放貸風險
每次說到不同的投資工具，一定要順便提到其可能會面臨的風險，放貸相對其他的商品如: 股權通證、預測類商品等，風險較低。但是，它還是會有一些風險，風險如下:
交易所倒閉
交易所倒閉的話，可能會有資金拿不回來的問題。但是，FTX有風險備用保證金，類似投資理財常說的緊急預備金的概念，如果FTX交易所遇到駭客攻擊，就可以用此資金來彌補損失，大大降低了倒閉的風險。
加密貨幣下幣及價格的波動
和股票一樣，加密貨幣也可能會有「下市」的情況發生，務必選擇主流幣或交易量大的幣種，則可以避免此種情形發生。另外，加密貨幣是屬於高波動的投資工具，幣種下跌時，你可能會有賺了利息，賠了本金的風險。我的建議是直接用做美元放貸或美元穩定幣放貸，這些幣波動較小。如果你不知道怎麼選美元穩定幣，直接選市占率最大USDT就好。
備註: 穩定幣是和法幣掛鈎(如美元)的一種加密貨幣，作為法幣和加密貨幣之間的轉換兌換橋樑，具波動小的特性。常見的穩定幣有泰達幣USDT、USDC、TUSD等。
利息不如預期的
放貸利息會變動，所以當下想要放貸時，發現利息不佳也時有可能的。一般年利率約5~20。
FTX放貸缺點
FTX放貸是一種保本的保守型商品，但缺點是利息無法自動再轉入，需要手動轉入，才能達到利滾利，複利的效果。
有甚麼方法可以解決s手動操作的問題呢?
FULY.AI放貸機器人
可以透過FULY.AI，來解決需要手動將利息再投入的缺點。FULY.AI的放貸機器人是一種專為FTX放貸所設計的全自動放貸的機器人，可以為你省去麻煩，打造自動化的收租被動收入。
FULY.AI的缺點是使用這個機器人是需要付費的。付費方式是依照放貸金額選擇方案，最低方案也要600多台幣，所以如果你的放貸金額大(至少5000美元)，可以考慮購買，否則還是使用手動設定即可。
| 項目 | Basic 新手方案 | Pro(高手方案 | VIP(大戶方案) | Prime(白金方案) |
| 放款上限 | USD1萬元內 | USD 10萬元內 | USD 20萬元內 | 放款金額 USD 20萬元以上 |
| 費用(季繳) | USDT 23 / NT$ 645 | USDT 50 / NT$1380 | USDT 100 / NT$2745 | 請洽FULY.AI客服 |
| 費用(年繳) | USDT 92 / NT$2580 | USDT 200 / NT$5520 | USDT 398 /NT$10980 | 請洽FULY.AI客服 |
FTX放貸步驟手把手教學
首先要開立FTX帳戶及入金，可參考FTX開戶教學和FTX入金教學。
完成開戶及入金後，即可開始進行放貸。FTX放貸步驟分成四階段: 啟用現貨槓桿交易、子帳戶創建、放貸及FULY.AI機器人設定。如果你是新手，資金小，不到千元美金，建議你只需要操作到1、2及3步驟即可，新手如果要使用機器人，等到資本大時在使用。
備註: 子帳戶是一種虛擬帳戶，你只需要開立一個帳戶（實體帳戶），此帳戶底下又可在開設幾個子帳戶（虛擬帳戶），就好像一個大信封袋裡面裝有很多小信封袋，子帳戶就是所謂的小信封袋的概念。用途為讓資金按用途區分，好管理。
延伸閱讀: 子帳戶存錢法，打造小資族自動薪水分配存錢系統，讓你一年存70000元
啟用現貨槓桿交易
在FTX交易所要開啟【現貨槓桿交易】，才能進行放貸。首先，要到官網右上角選擇【設置】，在左邊點選【保證金】，點擊【啟用現貨槓桿交易】即完成。
子帳戶創建
這步驟是為了好管理資金，如果覺得麻煩，可以直接跳至放貸的步驟階段。
step 1
官網上方點選錢包，點擊【+】，創建子帳戶，輸入子帳戶名稱，點擊【創建子帳戶】即完成。
step 2
接下來，是要將要進行放貸的資金從主帳戶移入子帳戶。錢包處點選左右箭頭，選擇欲轉入的幣種。源帳戶選擇主帳戶，目標帳戶就選擇你的子帳戶，數量可以直接開至最大。
放貸
step 1
在錢包下方處可以選擇不同的子帳戶，選擇你要放貸的子帳戶，帳戶餘額下方，選擇你要放貸的幣種，幣種右邊點擊【貸出利率@%】。這裡要特別注意，子帳戶內要有資金阿，你創建了子帳戶記得要把主帳戶的資金轉入子帳戶呀!
step 2
選擇你要放貸的幣種，數量選擇最大，其他直接套用即可，點擊【保存】即完成放貸。另外，如果你要有複利的效果，利息如果要再投入，可以在回到這頁點擊【貸出利率@%】，數量選擇最大，在按【保存】即完成手動利息再投入的操作。
step 3
你可以到錢包下方，選擇你要查看的子帳戶，在點擊【貸款紀錄】，往下拉就可以看到每小時的利息收入了。
FULY.AI機器人設定
step 1
首先，在FTX右上角，點擊選擇【設置】，左邊點選【API】，點選【創建API key】。
step 2
務必將API key和API密錀備份起來，很重要!!!!很重要!!!很重要!!!!因為此框關閉後，將不會再顯示。可以多拷貝幾份也可以，妥善保管好。
step 3
權限處點擊筆的符號，不要勾選任何一個。確定每一項都沒有勾選，就按關閉。
step 4
至Fuly 頁面點選【新增 FTX 設定】，FTX API設定，請將剛備份的API key和API密錀貼上，在選擇你作用的子帳戶。基本設定中，選擇放款的幣種，最低放款利率建議填上1。如果你不想全部投入，可以在保留金額框內，填入你欲保留的金額。開啟【我想當戴夫】。這樣就完成自動放款機器人設定啦! 你就可以躺著放貸啦!
這裡特別注意，芬享姐沒用使用FULY.AI機器人，因為要付費，本身的放貸金額太少(等金額夠大時，才會考慮使用)，所以此步驟參考自FULY.AI的官網文章FTX 放貸機器人設定，所以想了解更多，可以點擊查看。
總結
由於傳統銀行的美元定存為0.5%以下，芬享姐一直很麻煩，因為有一筆閒置美金，不知道如何處理，銀行的利息真的是越來越低啊! 當知道FTX有提供美元放貸的服務，就好像得到了解藥一樣，立馬將美元轉進FTX進行放貸。美元放貸算是滿保本的投資方式，利率可高達10%，如果你和我一樣，也有閒置的美元，不妨可以加入我們的美元放貸行列。
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by 芬享自由fenshares-Evelyn Teh
