虛擬貨幣交易所

【虛擬貨幣投資入門】7個挑選虛擬貨幣交易所必知的技巧

選擇加密貨幣交易所時需要考慮許多因素和功能,但大多數新手對如何開始線上購買加密貨幣一無所知。那麼,在選擇加密貨幣交易交易所時,你應該要從哪裡開始呢?本文將告訴你選擇加密貨幣交易所的七大技巧(安全性、成立時間、交易量、手續費、加密貨幣的數量、購買方式及客服),針對這幾個技巧詳細說明。

內容大致包含:

  • 7個挑選加密貨幣的技巧
  • 全球虛擬貨幣交易所排名
  • 台灣虛擬貨幣交易所推薦
虛擬貨幣入門
【虛擬貨幣投資入門】1張圖告訴你虛擬貨幣在瘋什麼?(圖解虛擬貨幣概念)
【虛擬貨幣投資入門】7個挑選虛擬貨幣交易所必知的技巧
【虛擬貨幣投資入門】你不可不知的排名前3大的台灣加密貨幣交易所(MAX、ACE、BitoPro)
【虛擬貨幣投資入門】9大方法,從虛擬貨幣排名前50大中,找出有潛力的加密貨幣
【虛擬貨幣入門教學】選幣方法大公開,5種你一定要知道的虛擬貨幣介紹
台幣入金管道
【台灣虛擬貨幣交易所評價】MAX交易所安全嗎?開戶圖文教學全攻略
【Max交易所教學】3分鐘完成Max入金及買幣,讓你買入第一個虛擬貨幣
用加密貨幣購買美股管道
【虛擬貨幣交易所推薦】FTX是什麼?安全嗎?10分鐘FTX開戶教學全攻略
【FTX交易所】FTX入金教學,3種入金方式-錢包轉帳、美金電匯、信用卡(手把手圖文教學)
【FTX放貸教學】1分鐘完成虛擬貨幣、股權通證及美元放貸,創造自動化收租的被動收入
機器人幫你自動化投資管道
【Pionex派網交易所】Pionex是什麼?安全嗎?開戶教學全圖解,讓16種機器人幫你盯盤
【Pionex派網教學】pionex如何充值,派網入金全攻略
【Pionex派網機器人教學】Pionex網格交易是什麼?缺點是什麼?新手必學入門神器(自動低買高賣)
【Pionex派網機器人教學】屯幣寶,讓輪動機器人自動再平衡你的多幣ETF組合(自動再平衡)

2019年開始,虛擬貨幣交易所非常重視遵守 KYC(Know your customer了解你的客戶)和洗錢防制(Anti-Money Laundering, AML)的程序。這是加密貨幣交易所必須前進的道路,也是加密貨幣最終被主流和權威機構接受的唯一途徑。

在投資加密貨幣時,強烈建議你要多加謹慎。你應該考慮購買虛擬貨幣錢包來保護和儲存你的加密貨幣,如: 比特幣以太坊等。一般來說,前人的經驗法則是,一旦你積累超過1個月的薪水,你就應該要開始將加密貨幣轉移到冷錢包中。又或者,是當你積累到一筆你不願意因為黑客攻擊、網絡釣魚詐騙或其他違規行為而輸掉的金額。

那麼,在選擇加密貨幣交易交易所時,你應該從哪裡開始呢?

如果你剛進入區塊鍊和加密貨幣的世界,那麼你很有可能是希望通過法定貨幣(台幣、美元)購買和提取加密貨幣。首先,強烈建議你可以辦一個台灣加密貨幣交易所(如: MAX、BitoPro幣託、ACE等),基本上這些交易所都提供支援台幣出入金的服務。

虛擬貨幣交易所

對於想使用台幣出入金的人來說,台灣加密貨幣交易所可說是很方便的,也是初學者開始買幣的好地方,但是交易量太小且服務項目較侷限。如果你想要有更多的服務,像機器人交易、合約交易、流動性挖礦、槓桿代幣、股權通證、質押挖礦等功能,建議可以再把你在台灣加密貨幣交易所用台幣購買的加密貨幣充值入海外的加密貨幣交易所(幣安FTX或是Pionex派網等)。

什麼這麼那麼多看不懂的名詞,是寫中文,但有看沒有懂。沒關係,一開始我也跟你一樣。芬享姐投資有個原則,就是「學習、研究、少量測試」,不管是台股、馬來西亞股、美股或是加密貨幣,一開始我都會花時間學習及研究,再少量測試,這需要時間,不急,讓自己至少有充分的知識後,再進行投資,避免因無知而損失。想要獲得教訓,還是花時間學習呢,請自行決定。

如果你對文章中或是有關加密貨幣有哪些不懂的名詞,可以在下方留言提出來,芬享姐很樂意盡我所知的,提供幫忙解釋。

以下是本文針對安全性成立時間交易量手續費購買方式支持的虛擬貨幣客服等的考量方式,進行進一步的討論,讓你可以找到適合自己的虛擬貨幣交易所。

挑選加密貨幣的7個技巧

安全性

近幾年來,交易所遭駭客攻擊導致損失,總計至少達數十億美元以上,因此在選擇加密貨幣交易所時,安全性應該是你考量的首要條件。

在判定你所選擇的交易所是合法且安全時,平台的身分驗證和安全措施將幫助你判定你的資金在加密貨幣交易所中是否安全。請確保你選擇的交易所的聲譽是良好的,以及為保護你的資料和資金,是否有制定各種安全協議,如: 雙重身分驗證、KYC驗證或額外保障措施。可以用以下三種安全措施,來判定一間交易所的安全性。

Google 身份驗證器和雙重身份驗證 (2FA)

尋找具有以下特徵的交易所:

  • 兩步驗證 (2FA),例如 Google Authenticator 谷歌驗證器或 SMS
  • 複雜的驗證碼(captchas)。

將這兩者結合起來,你就可以高枕無憂了,因為你已經採取了適當的預防措施來防止惡意詐騙行為。

 KYC驗證 

大多數主要的中心化交易所都要求用戶,通過提供文件和照片,確認用戶的身份來「驗證」其賬戶,這就是KYC驗證。

請注意,在使用雙重身份驗證登錄加密貨幣交易所時,建議不要使用 SMS 作為你的雙重身份驗證,因為這樣可能會被駭客攔截短信或冒充帳戶持有人的風險存在。

選擇 Google Authenticator 谷歌驗證器,安全性較佳。它是一種動態密碼,每30秒變更一次,時間短,可以有效防止駭客的攔截。

額外保障措施

台灣的Max交易所,透過和傳統金融遠東銀行合作,將用戶的台幣資金信託在遠東銀行內。一旦Max交易所不幸倒閉,用戶的台幣資金還是保留在銀行內,受到了第三方的保護。

國外Coinbase,除了將用戶美金信託在銀行外,還另外對虛擬貨幣購買保險。幣安則成立用戶保障資產基金(SAFU),將平台收到的手續費10%,存入該基金,作為重大損失的賠償金。

成立時間

第一個虛擬貨幣比特幣是在2009年發行,因此交易所的成立時間是在這10年間的事。幣圈是個快速發展的產業,每次價格的波動震盪,都會自然淘汰體質比較差的交易所,因此成立的時間也可以作為判斷交易所體質健全的指標之一。台灣最早的交易所是2014年成立的MAX交易所,全球最早的交易所則是在2011年成立的美國 Kraken 交易所及盧森堡 Bitstamp 交易所

延伸閱讀:【台灣虛擬貨幣交易所評價】MAX交易所安全嗎?開戶圖文教學全攻略

交易量(深度)

虛擬貨幣交易所交易量越大,流動性越好,可以避免掛單賣不出去或買不進的困擾,買賣的價格也較趨近於市價。另外,交易量大的交易所,也代表著用戶多,意味著大多數用戶對此交易所的信賴程度,更深一層的涵義是,越大賺的錢越多比較「賠得起」。最典型的例子,幣安2019年被駭客入侵,損失12億美元,全部損失由幣安承擔一切。

手續費用

各種加密貨幣交易所的交易費用結構各不相同,這些費用就是你的交易成本,交易成本低可以使你一開始就贏在起跑點,獲益或賺更多的機率就更大。因此,手續費也是須考量的重要因素之一。其中,幣安-全球最大加密貨幣交易所,以其具有競爭力的低費用而聞名。

加密貨幣的數量

幾乎所有的加密貨幣交易所都支持比特幣和以太坊。然而,有數以千計的加密貨幣,不是每家交易所都有提供交易服務,特別是台灣加密貨幣交易所。一般,台灣加密貨幣交易所可以交易的加密貨幣種類少。因此,在選擇加密貨幣交易所之前,你必須了解加密貨幣交易所支持的加密貨幣是否有你所感興趣的。 

購買方式

購買加密貨幣的方法因平台而異。有些平台支持通過銀行轉賬存款,有些接受信用卡和簽帳卡,有些規定只能使用加密貨幣進行購買。研究平台上可用的入金方式,然後選擇最適合你的一種。對於初學者來說,沒有加密貨幣的情況下,你必須選擇一個接受法幣的平台,因為它可以讓你輕鬆進入市場。

一般國外的交易所,無法支援台幣,如果你要以台幣入金購買加密貨幣,最便宜的方式是在台灣加密貨幣交易所將台幣轉成加密貨幣,再錢包轉帳到國外的加密貨幣交易所。

延伸閱讀: 【Pionex派網教學】pionex如何充值,派網入金全攻略

如果你嫌麻煩,就要找可以用法幣入金的交易所(有些交易所只接受加密貨幣入金)。當然這樣可能要考慮入金的費用以及換匯的費用。

客戶服務

如果你的帳戶或交易出現任何問題,你將需要一個可以快速回覆你需求的交易所,尤其是對剛進入幣圈的新手。在這時候,客服是否可以即時回覆,就顯得相當重要了。當然語言也是考量之一,是否有提供中文客服。

全球虛擬貨幣交易所排名(CoinMarketCap2021/8/25)

排名交易所成立時間交易量(24小時)手續費(以最低等級)幣種數量中文客服
1Binance2017/7約293億美元0.1%385
2Coinbase Pro2014/5約42億美元0.5%94
3Kraken2011/7約14億美元掛單(限價):0.16%吃單(市價): 0.26%81英文客服,但你可以打中文,用中文翻譯回答你
4FTX2019/5約21億美元掛單(限價):0.02%吃單(市價): 0.07%243
5Huobi2013/9約62億美元0.2%336
6KuCoin2017/8約20億美元0.1%420
7Bianance.US2019/9約10億美元0.1%60
8Bitfinex2012/10約9億美元0.2%149
9Gate.io2013/4約8億美元0.2%825
10Bithumb2014/1約12億美元0.25%185
備註: Bianance.US只提供給美國的用戶

很多加密貨幣交易所是以Maker-Taker (掛單者-吃單者) 定價模式來計算交易手續費。

限價單手續費(Maker fee) : 使用指定的價格,即限價進出 。

市價單手續費 (Taker fee) : 不指定價格,主要依據市場當時價格進出。

台灣虛擬貨幣交易所推薦

排名交易所成立時間交易量(24小時)手續費(以最低等級)幣種數量
1Max20141880萬掛單(限價):0.05%吃單(市價): 0.15%16
2BitPro2017618萬掛單(限價):0.1%吃單(市價): 0.2%16
3ACE2018/11687萬掛單(限價):0%吃單(市價): 0.1%18

總結

虛擬貨幣交易所最重要的挑選原則,還是以安全性排在第一,近年來大型虛擬貨幣交易所都出現好幾間被盜的情形,更何況是一些沒有甚麼安全措施的小交易所。如果你的虛擬幣是買來放著增值用的,建議不要放在交易所的錢包,請放在自己的錢包裡,最好是放在冷錢包。等到需要交易時,再入金至交易所進行交易,這樣做最為安全。

免責申明: 加密貨幣的交易屬於高風險,一周24小時全天候交易,沒有漲跌停限制,價格波動受到各國政策、新聞事件等影響,波動很大。本站僅提供個人經驗分享,無任何投資推薦買賣之意,強烈建議投資前,需考慮自身的風險承擔能力、投資經驗等,務必在自己能夠承受的風險範圍內進行交易。

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